Dbejte na několik bodů, které mohou účinně zabránit tomu, abyste se dostali do situace s špinavými penězi a zamrznutím karty.

(1) Při OTC obchodování se snažte vybírat velké platformy jako Binance nebo OKEx. Tyto platformy mají dobré komunikační kanály a metody řízení rizik s regulačními orgány a vymáhajícími institucemi v pevninské Číně.

(2) Pokuste se vybrat OTC platformy, které podporují strategii výběru T+1/T+2. I když není možné vybrat peníze hned po prodeji, snižuje to riziko praní špinavých peněz prostřednictvím OTC obchodování. Například Binance T+1, Huobi Select Trading (ve srovnání s volným obchodováním, T+2 výběr).

(3) Vyhněte se přímému používání stabilních mincí, jako je USDT, při OTC obchodování; snažte se používat mainstreamové měny, jako jsou BTC a ETH.

(4) Karta pro OTC obchodování by měla být samostatná a používaná méně často, odděleně od karty na výplatu, abyste zajistili, že i když dojde k zamrznutí, neovlivní to ostatní prostředky a během vyšetřování bude snadné vysvětlit tok peněz.

(5) Při OTC obchodování se snažte používat karty místních bank, jako jsou městské komerční banky a zemědělské banky. Velké a střední akciové a komerční banky, jako jsou Industrial and Commercial Bank of China, Agricultural Bank of China atd., mají pobočky po celé zemi, což umožňuje vymáhajícím institucím snadné zamrznutí.

(6) Nepodnikejte časté transakce s fixními obchodníky, vyhněte se častým transakcím se stejnými uživateli. Pokud stejný uživatel provede více než 3 nepřímé nákupy za den, nebo pokud po nákupu prodá po několika hodinách, je to velmi nebezpečné a výrazně to naznačuje praní peněz.

(7) Hledejte spolehlivé OTC obchodníky pro obchodování. Snažte se aktivně přijímat objednávky od velkých obchodníků a market makerů, méně zadávejte vlastní objednávky, a vyhněte se obchodníkům z problematických oblastí. Ve skutečnosti je pro běžného uživatele velmi obtížné rozlišit, kteří obchodníci jsou spolehliví. Například přátelé, kteří obchodovali s mnoha obchodníky poskytujícími služby Huobi, také zažili zamrznutí karty.

(8) Snižte frekvenci výběrů a zvyšte objem přeměny na hotovost.

(9) Po OTC obchodování nepřevádějte peníze na své další bankovní účty, abyste se vyhnuli kontaminaci jiných prostředků, což by mohlo zkomplikovat vyšetřování. Pokud potřebujete peníze, můžete si je vybrat z bankomatu nebo je použít na online nákupy.

(10) Snažte se provádět transakce v pracovních dnech. Nejlépe je obchodovat během běžných pracovních hodin, například od 9:00 do 21:00.

(11) Po příjmu peněz je okamžitě nepřevádějte. Po prodeji USDT za RMB je nepřevádějte okamžitě, ale nechte je na účtu nějakou dobu.

Jak vysvětlit, že jsme byli obětí zamrznutí karty a dokázat, že jsme se nezapojili do praní peněz?

(1) Osobně se jedná o normální obchodování s bitcoiny, které se netýká praní peněz;

(2) Osobně jsem si nebyl vědom, že by příjem z prodeje kryptoměn byl podezřelý z trestné činnosti;

(3) Spolupracujte a poskytněte všechny transakční záznamy, chatové záznamy, záznamy o převodech na blockchainu atd.;

(4) Musíte si být velmi vědomi toho, že osobně se angažujete v obchodování s digitálními aktivy, aniž byste porušovali zákon.

Při OTC obchodování, pokud je banka zmrazena, co by měla osoba poskytnout, aby se zmrazení zrušilo?

Běžné požadované dokumenty zahrnují: kompletní transakční historii, jako jsou výpisy z bankovního účtu, záznamy o transakcích na blockchainu, záznamy o objednávkách na obchodních platformách, chatové záznamy z WeChat (musí obsahovat obsah komunikace během transakce) a další důkazy o legálnosti aktiv, dokonce i důkazy o příjmu.

Jak tedy vyřešit situaci, když se vám bohužel dostanou do rukou špinavé peníze a vaše karta je zamrzlá?

Nejprve se obraťte na svou banku a zjistěte důvod zablokování karty a která autorita má na starosti zmrazení.

Důvody zamrznutí karty lze shrnout do dvou kategorií: bankovní kontrola rizik a policejní zmrazení.

1. Bankovní kontrola rizik. K bankovní kontrole rizik může dojít v důsledku častých velkých převodů, rozptýlených vkladu a soustředěných výběrů, rychlých vkladů a výběrů, častých nočních transakcí a zůstatků na účtu, což vše spadá pod podezřelou obchodní činnost. To aktivuje systém bankovní kontroly proti praní špinavých peněz.

2. Policejní zmrazení. Obvykle se jedná o účet, který obdržel jiné nezákonné prostředky, které mohou být přímo nebo nepřímo přijaty. Policie zmrazí všechny související účty, kterými prošly podezřelé transakce, aby zabránila přesunu peněz a usnadnila vyšetřování.

Jak vyřešit dva důvody pro zamrznutí karty?

1. Proti zmrazení z důvodu bankovní kontroly rizik.

Přineste si občanský průkaz a bankovní kartu a navštivte svou banku, abyste komunikovali a předložili příslušné doklady o transakcích. Pokud se to týká pokynů od policie, musíte také spolupracovat s místním policejním oddělením. Pokud došlo k aktivaci systému proti podvodům, budete muset vyplnit žádost o anti-podvod, kterou je třeba schválit, aby se účet odblokoval.

2. Jak se vypořádat se zmrazením ze strany policie.

Nejprve pozorujte 3 dny. Zjistěte, zda došlo k přechodu od dočasného zablokování k oficiálnímu zmrazení (pokračování na půl roku). Pokud dojde k oficiálnímu zmrazení, okamžitě navštivte svou banku, zjistěte název policejního oddělení, které zmrazení provedlo, číslo případu a jméno policisty, který je odpovědný za případ. Poté se spojte s příslušným policistou, abyste zjistili důvod zamrznutí karty a spolupracovali s vyšetřováním policie. Po ověření, že jste se nedopustili žádného protiprávního jednání, bude vaše konto odblokováno.