V posledních letech investuje do kryptoměn stále více lidí, ale to s sebou nese různé rizika, zejména po zavedení zákona proti podvodům v telekomunikacích v prosinci 2023 v pevninské Číně a přísnějších sankcích v prosinci 2024, přísné dodržování příslušných předpisů činí obchodování s kryptoměnami složitějším. Abychom se vyhnuli neúmyslnému zapletení se do nezákonného obchodování nebo trestu, tento článek podrobně analyzuje běžné způsoby nákupu a jak se vyhnout rizikům.

Běžné způsoby nákupu a rizika

  1. Koupě kryptoměn pomocí bankovní karty

    Riziko:
    Používání bankovní karty k nákupu kryptoměn, zejména při velkých transakcích, může snadno využít zločinci. V současnosti má mnoho kryptoměnových burz poměrně volné kontrolní mechanismy, někteří zločinci nakupují identity jiných osob a spojují je s bankovními kartami, aby provedli nelegální operace. Konkrétní metody obvykle zahrnují podvodné přihlášení obětí na burzu a podněcování k převodu peněz pod záminkou „investování“ a nakonec jsou peníze převedeny na peněženku zločinců.

    V takovém případě se oběť může neúmyslně stát součástí zločineckého řetězce. Například oběť koupí velké množství USDT (nebo jiné digitální měny) od jiného a ten může požadovat, aby byly peníze převedeny na jiný účet s odůvodněním „příliš velkého nákupu“, což povede k legalizaci prostředků. Pokud nezjistíte zločinné chování druhé strany, můžete se dostat do právních sporů.

    Jak se vyhnout:

    • Pokud se setkáte s požadavkem na převod peněz na více účtů nebo s tvrzením, že je potřeba bankovní karta pro příjem, buďte velmi opatrní.

    • Odmítněte transakce s obchodníky, jejichž informace se neshodují, a snažte se vyhnout obchodování s neznámými obchodníky.

    • Po dokončení transakce vždy uložte chatové záznamy, doklady o transakcích a další důkazy pro případ potřeby.

  2. Nákup kryptoměn pomocí Alipay a WeChat

    Riziko:
    Kromě koupě bankovní kartou se Alipay a WeChat často používají pro malé transakce s kryptoměnami, zejména na některých C2C platformách. Někteří zločinci využívají Alipay kapesní peněženku, heslové dárky, dárky ve WeChat skupinách a další způsoby pro finanční transakce, což způsobuje nejasnost v oběhu peněz a zvyšuje riziko transakcí. Vzhledem k tomu, že platební systémy Alipay a WeChat jsou poměrně volné, tyto platformy se snadno stávají nástroji pro praní peněz a podvody.

    V takovém případě se obchodník může rozhodnout použít tyto neprůhledné platební metody, aby se vyhnul právní odpovědnosti, což dále zvyšuje riziko obchodování. Zejména když je objem a historie obchodování obchodníka neprůhledná, je snazší, aby oběti spadly do podvodné pasti.

    Jak se vyhnout:

    • Snažte se vyhnout transakcím prostřednictvím méně běžných metod, jako jsou Alipay kapesní peněženka, heslové dárky a dárky ve WeChat.

    • Před provedením transakce vždy ověřte identitu druhé strany, potvrďte legálnost obchodníka a uložte všechny záznamy před a po transakci.

    • Kontrola informací o obchodníkovi: Doporučuje se zkontrolovat datum registrace obchodníka a počet historických transakcí. Pokud je doba registrace obchodníka krátká a počet transakcí nízký, je nejlepší se vyhnout obchodování s ním.

    • Provádějte transakce prostřednictvím oficiálních platebních metod platformy a pokud možno používejte platební metody, které mohou poskytnout doklady o transakcích.

  3. Právní riziko

    V pevninské Číně, s implementací zákona proti podvodům v telekomunikacích, se riziko spojené s transakcemi s kryptoměnami stále zvyšuje. Zejména když objem obchodování s kryptoměnami dosáhne určité úrovně, může to vést k trestnému činu nelegálního podnikání. Zejména pro obchodníky s U (týkající se stabilních mincí jako USDT), pokud jejich obrat překročí 2 miliony RMB, mohou čelit právnímu postihu.

    Jak se vyhnout:

    • Striktně dodržujte relevantní zákony a předpisy platformy a země, vyhněte se účasti na nelegálních transakcích s kryptoměnami.

    • Používejte regulované obchodní platformy, zajistěte, aby všechny transakce byly legální a v souladu s předpisy, vyhněte se právním problémům kvůli neopatrnosti.

  4. Doporučení pro bezpečné obchodování

    • Kontrola platformy: Doporučuje se vybrat platformu s dobře zavedeným kontrolním mechanismem pro obchodování. Platforma by měla posílit kontrolu obchodníků, aby zajistila shodu mezi identitou obchodníka a operátora.

    • Rozpoznávání obličeje a doklady o platbě: Doporučuje se, aby platformy aktivovaly funkce rozpoznávání obličeje a nahrávání dokladů o platbě, aby zajistily pravdivost a legálnost transakcí.

    • Ukládání záznamů o transakcích: Bez ohledu na to, jakým způsobem obchodujete, vždy uchovávejte úplné záznamy o transakcích, chatové záznamy a doklady o platbě, které budou v budoucnu důležitým důkazem pro ochranu vašich práv.

#出金安全 #C2C入金