Finanční regulační úřad uložil přísné pokuty dvěma hlavním burzám za porušení zákona proti praní špinavých peněz.
Tchajwanský výbor pro dohled a regulaci finančního trhu (dále jen Finanční regulační úřad) včera (26. 11.) uložil přísné pokuty domácímu průmyslu kryptoměn. Dvě hlavní kryptoměnové burzy - Moderní bohatství Technology Co., Ltd. (MaiCoin) a BitoPro Technology Co., Ltd. (dále jen BitoPro) - byly pokutovány částkami 1,5 milionu nových Tchaj-wanských dolarů za porušení souvisejících předpisů proti praní špinavých peněz. Finanční regulační úřad provedl v prosinci 112 kontrolu operací proti praní špinavých peněz a boji proti financování terorismu u těchto dvou společností a zjistil několik nedostatků, což ukazuje, že podnikatelé stále potřebují zlepšit dodržování předpisů.
Podrobnosti o porušení pravidel byly zveřejněny, což vyvolalo pozornost k nedostatkům.
Finanční regulační úřad zjistil během kontroly, že MaiCoin má následující problémy v oblasti prevence praní špinavých peněz:
Nebylo provedeno posouzení zákazníků v souladu s předpisy a nebyla posílena opatření pro posouzení zákazníků.
Nebylo v souladu s předpisy zařazeno podezřelé transakce, které byly zveřejněny, do monitorování, vzory monitorování transakcí nebyly účinné a nebyly stanoveny různé prahové hodnoty monitorování transakcí podle úrovně rizika praní špinavých peněz zákazníků.
Nebylo možné řádně zaznamenat transakce zákazníků.
U zákazníků s podezřelými transakcemi bylo okamžitě zrušeno jejich registrační oprávnění, nebylo provedeno vyšetřování jejich transakcí a nebylo zhodnoceno, zda by měly být hlášeny podezřelé transakce, a nebyla podána hlášení podezřelých transakcí k Ministerstvu spravedlnosti v předepsané lhůtě.
BitoPro byl nalezen s následujícími porušeními:
Pokud jde o opatření pro posouzení zákazníků, nebylo dostatečně pochopeno účel a povaha vztahu mezi zákazníkem a společností, nebylo dostatečně pochopeno původ bohatství vysoce rizikových zákazníků a nebylo dostatečně identifikováno skutečné prospěchářství právnických osob.
Pokud jde o trvalé monitorování transakcí, nebylo podrobně přezkoumáno, zda transakce provedené zákazníkem odpovídají zákazníkovi a jeho podnikání, rizikům, a v případě potřeby nebylo zjištěno původ jejich financí.
Pokud jde o uchovávání záznamů, nebylo možné řádně zaznamenat údaje o transakcích zákazníků.
Pokud jde o zpracování podezřelých transakcí souvisejících s praním špinavých peněz nebo financováním terorismu, splňuje to vzory podezřelých transakcí stanovené společností, ale nebylo vyvoláno varování a nebylo provedeno vyšetřování.
Burza reagovala a zdůraznila, že posílí dodržování předpisů.
Pokud jde o tuto pokutu, jak MaiCoin, tak BitoPro vydaly prohlášení, ve kterém respektují rozhodnutí Finančního regulačního úřadu a okamžitě přijmou opatření k nápravě.
【Prohlášení skupiny MaiCoin】
Podle dnešního oznámení Finančního regulačního úřadu o pokutě pro Moderní bohatství Technology Co., Ltd. za porušení zákona proti praní špinavých peněz, je vysvětlení následující:
Moderní bohatství Technology Co., Ltd., která patří pod skupinu MaiCoin, se okamžitě pustí do zlepšení a opravy nedostatků, které byly vzneseny Finančním regulačním úřadem, aby dodržela zásadu ochrany uživatelských aktiv a zajistila normální provoz společnosti. Tato pokuta od Finančního regulačního úřadu ukazuje, že průmysl virtuálních měn je již nepopiratelným odvětvím a v budoucnu lze očekávat více požadavků na ochranu uživatelů, přičemž společnosti budou vyžadovat vyšší standardy a budou spolupracovat s regulačními orgány a příslušnými jednotkami, aby dodržovaly samořízení a související legislativu v oblasti virtuálních měn a budou i nadále aktivně podporovat pozitivní rozvoj průmyslu virtuálních měn.
【Prohlášení skupiny BitoPro】
Pokud jde o administrativní sankce oznámené Finančním regulačním úřadem dnes (26. 11.), naše společnost děkuje regulačnímu orgánu za jeho vedení. Jsme si plně vědomi naší odpovědnosti za vedení zdravého rozvoje odvětví, a proto jsme okamžitě sestavili projektový tým a přijali konkrétní zlepšovací plány, vyvinuli přísnější interní prověřovací a kontrolní procesy, posílili interní vzdělávání a zvyšovali povědomí všech zaměstnanců o dodržování předpisů. Také se budeme neustále podílet na sdílení zkušeností s dodržováním předpisů s ostatními podnikateli s cílem vytvořit bezpečnější a transparentnější investiční prostředí.
Jsme přesvědčeni, že dodržování předpisů je základem rozvoje průmyslu virtuálních měn. Kromě aktivního zlepšování vnitřního dodržování předpisů budeme i nadále spolupracovat s regulačními orgány a partnery z různých oblastí, investovat zdroje do řízení rizik, informační bezpečnosti, technologických inovací a dalších aspektů, abychom přinesli průmyslu virtuálních měn pozitivní a regulovaný rozvoj.
Zesílení regulace přináší kryptoprůmyslu nové výzvy.
Tato přísná pokuta od Finančního regulačního úřadu pro dvě hlavní burzy zdůrazňuje vysokou pozornost regulačních orgánů na poskytovatele služeb virtuálních aktiv v oblasti prevence praní špinavých peněz a boje proti financování terorismu. Finanční regulační úřad zdůraznil, že firmy by měly neustále posilovat interní kontrolní opatření, aby zajistily splnění právních požadavků a předešly opakování podobných situací.
Je třeba poznamenat, že to není poprvé, kdy Finanční regulační úřad uložil pokutu kryptoměnové burze. Na začátku tohoto roku byly další dvě domácí burzy ACE a Rybit rovněž pokutovány za porušení zákona proti praní špinavých peněz a zákona o ochraně osobních údajů, přičemž byly pokutovány částkami 1,52 milionu a 1,02 milionu nových Tchaj-wanských dolarů. Odborníci v oboru se domnívají, že s zavedením registrace poskytovatelů služeb virtuálních aktiv na Tchaj-wanu budou muset podnikatelé fungovat na základě nových právních standardů. I když může být proces sladění mezi technologickým průmyslem a regulačními orgány dlouhý a obtížný, v budoucnu budou mít jak podnikatelé, tak spotřebitelé jasné standardy pro dodržování předpisů, což pomůže vybudovat zdravější podnikatelské prostředí.
„Finanční regulační úřad zasáhl! Tchajwanská burza MaiCoin a BitoPro byly pokutovány 1,5 milionu za porušení zákona proti praní špinavých peněz“ tento článek byl poprvé zveřejněn na „Kryptoměnové město“