Taiwanská Komise pro dohled nad finančními trhy dnes (26.) oznámila dva případy, kdy byly společnosti pokutovány za porušení zákona o prevenci praní špinavých peněz, a to společnosti Modern Wealth Technology Co., Ltd. (MaiCoin) a Bito Technology Co., Ltd. (Bito), přičemž obě společnosti byly pokutovány 1,5 milionu taiwanských dolarů.
Podle informací zveřejněných Komisí pro finanční dohled byla moderní bohatství shledána vinnou z porušení několika pravidel v oblasti prověřování klientů a monitorování transakcí, a z nehlášení podezřelých transakcí včas.
Během vyšetřování Komise pro finanční dohled bylo zjištěno:
Nedostatky v prověřování klientů: Neschopnost provádět zesílené prověřování klientů podle pravidel.
Neefektivní monitorování transakcí: Neschopnost zahrnout podezřelé vzory transakcí odhalené Komisí pro finanční dohled do monitorování, stejně jako neschopnost nastavit odpovídající prahy pro různé úrovně rizika klientů.
Neúplné záznamy: Neschopnost správně zaznamenat transakce klientů.
Podezřelé transakce nebyly správně zpracovány: Neschopnost prošetřit podezřelé transakce a nahlásit je příslušným orgánům v zákonné lhůtě.
Další případ se týká společnosti Bito, která podle Komise pro finanční dohled vykazuje řadu nedostatků v oblasti prevence praní špinavých peněz a boje proti financování terorismu, včetně neschopnosti identifikovat skutečné vlastníky právnických osob a efektivně monitorovat transakce vysoce rizikových klientů. Hlavní porušení pravidel zahrnují:
Nedostatečné prověřování vysoce rizikových klientů: Neschopnost plně porozumět obchodním vztahům mezi klienty a společností, stejně jako nepotvrzení zdrojů bohatství vysoce rizikových klientů.
Nedostatečné monitorování transakcí: Neschopnost podrobně zkontrolovat, zda transakce klientů odpovídají jejich rizikovým charakteristikám.
Nedostatky v uchovávání záznamů: Neschopnost kompletně zaznamenat údaje o transakcích.
Nedostatky při zpracování podezřelých transakcí: Některé podezřelé transakce týkající se praní špinavých peněz nebo financování terorismu nebyly aktivovány varovným signálem a nebyly prošetřeny.
Komise pro finanční dohled uvedla, že sankce vůči těmto dvěma společnostem za jejich porušení pravidel má vyjádřit odhodlání vlády bojovat proti praní špinavých peněz a financování terorismu, a varovat příslušné finanční instituce, aby posílily své vnitřní kontroly a zajistily dodržování právních předpisů. Komise vyzvala všechny finanční instituce, aby okamžitě přehodnotily své vnitřní mechanismy, aby se předešlo opakování podobných situací.
Dříve byly také dvě taiwanské obchodní platformy ACE a Rybit (Bito) pokutovány za porušení zákona o prevenci praní špinavých peněz a zákona o ochraně osobních údajů, a to ve výši 1,52 milionu a 1,02 milionu taiwanských dolarů, přičemž Rybit pozastavil poskytování služeb jednotlivým uživatelům a uzavřel příjem taiwanských dolarů.
"Taiwanská Komise pro dohled nad finančními trhy znovu zasahuje! MaiCoin a Bito byla pokutována za porušení zákona o prevenci praní špinavých peněz po 1,5 milionu taiwanských dolarů". Tento článek byl poprvé publikován na (Blockchain).