Taiwanský úřad pro finanční dohled v říjnu oznámil, že při kontrole čtyř firem VASP (poskytovatelů služeb virtuálních aktiv) v loňském roce bylo zjištěno, že všechny vykazovaly související nedostatky v prevenci praní špinavých peněz. Kromě burzy ACE a Bito, které již oznámily pokuty, úřad nyní oznámil, že skupina Maicoin (Modern Wealth Technology Co., Ltd.) a skupina Bito byly také potrestány částkou 1,5 milionu nových taiwanských dolarů.
Dříve byla burza ACE pokutována částkou 1,52 milionu taiwanských dolarů za nedostatečné opatření proti praní špinavých peněz a stala se tak subjektem s nejvyšší pokutou. Bito byla pokutována částkou 1,02 milionu taiwanských dolarů za porušení pravidel proti praní špinavých peněz a ochrany osobních údajů. Maicoin, Bito a ACE, zapletené do podvodného případu, měly mezi sebou rozdíl pouhých 20 tisíc nových taiwanských dolarů.
Maicoin selhání v prevenci praní špinavých peněz bylo potrestáno 1,5 milionu nových taiwanských dolarů
Taiwanský úřad pro finanční dohled provedl v prosinci 2023 kontrolu společnosti Modern Wealth Technology Co., Ltd. (Maicoin) zaměřenou na prevenci praní špinavých peněz a boj proti terorismu a odhalil více než jedno porušení předpisů, což vedlo k tomu, že byla tato společnost 25. listopadu 2024 potrestána pokutou 1,5 milionu nových taiwanských dolarů.
Porušení pravidel Maicoin
1. Neprovedení prověřování zákazníků: Modern Wealth nezavedla požadovaná opatření k prověřování zákazníků, což ukazuje na nedostatečnou správu rizik. 2. Nedostatečné monitorování transakcí: Nepodařilo se efektivně zařadit podezřelé transakce do monitorování, nastavení prahů pro transakce postrádalo cílenost. 3. Neúplné záznamy o transakcích: Nepodařilo se řádně uchovat kompletní záznamy o transakcích zákazníků. 4. Nesprávné zacházení s abnormálními transakcemi: V případech abnormálních transakcí zákazníků nebylo provedeno dostatečné vyšetřování nebo včasné oznámení podezřelé transakce Ministerstvu spravedlnosti.
Úřad pro finanční dohled na základě článků 5, 7, 8 a 10 zákona o prevenci praní špinavých peněz potrestal Modern Wealth částkou 1,5 milionu nových taiwanských dolarů a varoval podniky, že musí posílit řízení proti praní špinavých peněz.
Bito také dostalo pokutu 1,5 milionu nových taiwanských dolarů za selhání v prevenci praní špinavých peněz.
Podobně byla v prosinci 2023 během projektové kontroly odhalena vícečetná selhání v prevenci praní špinavých peněz u společnosti Bito Technology Co., Ltd., která byla 25. listopadu 2024 pokutována částkou 1,5 milionu nových taiwanských dolarů.
Porušení pravidel Bito
1. Nedostatečné prověřování zákazníků: Společnost Bito nedostatečně prověřila zdroje bohatství svých vysoce rizikových zákazníků a měla nedostatky v identifikaci skutečných příjemců právnických osob. 2. Nedostatečné monitorování transakcí: Nepodařilo se trvale zhodnotit, zda transakce odpovídají rizikovým charakteristikám zákazníků. 3. Nedostatky v uchovávání dat: Nepodařilo se kompletně zaznamenat informace o transakcích zákazníků. 4. Nesprávné zpracování podezřelých transakcí: V případech splňujících interní vzory podezřelých transakcí nebylo včas vyvoláno varování nebo provedené další vyšetřování.
Na základě stejných právních ustanovení potrestal úřad pro finanční dohled společnost Bito částkou 1,5 milionu nových taiwanských dolarů a znovu zdůraznil důležitost dodržování předpisů.
Požadavky regulací nelze přehlížet, úřad pro finanční dohled vyzval průmysl k posílení interní kontroly.
Úřad pro finanční dohled zdůraznil, že podniky by měly nadále posilovat své interní kontrolní mechanismy v reakci na předpisy týkající se prevence praní špinavých peněz a boje proti terorismu. Tresty uložené Modern Wealth a Bito ukazují na postoj regulačních orgánů k stabilitě finančního trhu a mezinárodní spolupráci.
Podle zpráv Chain News se všechny příslušné subjekty domnívají, že tyto VASP burzy fungují již dlouho a v minulosti, kdy nebyla mezinárodní a taiwanská legislativa jasně vysvětlena, bylo obtížné vyhnout se opomenutím, proto je těžké splnit normy při kontrole minulých záznamů podle současných standardů.
Tento článek: Taiwanský úřad pro finanční dohled znovu udeřil! Maicoin a Bito byly potrestány za selhání v prevenci praní špinavých peněz, každá částkou 1,5 milionu nových taiwanských dolarů, poprvé se objevila na Chain News ABMedia.