Ahoj všichni!
Jsem Yudong!
Nejprve odpovězme na první otázku: Co je to praní peněz?
Praní špinavých peněz (Money Laundering) je proces, při kterém se nelegálně získané peníze skrze různé metody maskují jako legální příjem. Jeho hlavním cílem je zakrýt skutečný původ těchto peněz, aby se nelegální prostředky jevily jako legalizované.
Praní peněz se obvykle dělí do tří fází:
1. Fáze vložení: Vstup nelegálních peněz do finančního systému, například vkladem do banky nebo nákupem aktiv.
2. Fáze rozdělení: Prostřednictvím opakovaných obchodů, mezinárodních převodů nebo nákupu virtuálních aktiv rozptýlit peníze a přerušit jejich spojení s původním zdrojem.
3. Fáze integrace: Znovu investovat vyčištěné peníze do legální ekonomiky, například nákupem nemovitostí, investicemi do podniků atd.
Proč je USDT (Tether) v kryptoměnovém prostoru snadno využíván k praní peněz?
USDT je nejčastěji používaný stablecoin v kryptoměnovém prostoru, díky svému spojení s fiat měnou dolaru a vysoké likviditě se stal „populárním nástrojem“ pro praní peněz. Zde jsou hlavní důvody:
1. Vysoká likvidita
Široké využití: USDT je nejrozšířenější stablecoin na burzách, který lze rychle převést na jiné kryptoměny nebo přímo vybrat v fiat měně.
Mezinárodní pohodlí: USDT lze snadno převést na celosvětové úrovni, čímž se obcházejí tradiční bankovní mezinárodní omezení.
2. Obtížné sledování
Anonymita: I když jsou transakce na blockchainu veřejné, adresy používající USDT často přímo nesouvisí s pravou identitou, pokud nejsou dokončeny KYC (ověření identity) prostřednictvím regulované burzy.
Nástroje pro míchání mincí: pomocí služeb pro míchání mincí nebo chytrých kontraktů mohou praní peněz dále skrývat tok peněz.
3. Regulační mezery
Některé burzy nejsou v souladu s pravidly: Některé burzy nedodržují KYC a AML (proti praní peněz) politiky, což usnadňuje praní peněz.
Obchodování peer-to-peer (P2P): V P2P obchodování mohou peníze přecházet přímo od jednoho uživatele k druhému, aniž by prošly burzou, což zvyšuje regulační obtížnost.
4. Velký objem obchodů, obtížné zjistit
Obchodování v kryptoměnovém prostoru je časté: Objem obchodů s USDT obvykle každý den překračuje 10 miliard dolarů, což činí jednotlivé anomální obchody obtížněji zjistitelnými.
Velké výběry snadno zakryjí: Využitím USDT k velkým převodům a následným výběrem po částech na více účtů lze snadno zakrýt původ nelegálních peněz.
5. Mezinárodní charakter
Obcházení měnových omezení: Některé země mají omezení na mezinárodní pohyb peněz, zatímco USDT může tato omezení obcházet a poskytovat skryté kanály pro přesun peněz.
Obcházení monitorování tradičními bankami: Tradiční bankovní systémy proti praní peněz nemohou přímo sledovat transakce na blockchainu.
Typické metody praní peněz
1. Mezinárodní převody:
o Zločinci mění nelegální peníze na USDT, posílají je prostřednictvím mezinárodních obchodů do jiných zemí a poté je vybírají jako fiat měnu.
2. Využití OTC (over-the-counter):
o Použití OTC platforem k výměně velkého množství USDT za hotovost nebo jiná aktiva, což obchází monitorování proti praní peněz na burzách.
3. Nákup vysoce rizikových aktiv:
o Použití USDT k nákupu jiných vysoce volatilních aktiv (například altcoinů nebo NFT) a prostřednictvím opakovaných obchodů rozptylovat peníze.
4. Cyklické obchodování (Wash Trading):
o Převod USDT mezi více účty a zakrývání původu peněz prostřednictvím falešných transakčních záznamů.
Výzvy v boji proti praní peněz v kryptoměnovém prostoru
1. Konflikt mezi anonymitou a ochranou soukromí: Anonymita technologie blockchain je v rozporu s požadavky na transparentnost ze strany regulace.
2. Obtížnost mezinárodní regulace: Obchodování s kryptoměnami má globální charakter, ale regulace obvykle funguje na národní úrovni, což ztěžuje koordinaci a jednotnost.
3. Rozšíření decentralizovaných nástrojů: Decentralizované burzy (DEX), služby pro míchání mincí a další nástroje dále zvyšují obtížnost sledování.
V posledních dvou letech byly v domácích podmínkách typické případy využití virtuálních měn k praní peněz.
Příklad 1: Policie v Lanzhou rozbila případ praní peněz s virtuálními měnami.
V květnu 2024 policie v Anning, Lanzhou, úspěšně rozbila sérii podvodných případů praní peněz s využitím USDT. Oběť, paní Liao, na podnět "vojenského přítele" vyměnila 2 miliony jüanů za USDT a převedla je na takzvanou investiční platformu. Policie při vyšetřování zadržela 15 podezřelých, včetně batůžkářů a členů podvodných gangů, s celkovým objemem peněz přes 35 milionů jüanů.
Příklad 2: Ministerstvo veřejné bezpečnosti bojuje proti praní peněz využívajícímu USDT.
V dubnu 2022 ředitel kriminálního vyšetřování ministerstva veřejné bezpečnosti Liu Zhongyi na tiskové konferenci uvedl, že podvodníci využívali platformy pro USDT k praní peněz, což mělo nejzávažnější dopady. Tito zločinci prostřednictvím platformy přeměnili nelegální peníze na USDT a poté prostřednictvím vícestupňového obchodování zakrývali původ peněz, aby se vyhnuli regulaci. Orgány činné v trestním řízení proti těmto aktivitám tvrdě zasáhly a rozbily několik souvisejících případů.
USDT, díky své silné likviditě, mezinárodnímu pohodlí a nízkým regulačním překážkám, se stává „preferovaným nástrojem“ pro prání peněz. Nicméně praní peněz nejenže narušuje finanční trhy, ale také přináší rizika pro dlouhodobý rozvoj odvětví kryptoměn. V budoucnu, s posílením globální regulace, se očekává postupné zlepšení opatření proti praní peněz pro USDT a další kryptoměny.