Nepálský plošný zákaz obchodování s kryptoměnami ztěžuje obětem podvodů hlásit své případy úřadům, podle nové zprávy Finanční správy (FIU) země. FIU, která funguje pod Nepálskou centrální bankou, zdůraznila výzvy, kterým čelí oběti podvodů souvisejících s kryptoměnami ve své Strategické analýze pro rok 2024.
Zpráva uvádí, že podvodníci používají sofistikované techniky, jako je "smurfing", kdy jsou velké transakce rozděleny na menší, aby se vyhnuly odhalení. Tito zločinci také převádějí nelegální prostředky na digitální měny, což ještě více ztěžuje úřadům sledovat nebo zabavit aktiva. Nárůst podvodů cílených na jednotlivce s přísliby vysokých výnosů z digitálních aktiv se stal hlavním problémem.
Podvodníci obvykle lákají oběti prostřednictvím inzerátů, které je nabádají, aby vložily peníze na určité bankovní nebo peněženkové účty, přičemž prostředky poté zmizí bez stopy. V zemi jako je Nepál, kde je investice do kryptoměn nelegální, se ti, kdo se stanou oběťmi těchto podvodů, často bojí hlásit své ztráty z obavy z potenciálních právních následků. To vytváří bariéru pro vymáhání práva, které má potíže s identifikací a řešením podvodů v kryptoměnovém prostoru.
Nepál zavedl zákaz obchodování a těžby kryptoměn v září 2021, a v lednu 2023 Nepálský telekomunikační úřad nařídil poskytovatelům internetových služeb zablokovat přístup na webové stránky související s kryptoměnami, včetně obchodních platforem. Tato razie na online obchodování je pokusem o omezení vystavení podvodům, které se primárně šíří prostřednictvím sociálních médií a online reklam. Nicméně nelegální status obchodování s kryptoměnami pouze ztížil obětem podvodů hledat spravedlnost, protože se bojí, že se dostanou do právních problémů.
Finanční správa (FIU) vyzvala k přísnějšímu sledování transakcí s kryptoměnami, aby bojovala proti těmto podvodným aktivitám. Zpráva také doporučila lepší veřejné vzdělávání o rizicích investic do digitálních aktiv, zvýšenou spolupráci mezi různými vládními odděleními a vytvoření vyváženějšího regulačního rámce, který by pomohl předcházet podvodům souvisejícím s kryptoměnami v budoucnu.
Nepál není jedinou zemí v Jižní Asii, která uplatňuje přísné regulace na digitální aktiva. Spolu s Čínou, Ruskem, Íránem a Bangladéšem Nepál zakázal veškeré obchodování s kryptoměnami. Nicméně, jiné země v regionu přijaly flexibilnější přístupy. Například Indie nezakázala obchodování s kryptoměnami, ale uvaluje vysoké daně na zisky z investic do kryptoměn, přičemž neexistuje žádná možnost kompenzace ztrát proti zdanitelným ziskům.
V rámci významného posunu v politice se Pákistán nedávno rozhodl legalizovat virtuální aktiva, což je krok, který znamená odklon od jeho předchozího postoje vůči kryptoměnám. Tato změna je považována především za snahu položit základy pro digitální měnu centrální banky (CBDC), místo toho, aby plně přijal decentralizované kryptoměny jako Bitcoin (BTC).
Na druhou stranu, Bhútán zaujímá pozitivnější postoj vůči kryptoměnám. Země nashromáždila více než 1 miliardu dolarů v Bitcoinu, těžíc z rostoucí hodnoty měny. Pro-kryptoměnový přístup Bhútánu kontrastuje s jeho sousedními národy, které zůstávají opatrnější nebo zcela restriktivní, pokud jde o digitální aktiva.
Na závěr, rozhodnutí Nepálu zakázat obchodování s kryptoměnami neúmyslně vytvořilo bariéru pro oběti podvodů, protože se zdráhají hlásit podvody z obavy z právních následků. Jak podvody související s kryptoměnami nadále rostou, FIU naléhá na lepší regulační opatření a větší povědomí, aby chránila občany před tím, aby se stali oběťmi podvodů. Mezitím sousední země zkoumají různé přístupy, přičemž některé přijímají potenciál digitálních měn, zatímco jiné si zachovávají opatrnější nebo restriktivní přístup.