Pro výměnu rublů za měnu a převod peněz do zahraničí se Rusové obracejí na bitcoiny a stablecoiny. Při pokusu o nákup kryptoměny je však snadné stát se obětí podvodníků. Jak útočníci klamou ty, kteří si přejí vyměnit kryptoměnu, a na co si musíte dát pozor během transakce kryptoměny
Po únoru 2022 byl převod měny do zahraničí pro Rusy zatížen různými obtížemi a omezeními. Banky začaly zavádět vysoké provize za převody SWIFT nestabilně a mohou se zaseknout na měsíce. Za těchto podmínek se v Rusku kryptoměna stala oblíbeným nástrojem pro přeshraniční převody a platby. Mnoho Rusů začalo využívat služeb peer-to-peer platforem pro výměnu a převod kryptoměn, chatování na Telegramu nebo osobní návštěvu kryptoměn.
Avšak ti, kteří chtějí vyměnit rubly za kryptoměnu nebo provést reverzní transakci, se někdy setkávají s podvody a mazanými podvodnými schématy. Někdy ani osobní přítomnost při směně klienta nezachrání před ztrátou peněz. Jak se to stane a co stojí za to vědět, pokud potřebujete koupit nebo prodat kryptoměnu?
"Trojúhelník"
Jeden z populárních podvodů s kryptoměnami se nazývá „trojúhelník“. Ti, kteří chtějí kryptoměnu koupit nebo prodat, se do ní dostanou při hledání výhodnějšího kurzu na stránkách velkých směnáren. Dalším místem k vyhledávání jsou telegramové chaty, ve kterých účastníci nabízejí nákup nebo prodej bitcoinů nebo stablecoinů. Tyto skupiny se staly dostupnou obdobou kryptoměnových směnáren nebo platforem, protože ne každý ví, jak používat Binance nebo p2p služby. Kromě toho můžete v telegramových chatech rychle najít někoho, kdo chce koupit nebo prodat kryptoměnu, bez složité registrace a čekání na schválení od správ kryptoburz.
„Řekněme, že si chcete koupit pár bitcoinů za hotovost. Najdete webovou stránku směnárny nebo telegramový kontakt, který údajně jedná jménem směnárny kryptoměn. Nabízejí vám velmi příjemný kurz a zvou vás do Moskvy. Přijdete, věž má propustku na vaše jméno a jdete nahoru do příjemné kanceláře,“ vysvětluje schéma šéf InDeFi Smart Bank Sergej Mendělejev. Poté zaměstnanci kryptoměniče spočítají hotovost kupujícího, ujistí se, že je vše v pořádku, a požádají o zaslání adresy peněženky do Telegramu pro převod požadovaných bitcoinů. Kupující však nakonec nic nedostane.
Proč se tohle děje? Faktem je, že podvodník, který si dopisuje jménem kryptoměniče, poté, co jste se s ním dohodli na obchodu, sám kontaktuje skutečného kryptoměniče. Tam mluví o své touze koupit bitcoiny a vysvětluje, že přijede kurýr s hotovostí a musí vydat průkaz. Oběť, která je ve skutečné krypto burze považována za kurýra, dorazí s penězi. Když jsou peníze převedeny na směnárnu, oběť, která je zaměstnanci směnárny požádána, aby poslala údaje o své peněžence do Telegramu, je pošle podvodníkovi – byl to ostatně on, kdo si s ní jménem kryptoměniče dříve dopisoval. . Mezitím podvodník sám odešle data své peněženky do telegramu skutečného kryptoměniče. Výsledkem je, že nikdo nic netuší – kromě podvodníka.
Nováčci, kteří raději hledají příležitosti k prodeji kryptoměny v telegramových chatech, se zvláště často stávají obětí „trojúhelníku,“ poznamenává Roman Kaufman, spoluzakladatel systému Weezi CRM pro krypto projekty. Podvodníci, kteří používají toto schéma, chytí své oběti do pasti vytvářením webových stránek podobných těm na populárních krypto burzách nebo zveřejňováním reklam jejich jménem v telegramových chatech, vysvětluje Mendělejev. Abyste se při osobním převodu peněz nedostali do „trojúhelníku“, musíte si ujasnit všechny parametry transakce přímo s osobou v kanceláři směnárny, které osoba, která si přeje koupit nebo prodat kryptoměnu, převádí peníze, a také ukažte mu dialog v Telegramu a porovnejte jej s dialogem na jeho smartphonu, dodává He.