Jihokorejská finanční zpravodajská jednotka (FIU) Komise pro finanční služby vyšetřuje Upbit kvůli tomu, co by mohlo být jedním z největších skandálů KYC v historii kryptoměn.
Úřady údajně odhalily 500 000 až 600 000 podezření na porušení pravidel pro ověřování zákazníků. Tato porušení vyšla najevo během podrobného přezkumu obnovení obchodní licence společnosti Upbit.
Nyní se hromadí otázky, zda by burza mohla mít také vazby na praní špinavých peněz.
Milionové potenciální pokuty, když FIU utahuje smyčku
Inspekce FIU na místě tedy začala koncem srpna a od té doby nepolevila. Vyšetřovatelé našli účty otevřené s rozmazanými nebo nesprávně odeslanými ID. V některých případech byly důležité informace, jako jsou jména a registrační čísla, příliš nejasné, než aby je bylo možné ověřit. To je velká věc.
Zákony Jižní Koreje vyžadují, aby uživatelé kryptoměn prošli přísnými kontrolami KYC před obchodováním, vkladem nebo výběrem finančních prostředků. Bez něj by se tyto účty mohly stát snadnými nástroji pro praní špinavých peněz nebo trestnou činnost.
Pokud se tato obvinění udrží, může Upbit čelit pokutám, ze kterých se každému zatočí hlava. Podle jihokorejského zákona o zvláštních informacích o finančních transakcích mohou porušení pravidel KYC znamenat sankce až 100 milionů wonů za případ. Vynásobte to 500 000 případy a vidíte potenciální pokutu v desítkách miliard wonů, což jsou desítky milionů dolarů.
Obnovení licence Upbitu, které by mělo být pro provozovatele virtuálních aktiv rutinou každé tři roky, se změnilo v noční můru. Přezkum FIU trvá tak dlouho, protože je zjevně každý označený případ prověřován z hlediska nezákonnosti.
S tolika spornými podezřelými účty byl proces obnovy ve skutečnosti odložen na neurčito. Zástupce Upbitu situaci komentoval slovy: „Podle zákona o specifických informacích o finančních transakcích je sdílení podrobností o vyšetřování FIU zakázáno. Ani interně nejsou tyto informace sdíleny v rámci společnosti.“
Toto prohlášení příliš neuklidňuje nervy ohledně toho, co se skutečně děje v zákulisí. Jihokorejské předpisy vyžadují, aby každá kryptoburza dodržovala přísné postupy KYC jako součást zákonů proti praní špinavých peněz (AML) a proti financování terorismu (CTF). Tato pravidla nejsou volitelná.
Burzy musí zajistit, aby zákazníci před přístupem na platformu předložili platnou identifikaci a prokázali svou totožnost. Ale zjištění FIU naznačují, že Upbitův ověřovací systém nebyl vzduchotěsný. Účty proklouzly. Nyní zbývá finančnímu hlídacímu psovi zjistit, kolik z těchto účtů bylo pravých a kolik mohlo být použito k nezákonným činnostem.