⚠️ Upozornění: podvodů v obchodování s kryptoměnami přibývá, zejména na obchodních platformách typu peer-to-peer (P2P). S explozí trhu s kryptoměnami se P2P platformy staly oblíbeným místem pro uživatele k rychlému nákupu a prodeji, aniž by potřebovali zprostředkovatele. Tato přímá povaha však také vytváří mezery, kterých mohou zločinci využít. Pojďme se podrobně dozvědět o běžných podvodech a jak se jim vyhnout.
🚩 Běžné taktiky P2P podvodů
1. Falešné potvrzení o platbě
Jedná se o jeden z nejčastějších podvodů. Podvodník vám zašle snímek obrazovky nebo falešné oznámení o převodu, takže budete věřit, že platbu dokončil. Ve skutečnosti nebyly peníze nikdy převedeny na váš účet.
Identifikační znaky:
Vyzývá vás, abyste okamžitě po odeslání fotografie uvolnili svou kryptoměnu.
Fotografie postrádají detaily nebo informace, které zcela neodpovídají skutečné transakci.
Jak se tomu vyhnout:
Vždy si zkontrolujte přímo svůj bankovní účet nebo peněženku. Nikdy nevěřte snímkům obrazovky nebo upozorněním od obchodních partnerů.
Pokud používáte kryptoměnovou peněženku, potvrďte transakci prostřednictvím oficiální historie transakcí platformy.
2. Taktika přeplácení
Podvodník vám může úmyslně poslat vyšší částku, než je dohodnutá částka, poté reklamovat chybu a požádat vás o vrácení rozdílu. Když vrátíte peníze, mohou využít bankovního mechanismu zpětného zúčtování (požádat o vrácení peněz) a získat zpět celou původní částku. V důsledku toho přijdete jak o refundaci, tak o svou kryptoměnu.
Identifikační znaky:
Druhá strana bez jasného důvodu dobrovolně posílá více, než je dlužná částka.
Okamžitě požádejte o vrácení peněz.
Jak se tomu vyhnout:
Dokud nebude transakce plně potvrzena, nebudou vráceny žádné peníze.
Pokud objevíte nadměrnou částku, ponechte ji tak, jak je, a nahlaste ji obchodní platformě pro pomoc.
3. Transakce mimo escrow
Jedním z nejnebezpečnějších triků je, aby vás podvodník přesvědčil k dokončení transakce mimo systém úschovy u třetí osoby platformy. Escrow je zprostředkovatelská služba, která pomáhá zajistit bezpečnost kupujících i prodávajících. Pokud obchodujete mimo escrow, nebudete mít ze strany platformy žádnou ochranu v případě sporu.
Identifikační znaky:
Podvodníci se omlouvají „sazbami úspor“ nebo „rychlejšími transakcemi“, aby vás přesvědčili, abyste vynechali úschovu.
Požádejte o přímý převod nebo se sejděte k dokončení transakce.
Jak se tomu vyhnout:
Rozhodně neobchodujte mimo systém marží. Toto je hlavní obranná linie, která vás chrání před riziky.
Pokud druhá strana odmítne využít úschovu, okamžitě přestaňte obchodovat.
✅ Účinná preventivní opatření
1. Používejte renomované platformy
Vždy upřednostňujte obchodování na známých a renomovaných platformách, které poskytují bezpečné služby úschovy u třetí osoby. Mezi oblíbené platformy patří:
Binance P2P
Lokality bitcoinů
Paxful
Tyto platformy nenabízejí pouze úschovu u třetí osoby, ale také další bezpečnostní opatření, jako je ověření identity uživatele, nepřetržitá podpora a nástroje pro hlášení podvodů.
2. Důkladně ověřte platby
Nikdy neuvolňujte svou kryptoměnu, dokud plně neověříte a nepotvrdíte, že prostředky byly převedeny na váš účet.
V případě bankovních transakcí se v případě pochybností obraťte přímo na banku a zkontrolujte stav transakce.
3. Zůstaňte v klidu, nespěchejte
Podvodníci na vás často tlačí, děsí vás nebo na vás tlačí, abyste se rychle rozhodli. Nedovolte, aby vás přepadla netrpělivost. Udělejte si čas na prozkoumání každého detailu transakce.
4. Okamžitě nahlaste, když zaznamenáte známky podvodu
Většina renomovaných obchodních platforem má podpůrný tým, který se zabývá problémy souvisejícími s podvody. Když najdete neobvyklé znaky, prosím:
Reportujte přímo na platformě.
Uchovávejte všechny informace související s transakcemi, včetně: zpráv, účtenek a informací o účtu.
🔑 Poslední připomenutí:
Ochrana vašich kryptoaktiv vyžaduje extrémní ostražitost a úplné znalosti. Nedovolte, aby subjektivita nebo nedostatek informací vytvořily příležitosti pro padouchy.
⚡ Sdílejte tento článek se svou komunitou, abyste zvýšili povědomí a ochránili bezpečnost při obchodování s kryptoměnami!