Ahoj Binanciane,
Pro přátele, kteří se teprve zapojují a seznamují se se světem kryptoměn, se určitě ptáte, proč pokaždé, když si otevřete kryptoúčet na burze, budete vždy požádáni, abyste si udělali selfie, zatímco držíte svou identitu nebo musíte přiložit důležité dokumenty jako jsou osobní údaje, KTP nebo cestovní pas, někdy burza také požaduje doložení adresy uvedené na účtu za elektřinu/telefon (pro zálohu), výpisu z účtu atd.

Výše uvedené věci obvykle říkáme KYC (Know Your Customer). KYC požadované burzou není jen formalita, ale politika proti praní špinavých peněz (AML). Hlavním cílem je zajistit, aby jednotlivci, kteří se zaregistrují na burze, byli těmi, za koho se vydávají, a nikoli zločinci, kteří chtějí platformu burzy využívat pro své nelegální účely.

Existence KYC je někdy vnímána jako něco, co omezuje svobodu pohybu uživatelů v krypto transakcích. To je však srovnatelné s bezpečností, kterou burza uživatelům nabízí.

V tomto článku budu diskutovat o několika výhodách provádění KYC v kryptosvětě, aby se přátelé také mohli vyhnout krypto zločincům, a také o procesu provádění KYC.

Výhody KYC na krypto burzách

  1. Zabraňte praní špinavých peněz a podvodům s KYC

    Kryptoburza může lépe identifikovat a sledovat uživatele, kteří provedli KYC. To skutečně pomůže předcházet podvodným praktikám a praní špinavých peněz.

  2. Dodržování předpisů

    Předpisy v několika zemích jsou proti kryptotransakcím stále přísnější. Vláda požaduje, aby výměnné platformy prováděly KYC jako zákonnou podmínku provozu. A KYC se také používá jako prostředek k zajištění souladu s platnými zákony v dané zemi.

  3. Ochrana uživatele KYC

    S KYC budou uživatelé chráněni před krádeží identity nebo jinými podvody.

  4. Transakce jsou bezpečnější a transparentnější

    Použití KYC umožní burze sledovat aktivitu uživatelů a zabránit nelegálním transakcím.

  5. Zvyšte důvěru trhu
    Krypto platformy, které se starají o své uživatele, jistě implementují KYC, aby udržely bezpečnost uživatelů, aby se zvýšila úroveň důvěry v platformu výměny.

  6. Usnadňuje řešení problémů s účtem

    Provedením KYC bude pro burzu snazší řešit problémy uživatelů rychleji a přesněji. Pokud má uživatel například problém s přístupem k účtu nebo je potřeba účet obnovit, s KYC bude tento problém vyřešen rychleji, protože již proběhl proces ověření.

  7. Poskytuje přístup k prémiovým službám

    Některé burzy mají úrovně služeb založené na ověření uživatele. Pokud existují uživatelé, kteří dokončili KYC, mohou získat přístup k prémiovým službám, jako jsou větší limity výběru, přístup k exkluzivním investičním produktům nebo vyšší transakční služby.

Jak provést proces KYC

  1. Vyplnění osobních údajů

    V této fázi bude uživatel požádán o vyplnění osobních údajů, jako je jméno, adresa, datum narození a další relevantní informace.

  2. Nahrajte doklady totožnosti

    K dokončení další fáze budou uživatelé muset nahrát oficiální doklady totožnosti, jako je KTP, pas nebo řidičský průkaz. Aby bylo ověřování identity snazší, budou některé platformy vyžadovat, aby si uživatelé pořídili selfie se svým průkazem totožnosti.

  3. Dodatečné ověření

    Některé burzy mají také další ověření, které uživatelé musí dokončit (volitelné), jako je videohovor nebo potvrzení adresy prostřednictvím účtu za energie. Platformy, které provádějí toto dodatečné ověření, jsou obvykle výměnné platformy, které mají vysokou úroveň zabezpečení, jako je Binance, což je kryptoburza číslo jedna na světě.

  4. Proces ověřování

    Po nahrání všech ověřovacích procesů tým pro ověřování burzy zkontroluje ověření dokumentů uživatele a dokončení ověření bude trvat několik pracovních dní.

KYC neboli Poznej svého zákazníka je tedy důležitým základem pro zachování bezpečnosti, transparentnosti a dodržování předpisů na různých finančních platformách, včetně krypto burz. Díky KYC mohou platformy ověřovat totožnost uživatelů, aby se ujistily, že se jedná o skutečné jednotlivce, nikoli o zločince, kteří chtějí využít anonymitu digitálního světa k nezákonným účelům. To také pomáhá uživatelům vyhnout se zneužití osobních údajů nezodpovědnými lidmi.