SWIFT, UBS a Chainlink dokončili pilotní projekt tokenizovaných fondových plateb na síti SWIFT, což otevírá potenciál pro integraci blockchainu do tradičního finančního systému.
Dne 5. listopadu oznámila Singapurská měnová autorita (MAS) úspěšný výsledek důležitého pilotního projektu v rámci projektu Guardian, což představuje významný pokrok v integraci technologie blockchain do globálního finančního systému. SWIFT, UBS Asset Management a blockchainová oracle síť Chainlink spolupracovaly na provedení transakce tokenizovaného fondu na globální síti finančního zpravodajství SWIFT, která spojuje více než 11 500 institucí.
Tento experiment umožňuje provádět transakce, aniž by se zcela spoléhalo na blockchain, a využívá stávající infrastrukturu k podpoře digitálních financí.
Pilotní projekt probíhal po projevu spoluzakladatele Chainlink, Sergeye Nazarova, na konferenci Sibos pořádané SWIFTem dne 23. října, kde diskutoval o potenciálu integrace blockchainu se SWIFTem. Také navazuje na práci UBS a SBI Digital Markets, které se snaží vytvořit systém digitálních registrací a zpětného odkupu (Digital Subscription and Redemption system) pro tokenizované fondy v rámci projektu Guardian.
Optimalizace investičních fondových transakcí
Tradiční fondové transakce, zejména v oblasti zpětného odkupu a registrace, často čelí problémům kvůli složitému ručnímu procesu a dlouhým lhůtám vyřízení, což vede k vyšším provozním nákladům a ovlivňuje likviditu.
Experiment MAS prokázal schopnost technologie blockchain řešit tyto omezení. Využitím infrastruktury SWIFT se transakce zpětného odkupu a registrace tokenizovaných fondů uskutečňují v reálném čase, což vytváří automatizovaný, nákladově efektivní a transparentnější proces.
Hlavní rozdíl tohoto pilotního projektu oproti jiným experimentům s tokenizací spočívá v tom, že nevyžaduje platební možnosti pouze pomocí blockchainu. Místo toho integruje proces tokenizovaných fondů se stávajícím systémem plateb fiat měn. To umožňuje využívat výhody technologie blockchain, aniž by bylo nutné zcela změnit současný finanční systém. Nazarov vyjádřil nadšení pro tuto možnost off-chain plateb a věří, že to zvýší tok kapitálu.
UBS uvedl na trh tokenizovaný fond na blockchainu Ethereum, nazvaný "USD UBS Token Money Market Fund" (uMINT), 1. listopadu, aby vyhověl rostoucí poptávce investorů po tokenizovaných finančních aktivech. Tento krok ukazuje zájem velkých finančních institucí o aplikaci technologie blockchain v oblasti správy fondů.
MAS aktivně podporuje komercializaci tokenizace aktiv, s účastí více než 40 institucí a daty z více než 15 experimentů. Místopředseda MAS, pan Leong Sing Chiong, ocenil úspěch finančních institucí v projektu Guardian a potvrdil potenciál tokenizace v oblasti devizového trhu a investičních fondů.
Nicméně, pan Sing Chiong také upozornil na aktuální výzvy. I když byly dosaženy pozitivní výsledky, rozšíření tokenizace zůstává problém, který je třeba vyřešit. "Nikdo skutečně nedosáhl velkého měřítka," poznamenal pan Sing Chiong. "Mnoho potenciálních případů použití stále nepřitahuje širokou pozornost v odvětví. Kromě toho je zapotřebí podpůrná infrastruktura, aby se dobré případy použití mohly rozšířit mimo jednotlivé sítě."
