Co je AML?

Investování do kryptoměn s sebou nese určitý stupeň rizika, který pro mnoho investorů není přitažlivý, především kvůli nedostatku regulace v této nově vznikající třídě aktiv. Zákonodárci v současné době pracují na regulaci kryptoměn, ale už přitáhli pozornost zločinců, kteří hledají způsoby, jak utajit své zisky. Existují programy schopné nepřetržitého sledování za účelem zjištění změn v rizikovém profilu klienta.

Předpisy proti praní špinavých peněz (AML), zejména v DeFi, vyžadují inovativní přístupy vlád, které jsou v souladu se základními principy kryptoměn. Současné regulační modely jsou založeny na předpokladech a principech, které jsou pro kryptoměny často neaplikovatelné. Regulátoři sice mohou implementovat některé aspekty těchto modelů, ale obecně uznávají potřebu nových rámců.

Praní špinavých peněz je proces zatajování nelegálních výdělků. Jednotlivci a podniky musí prát peníze, aby přeměnili nezákonné zisky na legitimní příjem. To znamená, že finanční prostředky vypadají, jako by pocházely z legálního zdroje, aby se z nich platila daň. Praní špinavých peněz probíhá ve třech fázích: umístění, vrstvení a integrace.

Fáze umístění zahrnuje převod „špinavých“ peněz do legitimního úložiště, jako je finanční instituce nebo burza kryptoměn.

Vrstvení označuje proces míšení nelegálních finančních prostředků s těmi legitimními, což úřadům ztěžuje dohledání a identifikaci původního zdroje příjmu.

Ve fázi integrace jsou vyprané peníze připsány příjemci tak, aby byl skryt jejich skutečný zdroj. Kryptoměny jsou zvláště vhodné pro schémata praní špinavých peněz, protože fungují v decentralizovaných sítích, což značně ztěžuje sledování finančních prostředků. To platí zejména tehdy, když se finanční prostředky pohybují napříč více geografickými regiony. #aml