Klíčové statistiky
KYC je velmi důležité pro ověření identity uživatelů před použitím kryptoplatformy.
Je to regulační požadavek a indická vláda to vyžaduje i vyžaduje.
Tento proces pomáhá chránit uživatele, omezovat podvody a podvody a také předcházet praní špinavých peněz.
Indičtí občané potřebují dokumenty, jako je karta Aadhaar, karta PAN, pasová fotografie a doklad o adrese v závislosti na výměně.
Registrace KYC obvykle trvá 10 - 30 minut a je velmi snadné ji dokončit.
Téměř každý v kryptoprůmyslu někdy slyšel o KYC.
Toto slovo je zkratkou pro „Poznej svého zákazníka“.
Většinou jej používají centralizované burzy a je hlavním požadavkem pro zajištění toho, aby uživatel i dotyčná kryptoburza zůstali v bezpečí.
Pro ty, kteří si chtějí otevřít účet na jakékoli platformě související s kryptoměnami v Indii, je dokončení postupů KYC nesmlouvavé.
Podívejme se, co tento proces je a proč je tak důležitý.
Porozumění KYC
KYC není jen něco, co si tyto platformy „vybírají“, aby požadovaly. Místo toho musí ze zákona.
Tento proces je regulačním požadavkem, který pomáhá společnostem ověřit identitu jejich zákazníků.
Berte to jako hlavní proces, který zajišťuje, že každý uživatel je tím, za koho se vydává.
U krypto burz pomáhá KYC dodržovat právní rámce. Snižuje také riziko nezákonných činností, jako je praní špinavých peněz, podvody a terorismus.
Tento postup zahrnuje předložení osobních identifikačních dokladů před otevřením účtu a prováděním transakcí.
Při předložení se burza také musí ujistit, že tyto dokumenty jsou platné.
V případě potřeby mohou pomoci potvrdit věci, jako je identita, adresa a někdy i finanční situace.
Všichni zúčastnění tak mají důvod hrát podle pravidel: Protože každé porušení pravidel znamená, že pachatele lze snadno vystopovat.
Proč je KYC důležitý pro krypto burzy?
Crypto se staly masivně populární v Indii. Stejně jako u většiny ostatních velkých lidských vynálezů však také raketově vzrostly šance na podvody a podvody.
Zde vstupuje do hry KYC. Zde je několik hlavních důvodů, proč je tento proces pro kryptoburzy důležitý:
1. Dodržování zákonů
Toto je první a nejzřetelnější. Stejně jako jejich zákazníci, i kryptoburzy musí dodržovat řadu pravidel.
Tato pravidla (často nazývaná nařízení) jsou právním rámcem stanoveným indickou vládou (a někdy i externími orgány).
Vše výše uvedené znamená, že kryptoburzy prostě nemohou fungovat bez povinného KYC.
Předpisy, jako jsou tyto, zajišťují, že kryptoburzy dodržují to, co je známé jako pokyny proti praní špinavých peněz (AML).
Bez KYC by obě tyto platformy měly problémy s indickou vládou. Masivnímu riziku by mohli být vystaveni i jeho samotní uživatelé.
2. Ochrana uživatelů
Dalším hlavním důvodem je to, že KYC brání „anonymním účtům“ v zapojení do nezákonných aktivit.
Většina špatných herců v kryptoprostoru ráda pere peníze a financuje terorismus ze stínu.
KYC tomu brání.
Uživatelé Moreso vědí, že každý účet na burze byl ověřen, pomáhá budovat důvěru. To také dělá hodně pro snížení šance na podvody.
3. Omezení podvodů a podvodů
Kryptoprůmysl není cizí věci jako Ponziho schémata, phishingové útoky a podvody.
Správná registrace přes KYC toto riziko výrazně snižuje. Hraje také aktivní roli v odrazování špatných herců od používání platformy.
Podvodníci často prosperují z anonymity a KYC je nutí odhalit svou identitu.
Je proto výrazně těžší podvést poctivé uživatele, když je jejich identita vzdálena pouze kliknutí na tlačítko.
Dokumenty požadované pro KYC v Indii
Tím se dostáváme k dalšímu kroku. Co člověk potřebuje k dokončení ověření KYC v Indii?
Zde je úplný seznam nejčastěji požadovaných dokumentů:
Karta Aadhaar:
Jedná se o unikátní identifikační kartu vydanou indickou vládou. Slouží jako jednotný doklad totožnosti a adresy.
PAN karta
PAN je zkratka pro „Číslo trvalého účtu“. Většinou se používá pro daňové účely a může být vyžadována výměnou.
Doklad o adrese
Pokud karta Aadhaar nemá aktuální adresu, přichází tento dokument.
Možná budete muset poskytnout i jinou formu důkazu, jako je účet za energie nebo nájemní smlouva.
Pasová fotografie
V neposlední řadě přichází na řadu pasová fotografie. Kromě karty Aadhar je pasová fotografie jedním z nejjednodušších způsobů, jak identifikovat osobu.
Některé burzy dokonce žádají o selfie, aby se ujistil, že tvář uživatele odpovídá fotografii pasu, kterou předloží.
Jak KYC chrání před podvody a podvody
Vše výše uvedené vysvětluje, jak důležité je KYC.
Ale „JAK“ KYC přesně chrání uživatele? Zde je postup:
Zabraňuje krádeži identity
Většina případů podvodů ve světě často pochází z ukradených identit.
Důkladným ověřením identity uživatele tento proces snižuje šance, že někdo použije odcizené ID k otevření účtu a spáchá podvod.
Omezuje praní špinavých peněz
Dokumenty předložené během ověřování KYC také zajišťují, že finanční prostředky jsou vždy dohledatelné. To výrazně ztěžuje osobám, které perou špinavé peníze, využívat kryptoburzy pro své prostředky.
Vytváří odpovědnost
Pokud se někdo dopustí podvodu na burze vyhovující KYC, úřady mohou snadno dohledat jeho aktivity zpět k němu.
Rychlý průvodce KYC na Binance
Binance je jednou z nejpopulárnějších krypto burz v Indii a jejím okolí.
Tato výměna s miliony uživatelů se řídí přísnými postupy KYC.
Pokud zvažujete KYC na Binance-India, zde je pro vás průvodce krok za krokem.
Zaregistrujte se
Registrace je snadná. Jednoduše si vytvořte účet pomocí své e-mailové adresy a nastavte dvoufaktorové ověřování pro větší zabezpečení.
Odeslat dokumenty
Při registraci budete muset nahrát požadované identifikační dokumenty. Ty byly popsány v jedné z předchozích částí a zahrnují vaši kartu Aadhaar, kartu PAN a nedávnou fotografii.
Ověření obličeje
Po dokončení výše uvedených kroků může Binance požádat o selfie nebo živé video. Obvykle se to dělá, aby se váš obličej spojil s dokumenty.
Počkejte na schválení
Proces registrace obvykle trvá několik hodin až několik dní. Po schválení vás Binance upozorní prostřednictvím push notifikací nebo e-mailu a můžete začít obchodovat.
Stručně řečeno, KYC je mnohem víc než pouhá formalita.
Jde o důležité bezpečnostní opatření, které chrání uživatele i samotné burzy.
Ať už jste začátečník nebo zkušený uživatel kryptoměn, nebojte se, že by byl proces zdlouhavý, protože zabere jen pár minut.
Šťastné obchodování