Slovo „KYC“ se často používá v bankovním průmyslu, zejména v kryptoměnách. Co to ale přesně znamená a proč je to tak nutné při vytváření účtu na burze kryptoměn? Pojďme to rozebrat.
Co je KYC?
KYC znamená „Poznej svého zákazníka“. Je to proces používaný finančními organizacemi, jako jsou banky, investiční platformy a burzy kryptoměn, k ověření identity svých zákazníků. To vyžaduje získání konkrétních informací a dokumentace od uživatelů, aby bylo zaručeno, že jsou tím, za koho se vydávají.
Základním cílem KYC je vyhnout se nezákonné činnosti, jako je praní peněz, podvod a financování terorismu. Firmy mohou zvýšit svou důvěru, že omylem nenabízejí služby těm, kteří se zapojují do nezákonné činnosti, ověřením totožnosti každého klienta. Pro uživatele KYC poskytuje další vrstvu ochrany, která pomáhá bránit nežádoucímu přístupu a podvodům.
Proč burzy s kryptoměnami potřebují KYC?
Burzy s kryptoměnami jsou platformy, které umožňují uživatelům nakupovat, prodávat a obchodovat s digitálními měnami, jako jsou Bitcoin, Ethereum a další. Protože tyto transakce často zahrnují skutečné peníze, je pro burzy zásadní pochopit, kdo využívá jejich služby. Tady přichází na řadu KYC.
Existuje několik klíčových důvodů, proč je KYC nezbytné pro burzy s kryptoměnami:
1. Dodržování předpisů: Mnoho zemí má přísné předpisy, které vyžadují, aby finanční instituce, včetně burz s kryptoměnami, prováděly kontroly KYC. Tyto předpisy jsou zavedeny, aby pomohly předcházet praní peněz a dalším nezákonným činnostem. Bez schopného postupu KYC může burza riskovat pokuty nebo být uzavřena úřady.
2. Boj proti podvodům a podvodníkům: Anonymita kryptoměn může někdy přitahovat podvodníky a hackery. KYC umožňuje burzám ověřit totožnost svých uživatelů, což ztěžuje podvodníkům registraci falešných účtů a provádění podvodů. Burzy mohou rychle reagovat na podezřelé chování, pokud vědí, kdo vlastní každý účet.
3. Bezpečnost uživatelů: KYC je prospěšné pro uživatele, kromě zajištění souladu. KYC umožňuje uživatelům cítit se bezpečněji, když vědí, že se burza aktivně snaží zabránit nezákonné činnosti. Pokud je účet napaden, burza má ověřená data, která mohou pomoci problém rychleji vyřešit.
Dokumenty potřebné pro KYC
Přesné požadavky na KYC se mohou lišit mezi jednotlivými burzami a mohou záviset na místních předpisech. Proces obvykle zahrnuje odeslání:
1. Důkaz totožnosti: To může být úřední doklad, jako je pas, řidičský průkaz nebo národní identifikační karta. Na papíře by mělo být jasně uvedeno vaše jméno, fotografie a datum narození.
2. Důkaz o adrese: Tento dokument slouží k prokázání vašeho bydliště a může zahrnovat účty za služby, bankovní výpisy nebo nájemní smlouvy. Adresa na papíře by měla odpovídat té, kterou jste poskytli burze.
3. Ověření selfie nebo fotografie: Některé burzy mohou chtít selfie nebo fotografii vás s vaším dokladem. Tento krok ověřuje, že osoba, která účet otevírá, odpovídá osobě na dokladu.
4. Další ověření: V rarech případech mohou být uživatelé požádáni o poskytnutí dalších informací, jako je ověření telefonního čísla, videohovor nebo odpovědi na několik bezpečnostních otázek.
Dokončení KYC na Binance: Rychlý přehled
Vezměme si Binance jako příklad. Binance je největší burzou kryptoměn na světě a jako většina ostatních platforem vyžaduje, aby uživatelé dokončili KYC, aby získali přístup k určitým funkcím.
1. Vytvořte účet: Nejprve se zaregistrujte pomocí svého e-mailu nebo telefonního čísla. Získáte ověřovací kód pro potvrzení vašich informací.
2. Pokračujte do sekce KYC: Po přihlášení vyberte sekci "Uživatelské centrum" nebo "Účet". Tam budete mít možnost zahájit postup KYC.
3. Odeslat své informace: Binance bude potřebovat základní informace jako vaše celé jméno, adresa a datum narození. Ujistěte se, že to odpovídá vašim dokladům.
4. Nahrajte své dokumenty: Dalším krokem je nahrát kopii vašeho úředního dokladu a důkaz o bydlišti. Binance také provede video ověření pomocí vaší telefonní kamery.
5. Počkejte na schválení: Poté, co odešlete všechny své informace, burza je prozkoumá. To může trvat od několika minut až po několik dní. Jakmile bude schváleno, získáte přístup k dalším službám, jako jsou zvýšené limity výběru.
KYC je nezbytnou součástí používání jakékoli legitimní burzy s kryptoměnami. Zajišťuje, že burzy dodržují předpisy, pomáhá předcházet nezákonným činnostem a poskytuje uživatelům dodatečnou bezpečnost. I když se to může zdát jako další krok, dokončení KYC se vyplatí pro klid na duši, vědomí, že platforma přijímá opatření k zajištění bezpečnosti všech.