TD Bank se zapsala do historie jako první americká banka, která přiznala vinu za spiknutí praní špinavých peněz

TD Bank, jedna z největších finančních institucí v USA, souhlasila s tím, že zaplatí rekordní pokutu ve výši 3 miliard dolarů, dosud nejvyšší podle zákona o bankovním tajemství, poté, co se přiznala k obvinění z těžkého zločinu. Banka je největší v historii USA, která se přiznala k selhání programu Bank Secrecy Act a první, která se přiznala ke spiknutí za účelem praní špinavých peněz. Ministerstvo spravedlnosti zdůraznilo selhání banky v oblasti dodržování předpisů, což vytvořilo prostředí, kde se dařilo finanční kriminalitě.

TD Bank se přiznává k praní špinavých peněz a porušení zákona o bankovním tajemství

Americký generální prokurátor Merrick B. Garland ve čtvrtek ve Washingtonu D.C. oznámil, že TD Bank se přiznala k několika trestným činům, včetně spiknutí za účelem porušení zákona o bankovním tajemství a praní špinavých peněz.

Garland ve svém prohlášení potvrdil, že TD Bank souhlasila s trestním postihem ve výši 1,8 miliardy dolarů a v kombinaci s občanskoprávními opatřeními by celková pokuta uložená bance činila přibližně 3 miliardy dolarů. Poznamenal, že usnesení obsahuje „nejvyšší trest v historii podle zákona o bankovním tajemství a poprvé, kdy ministerstvo spravedlnosti vyměřilo bance denní pokutu“. Garland zdůraznil:

TD Bank vytvořila prostředí, které umožnilo rozkvět finanční kriminality. Tím, že jeho služby byly vhodné pro zločince, se stal jedním.

Garland vysvětlil, že TD Bank přiznala, že od ledna 2014 do října 2023 neudržovala adekvátní program proti praní špinavých peněz. Během tohoto období nesledovala aktivitu zákazníků ve výši 18,3 bilionu dolarů, což třem sítím pro praní špinavých peněz umožnilo převést přes 670 milionů dolarů prostřednictvím svých účty. Jedno schéma zahrnovalo pět zaměstnanců banky. Automatizovaný systém sledování transakcí banky, navržený tak, aby označoval podezřelou aktivitu, byl záměrně neúčinný. Vrchní manažeři, včetně budoucího ředitele pro boj proti praní špinavých peněz, si byli vědomi nedostatků systému, ale nedokázali je vyřešit.

V rámci dohody projde TD Bank významnými reformami, včetně restrukturalizace svého programu dodržování předpisů. Garland dále zdůraznil, že TD Bank je 10. největší bankou v USA:

Dnes se TD Bank stala největší bankou v historii USA, která se přiznala k selhání programu Bank Secrecy Act, a první americkou bankou v historii, která se přiznala ke spiknutí za účelem praní špinavých peněz.

Co si myslíte o historickém přiznání viny TD Bank a rekordních trestech, které jí byly uloženy? Dejte nám vědět v sekci komentářů níže. #Write2Earn