Platformy pro obchodování s kryptoměnami se staly nezbytnou součástí digitální ekonomiky a umožňují uživatelům nakupovat, prodávat a obchodovat s digitálními aktivy. S rostoucím světem kryptoměn roste i potřeba regulace, zejména prostřednictvím postupů „Poznej svého zákazníka“ (KYC). Ve Spojených arabských emirátech, nově vznikajícím centru pro obchodování s kryptoměnami a blockchainové inovace, se KYC stal nezbytnou součástí regulačního rámce. V tomto článku si zopakujeme, co je KYC, jeho význam pro obchodní platformy ve Spojených arabských emirátech a jak tento systém implementovat na platformách, jako je Binance.
Co je KYC?
KYC znamená „Poznej svého zákazníka“ a je to postup používaný finančními institucemi k ověření identity zákazníků. Tento systém byl spuštěn v tradičním bankovním sektoru s cílem zajistit ověření identity zákazníků a zabránit nezákonným aktivitám, jako je praní špinavých peněz a financování terorismu.
Pokud jde o kryptoměny, cílem KYC je zajistit, aby uživatelé byli legitimní a nebyli zapojeni do podezřelých aktivit. Tento postup obvykle vyžaduje poskytnutí osobních údajů, jako je vládní průkaz totožnosti, doklad o adrese a někdy biometrické údaje, jako je selfie pro rozpoznání obličeje. Cílem je propojit každý účet se skutečnou osobou, aby byly transakce bezpečnější a sledovatelné.
Tyto systémy přispívají k ochraně společností i uživatelů tím, že vytvářejí bezpečné a transparentní prostředí. Vzhledem k tomu, že Spojené arabské emiráty pokračují v posilování své pozice globálního centra pro obchodování s kryptoměnami, je dodržování postupů KYC zásadní pro udržení jejich pověsti bezpečného a spolehlivého investičního prostředí.
Proč platformy pro obchodování s kryptoměnami v SAE potřebují KYC?
Platformy pro obchodování s kryptoměnami ve Spojených arabských emirátech, stejně jako ostatní regulované trhy, musí dodržovat zákony proti praní špinavých peněz (AML) a proti financování terorismu (CTF). Spojené arabské emiráty mají přísné zákony, které zajišťují, že finanční systém není zneužíván k trestné činnosti, a KYC hraje v tomto dodržování důležitou roli.
Zde je několik důvodů, proč je #KYC nezbytný pro obchodní platformy v SAE:
Soulad s místními a mezinárodními zákony: KYC pomáhá obchodním platformám dodržovat zákony zabraňující praní špinavých peněz a financování terorismu a zajišťuje, že platformy nejsou zapojeny do nezákonných aktivit.
Prevence podvodů a finančních trestných činů: KYC funguje jako bariéra pro podvody a ztěžuje špatným aktérům otevření falešných účtů nebo zapojení do nezákonných aktivit.
Vylepšené zabezpečení platformy: Propojením každého účtu se skutečnou osobou přidává KYC další vrstvu zabezpečení, která chrání uživatele a platformy před pokusy o hackování a krádeží identity.
Budujte důvěru a přitahujte investory: Postupy KYC zvyšují důvěryhodnost platforem a činí je atraktivnějšími pro institucionální investory, kteří vyžadují dodržování vysokých standardů transparentnosti.
Dokumenty potřebné k dokončení KYC
K dokončení procesu KYC na obchodních platformách jsou uživatelé povinni poskytnout některé dokumenty, které umožňují ověření jejich identity. Požadavky se mohou mezi platformami lišit, ale tyto běžné dokumenty jsou vyžadovány:
Vládní průkaz: Může to být pas, řidičský průkaz nebo jakýkoli jiný úřední průkaz.
Doklad o adrese: Může se jednat o účet za energie nebo výpis z bankovního účtu, který prokazuje vaši aktuální adresu bydliště.
Biometrické údaje: Některé platformy mohou požadovat selfie nebo skenování rozpoznání obličeje v reálném čase, aby se zajistilo, že osoba předkládající dokumenty je stejná osoba jako na průkazu totožnosti.
Doklad o příjmu (volitelné): V některých případech, zejména u účtů s vysokými limity, může platforma požadovat důkaz o zdroji finančních prostředků.
Proces KYC obvykle trvá jen pár minut a po jeho dokončení má uživatel přístup ke všem funkcím platformy.
Jak KYC chrání uživatele před podvody?
KYC významně přispívá k omezení podvodů tím, že zajišťuje, že každý uživatel má ověřenou svou identitu. S potvrzením identity je snadnější sledovat jednotlivce v případě podezřelé aktivity. KYC navíc pomáhá předcházet krádežím identity, což je v digitálním prostoru stále běžnější.
Pokud si například uživatel všimne nezákonné aktivity na svém účtu na platformě vyhovující KYC, platforma může rychle sledovat identitu osoby odpovědné za podezřelou aktivitu. To ztěžuje špatným hercům uniknout odhalení. KYC navíc pomáhá chránit účty před hackery.
Jak dokončit KYC na Binance
#بينانس je jednou z největších platforem pro obchodování s kryptoměnami na světě a díky ní je proces KYC snadný a rychlý, aby byla zajištěna bezpečnost uživatelů. Zde jsou kroky k dokončení procesu KYC na Binance:
Otevření účtu: Uživatel začíná vytvořením účtu pomocí e-mailu nebo mobilního čísla.
Zadejte osobní údaje: Budete muset vyplnit údaje, jako je celé jméno, datum narození a země bydliště.
Nahrajte dokumenty: Nahrajte fotografii úředně vydaného průkazu totožnosti (například pasu nebo řidičského průkazu) a také dokladu o adrese (například účtu za energie nebo bankovního výpisu).
Biometrické ověření: Platforma může požadovat selfie nebo živý sken, aby se ujistila, že se osoba shoduje s identitou.
Čekání na schválení: Proces ověření obvykle trvá několik minut až několik hodin. Po schválení máte plný přístup ke službám platformy.