Indický trh s kryptoměnami byl v průběhu let svědkem exponenciálního růstu, přičemž miliony lidí v Indii prozkoumávaly svět kryptoměn. Podle zpráv výzkumné firmy blockchain – Chainalysis je Indie na vrcholu celosvětového indexu přijetí kryptoměn, pokud jde o vysoké využívání centralizovaných burz (CEXs ) a decentralizované finance (DeFi), Jak trh roste, roste také riziko spojené s transakcemi kryptoměn, jako je praní špinavých peněz, financování terorismu a další nezákonné aktivity.
Tyto trestné činy jsou často ve stínu anonymních transakcí, což zdůrazňuje důležitost přísných bezpečnostních opatření. To je místo, kde KYC přichází v prevenci nelegálních aktivit.
V tomto článku probereme následující:
🔸 Co je KYC?
🔸 Proč kryptoburzy v Indii potřebují k otevření účtu kyc?
🔸 Dokumenty požadované pro KYC v Indii
Co je KYC?
KYC znamená „Poznej svého zákazníka“. Jedná se o standardní ověřovací proces vzniklý v tradičním bankovním sektoru k řešení nelegálních aktivit. Pokyny KYC, které byly poprvé zavedeny v Indii Reserve Bank of India (RBI) v roce 2002, jsou povinné pro finanční instituce, aby znaly a ověřovaly identitu svých zákazníků, než jim umožní zapojit se do jakéhokoli druhu transakcí.
Dnes s nárůstem kryptoměny se KYC stal důležitým v kryptoprůmyslu, kryptoburzy po celém světě používají postupy „Poznej svého zákazníka“ k identifikaci a ověření identity svých zákazníků, než jim umožní používat jejich služby po registraci na jejich burze.
Proč kryptoburzy v Indii potřebují KYC k otevření účtu?
V Indii jsou všechny finanční instituce včetně kryptoburz povinny dodržovat postup KYC jako součást zákonů proti praní špinavých peněz (AML) a regulačních požadavků ze strany Financial Intelligence Unit (FIU) podle zákona o prevenci praní špinavých peněz z roku 2002 (PMLA). ). KYC nejen zajišťuje dodržování, ale také zabraňuje zneužívání finančního systému pro kriminální účely.
KYC pomáhá krypto burzám udržet platformu a její zákazníky v bezpečí tím, že bojuje proti různým druhům nelegálních aktivit:
Zastaví praní špinavých peněz tím, že zajistí, aby peníze vložené do směnárny pocházely ze skutečného zdroje.
Hraje také klíčovou roli v boji proti financování terorismu tím, že sleduje a nalézá jakékoli zvláštní nebo velké transakce, které by mohly být spojeny se zločineckými skupinami.
KYC také ztěžuje padouchům krást identity, což znamená, že padouši nemohou vytvářet falešné účty, aby podváděli lidi.
Jak KYC chrání uživatele a jaké jsou dokumenty potřebné pro ověření KYC
KYC není jen záležitost dodržování; hraje klíčovou roli v ochraně uživatelů před online riziky. Pomáhá při prevenci phishingových podvodů, krádeží identity a neoprávněných transakcí. KYC také poskytuje uživatelům důvěru v zabezpečení jejich účtu a zajišťuje soulad s právními předpisy, což nabízí klid při obchodování s kryptoměnami.
Chcete-li v Indii dokončit ověření KYC na kryptoburzách, musíte poskytnout dokumenty, které prokazují, kdo jste a kde žijete. Mezi dokumenty, které potřebujete, patří:
Doklad totožnosti: K prokázání totožnosti můžete použít kartu Aadhaar, kartu PAN nebo cestovní pas.
Doklad o adrese: Pro potvrzení vaší adresy budete muset poskytnout účty za energie, jako je elektřina, voda nebo nedávné bankovní výpisy.
Selfie s dokladem totožnosti: Chcete-li to ověřit, musíte pořídit selfie a držet v ruce svůj průkaz totožnosti.
Ujistěte se, že jsou vaše dokumenty přesné a aktualizované. Nepřesnost v dokumentech může zpomalit proces ověřování.
Nyní, když víte, co je kyc a proč kryptoburzy v Indii potřebují k otevření účtu kyc. Vezměme si například malého průvodce, jak KYC na burze, jako je Binance:
K dokončení KYC na Binance se uživatelé musí - zaregistrovat a vytvořit účet,
ověřte svůj e-mail a telefonní číslo, -nahrajte průkaz totožnosti a adresu, jako je karta Aadhaar nebo pas.
Kompletní průvodce naleznete na: https://www.binance.com/en/support/faq/how-to-complete-identity-verification-for-a-personal-account-360027287111
Závěrečné úvahy o KYC „Poznej svého zákazníka“ a jeho důležitosti:
KYC je důležitou součástí kryptoměnového průmyslu v Indii pro udržení regulace a zabránění zneužití kryptoměny.