Centrum pro stížnosti na internetovou kriminalitu Federálního úřadu pro vyšetřování (FBI) Spojených států ve své nedávno zveřejněné zprávě odhalilo, že investoři přišli v roce 2023 o historických 5,6 miliardy dolarů kvůli finančním podvodům souvisejícím s kryptoměnami, což je o 45 % více než v roce 2022.

Více než 10 % případů finančních podvodů souvisí s kryptoměnami

5,6 miliardy dolarů. To je množství peněz, které FBI odhaduje, že ztratili Američané, kteří se loni stali obětí podvodů s kryptoměnami.

V pondělní zprávě agentura uvedla, že v roce 2023 obdržela neuvěřitelných 69 468 stížností týkajících se kryptoměn, což představuje více než 10 % celkových stížností na finanční podvody a přibližně 50 % celkových ztrát.

Američané v roce 2023 přišli o 5,6 miliardy dolarů v kryptografických podvodech – a představovali 50 % celkových ztrát z finančních podvodů – podle nové zprávy zveřejněné v pondělí FBIhttps://t.co/m1XwafLjCE pic.twitter.com/wDFD9gv9li

— Leo Schwartz (@leomschwartz) 9. září 2024

Investoři starší 60 let vykázali v loňském roce největší ztráty – přes 1,2 miliardy dolarů – následované oběťmi ve věku 30 a 40 let. Podle FBI byly nejčastěji hlášenými zločiny investiční podvody. Nejběžnějším typem investičního podvodu souvisejícího s kryptoměnami bylo to, co agentura označila za schémata „umožňující důvěru“.

S tímto typem investičního podvodu si podvodníci navazují vztahy se svými oběťmi po dlouhou dobu, obvykle prostřednictvím seznamovacích aplikací a aplikací sociálních médií, než je přesvědčí, aby investovaly velké množství peněz do stinných kryptoplatforem, ze kterých nemohou vybrat.

„V průběhu let široce rozšířená propagace kryptoměny jako investičního nástroje v kombinaci s myšlením spojeným se „strachem z propásnutí“ vedla k příležitostem pro zločince zaměřit se na spotřebitele a drobné investory – zejména na ty, kteří chtějí profitovat z investování, ale neznal technologii a související rizika,“ napsala FBI.

Play-To-Earn podvody a krypto kiosky

Ačkoli kriminální vyšetřovací divize FBI přijala stížnosti z více než 200 zemí, američtí investoři představovali 83 % všech zpráv o podvodech souvisejících s kryptoměnami, které obdržela v roce 2023, přičemž lví podíl na počtu stížností (9 522) i kolektivních ztrát má Kalifornie. (1,2 miliardy dolarů).

Zpráva také zdůraznila riziko obchodování s pracovními silami, kdy jsou pracovníci lákáni do vykořisťujících pozic v zahraničí, často v call centrech provozujících podvody s „řezáním prasat“.

Mezi další podvodné aktivity ohrožující Američany patří podvody s výdělkem, které uživatelům účtují nákup tokenů pro online hru a následně zmrazují peněženku uživatele. Podniky, které nepravdivě tvrdí, že obnovují ztracená kryptoaktiva, mohou také viktimizovat zákazníky.

Používání krypto bankomatů (kiosek) k „páchání podvodné činnosti“ navíc narůstá, přičemž 5 500 případů má za následek ztráty přesahující 189 milionů dolarů. Tyto stroje jsou oblíbené pro většinu podvodníků kvůli anonymitě transakcí.

Zástupce asistenta ředitele Centra pro stížnosti na internetovou kriminalitu FBI James Barnacle poznamenal, že šance na získání finančních prostředků ztracených prostřednictvím krypto kiosků jsou „malé“.