Consumers' Research, nezisková organizace na ochranu spotřebitele ve Spojených státech, nedávno vydala zprávu o emitentovi stablecoinů Tether (USDT), v níž poukázala na to, že i když Tether přislíbil, že po svém založení provede finanční audit, zatím nesplnil svůj slib. Emitent Stablecoinů Tether tvrdí, že jeho USDT je navázán na americký dolar v poměru 1:1. Přestože technologie stablecoinů má na trhu určitou hodnotu, pokud neexistuje externí auditorská agentura, která by potvrdila záruku aktiv za USDT, je pro spotřebitele skryto obrovské riziko. Řekl také, že problémy Tetheru jsou podobné situaci před kolapsem FTX.
Rychle pochopte klíč: Audit není totéž jako atestace Audit poskytuje nejvyšší úroveň schvalování, protože pokrývá širokou škálu témat a má podrobné postupy, zatímco atestace poskytuje nižší úroveň schvalování a zaměřuje se hlavně na konkrétní záležitosti Účetní tak mají větší důvěru v závěry auditu.
Vlády států dělají svou část, aby zabránily podvodům s kryptoměnami a zároveň se staraly o Tether
Consumers' Research citoval zprávu z 10. července tohoto roku několika státních žalobců v USA, kteří společně vznesli námitky k Americké komisi pro cenné papíry a burzy (SEC), která záměrně obcházela státní předpisy na ochranu spotřebitele a samoregulační námitky týkající se kryptoměn, zdůrazňující potenciální problémy, které mohou nastat. v oblasti kryptoměn V otázce podvodů byly citovány podobné zprávy, které naznačovaly, že související případy podvodů se za poslední rok zvýšily o 45 %. Státní zástupci tvrdili, že je odpovědností státu chránit občany před potenciálními kryptografickými podvody, což je pozice založená na státních zákonech o ochraně spotřebitele. Consumers’ Research věří, že státy musí věnovat velkou pozornost hrozbě, kterou Tether představuje.
(Taiwanská komise pro finanční dohled postrádá podpůrný dohled a žalobci to kritizovali: hledali pokyny od konkrétních hráčů v oboru a nechali hráče na nižší úrovni a obchodníky s měnami jít.)
Tether tvrdil, že provede audit, ale ten se zatím neuskutečnil
Consumers' Research poukázal na to, že Tether neprovedl audit, což je jasné varování pro USDT Tether slíbil, že provede audity mnohokrát od roku 2017. Od srpna 2022 generální ředitel stále uvedl, že audit „bude dokončen během jednoho roku. několik měsíců." Povrchní, ještě nebylo splněno.
2017: Tether se zavazuje k úplnému auditu.
2018: Tether vydává zprávu napsanou právnickou firmou (ne účetní firmou), která tvrdí, že USDT je plně vázán na americký dolar. Americké ministerstvo spravedlnosti zahájilo vyšetřování, zda obchodníci nepoužívali Tether a Bitfinex k manipulaci s trhem s kryptoměnami.
2019: Ministerstvo spravedlnosti státu New York zjistilo, že Tether přesunul stovky milionů dolarů, aby pokryl ztrátu 850 milionů dolarů v zákaznických prostředcích.
2021: Tether je nucen ukončit obchodní aktivity v New Yorku a zaplatit pokutu 18,5 milionu dolarů.
2022: Tether dosáhl vyrovnání s americkou komisí pro obchodování s komoditními futures (CFTC) a stáhla obvinění z nepravdivých tvrzení o podpoře USDT. Americká komise pro cenné papíry (SEC) udělila pokutu právnické firmě, která tvrdila, že USDT je podporován americkým dolarem, s odkazem na finanční pochybení.
2024: Tether stále nedokončil svůj audit.
(Čtyři největší světoví účetní se bojí přijmout audit Tetheru, generální ředitel Tether: Usilovně pracujeme na budování vztahů)
(Rozhovor s generálním ředitelem Tetheru: Je smutné se radovat z Binance, Tether se snaží provést komplexní audit)
Otázky týkající se vazeb Tethera na zločince
Consumers’ Research poukázal na to, že kromě problémů se zárukou aktiv Tether také úzce spolupracuje se zločinci, což také nutí okolní svět pochybovat o tom, zda má Tether vhodné schopnosti pro řízení rizik.
Americké a britské úřady vyšetřují transakce společnosti Tether ve výši 20 miliard dolarů na ruské kryptoměnové burze Garantex, která byla sankcionována IRS ministerstva financí USA. Od července 2024 Tether stále zpracovává transakce z kryptoměnové burzy BitPapa. Výměna byla schválena v březnu 2024 za pomoc Rusku v rusko-ukrajinské válce. Tether údajně pomohl vytvořit paralelní ekonomiku mimo právní normy USA a „podkopal úsilí USA v boji proti nelegálnímu obchodu se zbraněmi a podvodům“.
Spolupráce Tether a Tron vyvolává kontroverze, OSN varuje před riziky USDT
Zpráva poukázala na to, že v březnu 2023 americká Komise pro cenné papíry (SEC) obvinila blockchainovou společnost Tron a jejího zakladatele. V listopadu téhož roku bylo oznámeno, že Tron se stal první volbou pro teroristické organizace pro převod finančních prostředků. Přestože byl Tron již dlouho obviňován z podvodů a nezákonných transakcí, Tether se stále rozhodl na platformě nadále fungovat.
Dodatek: Na začátku září tohoto roku se však zdálo, že Tether je aktivnější v dokazování svého odhodlání bojovat proti zločinu a zahájil alianci T3 FCU, nicméně spolupráce Tetheru s blockchainem Telegramu Ton může být způsobena i pomocí Telegramu při obchodování s drogami a terorismu; financování je obarveno další vrstvou šedi.
(Tether, TRON a TRM Labs spojují své síly, aby zabránily finanční kriminalitě, T3 FCU bojuje proti kryptoměnové kriminalitě)
V lednu 2024 Úřad OSN pro drogy a kriminalitu (UNODC) uvedl, že USDT úzce souvisí s podzemními kasiny, praním špinavých peněz a nadnárodními kriminálními aktivitami ve východní a jihovýchodní Asii, zejména USDT na blockchainu Tron kvůli jeho stabilitě a anonymitě. a nízkými transakčními poplatky se stal nástrojem volby pro online podvody a praní špinavých peněz.
V dubnu 2024 se USDT stal „nepostradatelným“ při pomoci Rusku a Severní Koreji obcházet mezinárodní sankce.
Bereme kolaps FTX a Celsia jako varování a vyzýváme vlády států k plné ochraně
Consumers’ Research uvedl, že účelem je i nadále poskytovat americkým spotřebitelům potřebné informace, aby mohli činit informovaná rozhodnutí a vyhnout se nezákonným finančním škodám. Zároveň bylo řečeno, že problémy Tetheru jsou podobné situaci před kolapsem FTX a Celsia Tyto společnosti používaly klamavé a zavádějící marketingové techniky, které způsobily globálním investorům ztráty v miliardách dolarů. Vyzývá také vlády států, aby dohlížely na operace Tetheru v rámci svých vlastních hranic a přijaly vhodná opatření na ochranu spotřebitelů před finančními ztrátami.
(Celsius dokončil rozdělení 93 % bankrotních fondů a IPO transformované těžařské společnosti bylo zpochybněno)
(Výukový program pro kroky registrace k dani FTX pro líné chlapy: Krok 7 Požadavky na alokační daň)
Tento článek US Consumer Protection Organization varuje Tether: Ještě nebyl auditován a může se stát dalším FTX, který se poprvé objevil na Chain News ABMedia.