Když vyděláte značné množství peněz v kryptoměně a pokusíte se je vybrat jako hotovost, zejména pokud se jedná o velkou částku, jako je 100 milionů dolarů, banky se pravděpodobně zeptají na zdroj vašich finančních prostředků. Pokud například neustále prodáváte USDT (Tether) a na svém účtu nashromáždíte přibližně 5 milionů USD, aniž byste je vybrali, banka vás může oslovit. Mohou nabízet finanční služby, jako je pojištění, trusty nebo VIP účty.
Prodej USDT na platformách však nese riziko nakládání s „černými penězi“ (nelegálně získanými prostředky). Pokud nevědomky pracujete s černými penězi třetí úrovně a částka je relativně malá, váš účet může být na několik dní zmrazen. U větších částek by zmrazení mohlo trvat měsíce. Černé peníze druhé úrovně mohou vést k šestiměsíčnímu zmrazení nebo dokonce konfiskaci finančních prostředků s možností soudního řízení. Menší částky by mohly být vyřešeny 10% kompenzací, ale větší částky by mohly vést k závažnějším následkům, včetně vězení a pětiletého omezení finančních aktivit.
Pokud prodáváte USDT za neobvyklé ceny, například prodáváte za 7,5 juanů, když je tržní kurz 7 juanů, můžete být podezřelí z nezákonných činností. Je důležité vyhýbat se transakcím s podezřele vysokými nebo nízkými sazbami, aby nedošlo k obvinění ze zatajování nezákonných finančních prostředků.
Chcete-li minimalizovat právní rizika, vyhněte se při prodeji USDT používání nedůvěryhodných platforem nebo jednání s neznámými obchodníky. Hotovostní transakce jsou obzvláště rizikové, protože mohou zahrnovat černé peníze nebo ohrozit vaši osobní bezpečnost.
Pokud jste nashromáždili značné zisky a chcete je vybrat, je bezpečnější pracovat s někým, komu důvěřujete. Obvykle by nejprve poskytli peníze a vy byste po potvrzení prostředků převedli USDT. Je důležité se vyvarovat přijímání peněz z účtů s častými podezřelými transakcemi nebo z těch, kde finanční prostředky nebyly uloženy alespoň tři dny. Vždy se držte běžných účtů pro osobní použití.