Dne 23. července 2024 vydala společnost Lightning Labs první mainnetovou verzi multi-asset Lightning Network, která oficiálně představila Taproot Assets do Lightning Network. Tento milník představuje oficiální spuštění podpory stablecoinů na Lightning Network!
Jak se tedy stablecoiny na Lightning Network liší od stablecoinů na jiných blockchainech? U stablecoinů, jako jsou USDT a USDC, které běží na blockchainech, jako je Ethereum a Solana, je obvykle vidíme, že se používají především jako prostředek směny a zúčtovací jednotka pro oceňování jiných digitálních aktiv, ale bez použití v reálném světě Existují omezené případy použití. a Lightning Network tuto mezeru vyplňuje. Díky své rychlosti vypořádání až 1 milion transakcí za sekundu (1 milion TPS), ultra nízkým poplatkům a vysoké bezpečnosti budou stablecoiny na Lightning Network vynikat.
Zde jsou tři případy použití, které demonstrují jedinečné výhody stablecoinů na Lightning Network:
1. Globální okamžité vypořádání devizových transakcí: Alice posílá stabilní mince v USD a Bob obdrží stabilní mince EURO
Prostřednictvím Lightning Network si Alice a Bob mohou lokálně vyměňovat dolary a eura a tento proces je atomický, decentralizovaný, bezpečný a okamžitý. Pro srovnání, tradiční finanční systémy si účtují vysoké poplatky ve výši 2–5 % a vypořádání podobných transakcí trvá dny. Otevřenost Lightning Network umožňuje komukoli stát se okrajovým nebo směrovacím uzlem, čímž se sníží spready a poplatky a uživatelé budou mít nejkonkurenceschopnější směnné kurzy.
2. Použijte Lightning Invoice k přímé platbě za nákupy stablecoinů.
Podívejme se na další scénář, který kombinuje stablecoiny s platbami v reálném světě.
V současné době již platby Lightning Network podporují obchodníci a platformy jako Nubank, Shopify, PickNPay, NCR, Blackhawk, Clove a Bitrefill. Dokonce i zajímavé malé podniky jako Pubkey@NYC a JooBar@SG naskočily do rozjetého vlaku Lightning Payments. Stablecoiny lze v těchto platebních scénářích snadno používat prostřednictvím stávající Lightning Network bez jakýchkoli upgradů stávající infrastruktury. Například ve scéně, kdy Alice kupuje kávu, kavárna přijímá bitcoiny.
Vidíme, že používání stablecoinů jako USDT a USDC pro platby v reálném světě je na jiných blockchainech stále náročné, ale právě zde mají stablecoiny na Lightning Network přirozeně výhodu.
3. Stablecoiny budou přínosem pro Bitcoin
Stablecoiny v Taproot Assets sladí zájmy bitcoinových těžařů a uživatelů Lightning Network několika klíčovými způsoby:
Bitcoin jako prostředek směny pro směrovací uzly: Stabilní coiny v Taproot Assets umožňují použití Bitcoinu jako prostředku směny v Lightning Network, jak je znázorněno na obrázku výše. To vytváří užitnou hodnotu pro bitcoiny.
Poskytování likvidity: Uživatelé mohou bezpečně vydělávat příjmy účastí na poskytování likvidity Lightning Network. Tyto příjmy jsou generovány prostřednictvím rozpětí RFQ a směrovacích poplatků, což umožňuje, aby finanční hodnota bitcoinu pocházela z násobků peněžních toků.
Zvýšená síťová aktivita: Stablecoiny v Taproot Assets umožní více otevírání a zavírání kanálů, stejně jako operace zapínání a vypínání. Očekává se, že zvýšené síťové efekty na Lightning Network povedou více bitcoinových transakcí v mainnetu, spíše než jen čisté Lightning transakce.
Ty zase mohou zvýšit poptávku po bitcoinech pro provádění transakcí na Lightning Network.
Nicméně pro široké přijetí stablecoinů na Lightning Network existují interní i externí problémy, které je třeba řešit.
Externí výzva: Propojení Lightning Network s tradičními financemi.
Chcete-li se spojit s tradičními financemi, je zásadní řešit obavy související s regulací a dodržováním předpisů. Společnost LightSpark vyvinula UMA pro podporu komplexního zasílání zpráv o dodržování předpisů, včetně ochrany proti praní špinavých peněz, přezkumu sankcí a požadavků na cestovní pravidla. LightSpark úspěšně integroval Lightning Network s několika centralizovanými institucemi, včetně Bitso, Bitnob, Coins.ph, Foxbit, Ripio, Xapo Bank atd.
Na druhou stranu tým Amboss vyvinul Reflex, platformu pro platební operace, která poskytuje proaktivní řízení rizik pro dodržování zásad Lightning Network. Platforma umožňuje subjektům efektivně implementovat své zásady dodržování předpisů a zajistit, aby byly v souladu s regulačními požadavky.
V blízké budoucnosti budou mít stovky milionů uživatelů rychlý přístup k Lightning Network.
Interní výzva: Hluboká likvidita pro Stablecoiny na Lightning Network.
Pro spuštění pozitivního efektu setrvačníku je hluboká likvidita pro stablecoiny na Lightning Network zásadní ve třech oblastech:
Likvidita poptávky: Od kritického množství koncových uživatelů.
Likvidita nabídky: z RFQ poskytovaných operátory okrajových uzlů a transakcí různých velikostí usnadněných operátory směrovacích uzlů. Jak se síť vyvíjí od mikrotransakcí k větším transakcím, je kritická dostatečná likvidita kanálu.
Hedging a rebalancování likvidity: Operátoři okrajových uzlů mají přístup k hlubokým zdrojům likvidity, což je zásadní pro zajištění pozic a rebalancování zásob na Lightning Network.
Očekává se, že stabilní coiny na Lightning Network budou klíčem k vyřešení problému poslední míle pro globální přijetí. S bezkonkurenční rychlostí transakcí, nízkými poplatky a vysokou bezpečností nabízejí jedinečná řešení, kterých je s tradičními blockchainy obtížné dosáhnout. Překlenutím propasti mezi digitálními aktivy a případy použití v reálném světě umožní stablecoiny na Lightning Network uživatelům, obchodníkům a finančním institucím po celém světě, pohánějí novou éru finančního začleňování a zrychlují, zlevňují a zlepšují globální platby. .