Americká centrální banka (Fed) nedávno provedla vyšetřování United Texas Bank, která má úzké vazby na šifrovací průmysl. Vyšetřování zjistilo, že představenstvo a vedoucí tým její společnosti mají „významné nedostatky“ v řízení obchodu s kryptoměnami a řízení rizik.
V roce 2021 se mezinárodní platební společnost MoneyGram se sídlem v Texasu spojila s blockchainovou společností Stellar, aby uživatelům umožnila směňovat stablecoiny v kryptoměnách (jako je USDC) za místní měny a provádět přeshraniční platby. Union Bank of Texas slouží jako zúčtovací banka v tomto systému, zodpovědná za vypořádání transakcí mezi MoneyGram a Circle (emitent USDC).
Důležitou roli zprostředkovatele v této spolupráci proto hraje Texas Union Bank, která pomáhá s konverzí a vypořádáním mezi kryptoměnami a tradičními měnami.
Federální rezervní systém ve své zprávě ze 4. září vydal bance příkaz k zastavení a zastavení: „Šetření odhalilo, že existují významné nedostatky týkající se zahraničních korespondenčních bank a zákazníků využívajících kryptoměny, zejména v oblasti řízení rizik a dodržování příslušných preventivních opatření vznikly předpisy, pravidla a předpisy." Federální rezervní systém i Texaská unie s příkazem souhlasily.
Federální rezervní systém uvedl, že Union Bank of Texas přijala nápravná opatření k posílení svého zákona o bankovním tajemství (BSA) a programů proti praní špinavých peněz. Doplnilo, že představenstvo banky musí předložit písemný plán popisující, jak „posílit dohled představenstva nad dodržováním předpisů BSA/AML“ a jak zlepšit „program kontroly zákazníků“. Texas Union Bank se zatím nepřihlásila, aby to vysvětlila.
V srpnu tohoto roku Federální rezervní systém také žaloval Customers Bancorp, Inc., holdingovou společnost zabývající se finančními službami souvisejícími s kryptoměnami, z podobných důvodů, jako je řízení rizik a porušování předpisů proti praní špinavých peněz. Je to podruhé za měsíc, co Federální rezervní systém podnikl donucovací opatření proti bankám souvisejícím s kryptoprůmyslem.
(Circle Cash Reserve Bank je v krizi! Po uzavření Silvergate utrpěla Silicon Valley Bank SVB šokující ztrátu 1,8 miliardy hořčíku a cena jejích akcií se propadla o 60 %)
Pokračující v potlačování šifrovacího průmyslu, průmysl přezdívaný Federal Reserve Chokepoint 2.0
Relevantní lidé v šifrovacím průmyslu vtipkovali, že Federální rezervní systém zavede takzvaný „Chokepoint 2.0“, aby popsal pokračující potlačování šifrovacího průmyslu ze strany Fedu. Po příkazu k zastavení a zastavení 4. září byl znovu navržen Chokepoint 2.0. Dan Spuller, ředitel pro průmyslové záležitosti v Blockchain Association, napsal: "Akce vynucování federálních rezerv: United Texas Bank nařídila zastavit operace v Texasu,#Chokepoint2.0 pokračuje."
Tento článek Federální rezervní systém USA vyšetřuje šifrovací byznys Texas Union Bank a existují velké nedostatky v makléřském vypořádání USDC Poprvé se objevil na Chain News ABMedia.