Federální rezervní systém nařídil United Texas Bank vypnout a podal příkaz k zastavení a zastavení.
Toto opatření vyžaduje, aby Texas Bank vypracovala rozsáhlý akční plán pro řešení problémů se správou a dodržováním předpisů.
Je to součást trendu, kdy se regulátoři zaměřují na banky, které přijímají kryptoměny, podobně jako nedávné akce proti bankám zákazníků.
Federální rezervní systém podnikl kroky proti United Texas Bank v Dallasu a vydal příkaz k zastavení a upuštění od dodržování předpisů proti praní špinavých peněz (AML), zejména při jednání s klienty kryptoměn.
Nedostatky shody United Texas Bank
3. září vydal Fed příkaz v reakci na zjištěné mezery ve správě banky, v hloubkové kontrole klienta a monitorování podezřelých aktivit, zejména v transakcích zahrnujících digitální aktiva.
Nedostatky týkající se zahraničního korespondenčního bankovnictví a zákazníků virtuálních měn vedly k podpoře příkazu k zastavení, na kterém se dohodly banka a Federální rezervní systém. Podle prohlášení Fedu příkaz vyžaduje, aby United Texas Bank podporovala svůj program dodržování AML, aby splnila federální a státní právní normy, které banka již začala řešit.
Objednávka vyžaduje, aby United Texas Bank předložila kompletní pětidílný akční plán do 90 dnů k odstranění těchto závad. Tento plán musí zahrnovat opatření k zajištění dostatečného počtu zaměstnanců pro funkce shody a pravidelná hodnocení s cílem určit potřeby zaměstnanců.
Vedení United Texas Bank souhlasilo s příkazem, aby se zabránilo formálnímu řízení. Banka nyní čelí výzvě, jak sladit své postupy v oblasti dodržování předpisů a řízení rizik s federálními očekáváními, zejména v rychle se rozvíjejícím sektoru kryptoměn.
Širší důsledky pro banky přátelské ke kryptoměnám
United Texas Bank není jedinou finanční institucí, která čelí těmto účinkům. Nedávno byla Customers Bank, další banka známá svým přístupem vstřícným ke kryptoměnám, rovněž instruována Fedem, aby zlepšila svou poslušnost vůči zákonům AML a zákonu o bankovním tajemství. Tato směrnice obsahovala mandáty k vylepšení systémů řízení rizik banky pro digitální aktiva.
Vyšší management pro měnovou politiku a bankovní regulaci, jako je Federální rezervní systém a Federální korporace pro pojištění vkladů, prokázal rostoucí obavy z finančních a právních rizik spojených s kryptoměnami. Uzavírání dalších bankovních institucí, které jsou ke kryptoměně přátelské, jako jsou Signature a Silvergate, odhalilo tato rizika a regulátoři zpřísnili provozní požadavky, aby takovým událostem zabránili.
Příspěvek United Texas Bank čelí federální žalobě za selhání AML v kryptoobchodech appeared first on Crypto News Land.