United Texas Bank obdržela příkaz k zastavení a upuštění od Federálního rezervního systému kvůli problémům s dodržováním AML souvisejících s jejími krypto obchody.
Banka má 90 dní na předložení pětidílného akčního plánu na zlepšení dodržování předpisů proti praní špinavých peněz.
Další banky přátelské ke kryptoměnám, jako je Customers Bank, také čelily zvýšené federální kontrole po pádu bank Signature a Silvergate.
United Texas Bank, jedna z malého počtu amerických bank, které nadále poskytují služby kryptoměnovým obchodům, je vyšetřována Federálním rezervním systémem.
https://twitter.com/WuBlockchain/status/1831509161336828294
Fed ve středu vydal směrnici o zastavení a upuštění od instituce se sídlem v Dallasu kvůli velkým obavám z jejího dodržování zákonů proti praní špinavých peněz (AML). Objednávka upozorňuje na několik případů, kdy interakce banky se zákazníky kryptoměny údajně nesplňovaly regulační kritéria.
Banka souhlasí s akčním plánem shody
Oznámení Federálního rezervního systému neuvádí podrobnosti o konkrétních metodách, kterými United Texas Bank porušila pravidla AML. Zmínil však, že se vedení banky rozhodlo se směrnicí souhlasit, čímž se vyhnulo oficiálním právním krokům. Banka má 90denní lhůtu na vytvoření a provedení pětifázového akčního plánu, aby posílila dodržování předpisů v oblasti boje proti praní peněz.
Rostoucí kontrola krypto-přátelských bank
United Texas Bank se 75 zaměstnanci a aktivy přibližně 1 milion dolarů je nejnovější finanční institucí přátelskou ke kryptoměnám, která se dostala pod federální dohled. Federální rezervní systém byl pečlivější v monitorování bank zapojených do sektoru kryptoměn. Nedávno byla z podobných důvodů pod federálním dohledem sledována také banka Customers Bank a další banky.
Kryptoprůmysl čelí neustálým bankovním výzvám
Customers Bank v Pensylvánii nedávno souhlasila s tím, že bude čelit zvýšené kontrole ze strany Federálního rezervního systému kvůli jejímu napojení na společnosti zabývající se kryptoměnami.
Věřitel se stal známým v kryptoprůmyslu po pádu bank Signature a Silvergate v roce 2023, což vytvořilo velkou mezeru pro kryptoměnové společnosti se sídlem v USA. Mnoho krypto společností se uchýlilo k institucím, jako jsou United Texas Bank a Customers Bank, aby podpořily bankovní spojení kvůli omezeným možnostem, které měly.
Opatření přijatá Federálním rezervním systémem podtrhují přetrvávající regulační překážky, se kterými se kryptoměnové společnosti potýkají, když se snaží navázat bankovní vztahy v rámci bankovního systému USA. Se zpřísněním předpisů mohou tyto společnosti stále čelit problémům při zajišťování bankovních partnerství.
Příspěvek United Texas Bank čelí federální kontrole krypto obchodů appeared first on Crypto News Land.