Aby se zabránilo zablokování bankovních karet kvůli přijímání černých peněz v kryptoměnových OTC transakcích, uvádíme několik účinných preventivních opatření:

Vyberte si velkou platformu: Při provádění OTC transakcí upřednostněte velké platformy, jako jsou Binance a Ethereum, které mají bezproblémovou komunikaci s pevninskými regulačními orgány a orgány činnými v trestním řízení a mají kompletní metody kontroly rizik.

Zvažte strategii výběru: Zkuste si vybrat OTC platformu, která podporuje strategii výběru T+1/T+2, abyste snížili riziko praní špinavých peněz, které může být způsobeno okamžitým výběrem.

Mainstreamové měnové transakce: Vyhněte se přímému používání stabilních měn, jako je USDT, pro OTC transakce a místo toho používejte běžné měny, jako jsou BTC a ETH, abyste snížili rizika.

Použijte vyhrazenou bankovní kartu: Nastavte si vyhrazenou bankovní kartu pro OTC transakce, která je oddělena od denně používané platové karty. I když je zmrazena, neovlivní to ostatní prostředky.

Výběr místní banky: Zkuste pro transakce používat bankovní karty místních bank, jako jsou městské komerční banky a venkovské komerční banky, protože tyto banky mají po celé zemi méně poboček a riziko přímého zmrazení je relativně nízké.

Vyhněte se častým transakcím: Neprovádějte časté transakce se stejným obchodníkem nebo uživatelem, zejména vícenásobné nákupy a prodeje v krátkém časovém období, abyste předešli podezření z praní špinavých peněz.

Najděte spolehlivé obchodníky: Snažte se obchodovat s velkými obchodníky nebo tvůrci trhu s dobrou pověstí a omezte kontakt s obchodníky v problémových oblastech.

Snižte frekvenci výběrů: Přiměřeně snižte počet výběrů a zvyšte částku každého výběru.

Vyhněte se peněžnímu toku: Po OTC transakcích okamžitě nepřevádějte prostředky na jiné bankovní karty. Můžete vybírat hotovost prostřednictvím bankomatu nebo utrácet online, abyste předešli kontaminaci prostředků.

Vyberte si vhodnou dobu pro obchodování: Zkuste obchodovat v běžné pracovní době v pracovní dny, například mezi 9:00 a 21:00.

Zpožděný převod po platbě: Po převodu USDT na RMB neprovádějte převod okamžitě. Můžete si jej po určitou dobu ponechat na účtu.

Pokud je vaše bankovní karta bohužel zmrazena, můžete svou nevinu vysvětlit následujícími způsoby:

Normální prohlášení o transakcích: Zdůraznění, že jednotlivci se účastní normálních transakcí nákupu a prodeje bitcoinů a nemají nic společného s nezákonnými aktivitami, jako je praní špinavých peněz.

Prohlášení o nevědomosti: Je zřejmé, že není známo, že by obdržené peníze byly podezřelé z trestného činu.

Spolupracujte při poskytování důkazů: Aktivně spolupracujte při poskytování všech relevantních záznamů o transakcích, záznamů chatu, záznamů o převodech v řetězci atd. za účelem prokázání zákonnosti a pravosti transakce.

Právní vědomí: Opakujeme, že činnosti obchodování s digitálními aktivy prováděné jednotlivci spadají do působnosti zákona a neporušují žádné zákony a předpisy.