Muchos estadounidenses y latinoamericanos están perdiendo los ahorros de toda su vida por el fraude con criptomonedas.
Las estafas de "matanza de cerdos" recibieron su nombre de la idea de que los estafadores "engordan" a las víctimas generando confianza, y la estrategia ha acumulado miles de millones de dólares en fondos robados, especialmente en forma de criptomonedas.
Las pérdidas por estafas de inversión se dispararon un 38% hasta alcanzar un nuevo récord en 2023, según el Informe sobre delitos en Internet del FBI. De los 4.570 millones de dólares en fondos denunciados como robados, 3.960 millones de dólares estaban relacionados con inversiones fraudulentas en criptomonedas.
Entonces, ¿por qué estas estafas tienen tanto éxito y qué están haciendo las fuerzas del orden al respecto?
A continuación, algunas pautas para que puedas reconocer cuando te están ofreciendo alguna estafa con criptomonedas:
Estructuras de tipo Ponzi: Si la oferta implica reclutar a otros para obtener ganancias, puede ser una estafa tipo Ponzi. Estos esquemas requieren que continúes reclutando nuevas personas para pagar a los inversores anteriores.
Promesas de altos rendimientos garantizados: Si alguien promete rendimientos extraordinarios o garantizados sin riesgos, es una señal de advertencia. Las criptomonedas son volátiles y no hay garantías de ganancias.
Presión para actuar rápidamente: Las estafas a menudo presionan a las personas para que tomen decisiones apresuradas. Si te están instando a invertir rápidamente sin darte tiempo para investigar, ten cuidado.
Falta de transparencia: Investiga siempre el proyecto o la oferta. Las estafas suelen ser opacas sobre quién está detrás del proyecto, su equipo, y sus credenciales. Asegúrate de que haya información verificable y transparente.
Promoción en redes sociales y mensajes no solicitados: Las ofertas de inversión que llegan a través de mensajes no solicitados, redes sociales o correos electrónicos pueden ser estafas. Verifica siempre la legitimidad de la oferta.
Requerimiento de información personal o financiera: No compartas información personal, financiera o datos de acceso a tus cuentas sin estar absolutamente seguro de la legitimidad de la entidad con la que estás tratando.
Sitios web y plataformas no verificadas: Asegúrate de usar plataformas de intercambio y carteras de criptomonedas que estén bien establecidas y sean reconocidas. Verifica las URL y revisa las opiniones de otros usuarios.
Errores gramaticales y ortográficos: Los sitios web de estafas a menudo tienen errores en la escritura, lo que puede ser una señal de que no son profesionales.
Falta de soporte al cliente: Las empresas legítimas ofrecen soporte al cliente adecuado. Si no puedes comunicarte fácilmente con la empresa o si no hay respuesta a tus consultas, es una señal de advertencia.
Auditorías y revisiones: Los proyectos serios suelen someterse a auditorías externas y tienen revisiones independientes. Verifica si el proyecto tiene auditorías de seguridad realizadas por entidades reconocidas.
Siempre investiga a fondo antes de realizar cualquier inversión y, si algo parece demasiado bueno para ser verdad, es probable que lo sea y sea una estafa disfrazada de grandes beneficios.