Podle nedávné zprávy organizace „Transparency International Russia“ docházelo mezi Ruskem a Spojeným královstvím k častým případům praní špinavých peněz prostřednictvím nelegitimního používání krypto a digitálních plateb.
Výzkum zdůrazňuje zranitelnost institucí, které musí čelit stále se rozšiřujícímu fenoménu, a to navzdory kontrolním číslům AML.
Široká škála finančních společností provádí podstatné pohyby elektronických peněz prostřednictvím více firemních účtů a off-shore subjektů, což komplikuje dohled ze strany příslušných orgánů.
Podívejme se na všechny podrobnosti níže.
Některé regulační mezery usnadňují praní špinavých peněz mezi Ruskem a Spojeným královstvím
Podle Transparency International Russia se kriminální vztahy mezi Ruskem a Spojeným královstvím zintenzivňují díky kryptoměnám, které usnadňují praní špinavých peněz mezi oběma zeměmi.
V nejnovější zprávě: „Rozptýlení webu: Praní špinavých peněz prostřednictvím elektronických plateb z Ruska do Spojeného království“ se zdá být zcela zřejmé, jak jsou tyto nezákonné aktivity stále sofistikovanější.
Zejména mezery v předpisech o elektronických platbách mezi Ruskem a Spojeným královstvím vytvářejí úrodnou půdu pro rozšíření fenoménu praní špinavých peněz.
Navzdory přísným postupům „proti praní špinavých peněz“ (AML) aktivity tohoto typu přetrvávají a vyvíjejí se s přibývajícími kontrolami.
Zpráva trvá na potřebě větší mezinárodní spolupráce a regulačního dohledu nad finančními zločiny.
Harmonizace regulačních norem a spolupráce mezi Spojeným královstvím, Ruskem a EU jsou zásadní pro překlenutí těchto mezer
V tomto ohledu se zdá, že se něco pomalu hýbe: následující graf ukazuje statistiku počtu licencí institucí elektronických peněz (EMI) a platebních institucí (PI) vydaných, odebraných nebo zrušených ve Spojeném království.
V období 2018–2023 došlo k výraznému nárůstu odebírání licencí EMI, přičemž v zemi propuklo několik skandálů souvisejících s bankovním sektorem.
Úřady v tomto ohledu přijímají přísnější přístup a tlačí na finanční instituce, aby přezkoumaly žádost o licence. To by mohlo částečně omezit toky praní peněz, ale je zapotřebí ještě přísnější dohled a zavedení nařízení, které tento jev omezí.
Zdroj: https://ti-russia.org/blog/tenevye-potoki/
Elektronické platby a peněžní toky v kryptoměnách mezi různými finančními platformami
Zpráva identifikuje několik platforem, které využívají elektronické platby v kryptoměnách k usnadnění nezákonných toků praní špinavých peněz mezi Ruskem a Spojeným královstvím.
Regulační mezery, o kterých jsme diskutovali dříve, se promítají do usnadnění elektronického obchodování pro širokou škálu obchodních účtů.
Na ty se na rozdíl od účtů jednotlivých právnických osob nevztahují stejné limity výše transakcí a umožňují tak snadnější výměnu potenciálně „špinavých“ peněz.
V podobě legitimních subjektů na papíře se takové instituce stávají dokonalými prostředky pro recyklaci pomocí elektronických mincí a kryptoměn
Společnosti jako Payrow, Paysend, ANNA Business a Gemba Finance mají podle Transparency International Russia v tomto ohledu četná zranitelná místa.
Tyto platformy často fungují prostřednictvím složitých podnikových struktur a offshore subjektů, což usnadňuje nezákonné finanční toky
Do toho všeho zapojení politicky exponovaných osob (PEP) a vysoce riziková spojení činí tento fenomén ještě závažnějším.
Přítomnost rozsáhlé ruské sítě OOP, obchodníků a kyberzločinců by mohla negativně ovlivnit integritu celého evropského trhu.
Praní špinavých peněz by mohlo dosáhnout velkého rozsahu a mít silný negativní dopad v mnoha zemích EU.
Několik odborníků na finanční zločiny se nyní ptá, zda „Úřad pro finanční chování“ (FCA) Spojeného království nepřijal přístup, který je příliš tolerantní.
Federální entita ve snaze snížit byrokracii pro vznikající trh elektronických plateb umožnila rozšíření nezákonných přeshraničních finančních toků.
Role temného webu na nezákonných trzích
Uprostřed vlny finančních toků v kryptoměnách mezi Ruskem a Spojeným královstvím, které usnadňují fenomén praní špinavých peněz, hrají temné trhy klíčovou roli.
Ve skutečnosti se na černém trhu online velmi často prodávají ověřené britské obchodní účty, s nimiž zločinci provádějí nezákonné směny v elektronické měně.
Nedostatek transakčních limitů pro tyto subjekty podporuje prosperující trh s fiktivními identitami, který je zjevně podporován používáním kryptoměn.
Tyto účty umožňují rozsáhlé operace praní špinavých peněz ze strany zločinců pomocí autentických dokladů totožnosti.
Níže je chat z temných trhů mezi poskytovatelem účtů Gemba Finance a klientem, který odhalila zpráva Transparency International Rusko.
Velmi zajímavé, jak v tomto případě poskytovatel neakceptuje prodej účtů EU zákazníkům s bydlištěm v Rusku a na Ukrajině.
Cena za tuto službu je 1400 dolarů a zjevně by mohla snadno upřednostnit tok stovek tisíc dolarů týdně z hongkongské společnosti do britské.
Zdroj: https://ti-russia.org/blog/tenevye-potoki/
Kromě usnadnění praní špinavých peněz mohou tmavé trhy nabídnout řadu výhod celé řadě nespolehlivých aktérů.
Před několika měsíci bylo například několik dat KYC uživatelů Binance nabízeno k prodeji na temném webu. Tato data lze použít k provádění skutečných podvodů na úkor méně zkušených uživatelů.