Výnosové zemědělství se rychle stalo nejoblíbenější strategií v prostoru decentralizovaných financí (DeFi). Vkládáním nebo půjčováním krypto aktiv mohou uživatelé získat obrovské výnosy, které často předčí tradiční finanční systémy. Vysoké výnosy nabízené různými platformami DeFi vedly k jeho širokému přijetí mezi investory. Tyto vysoké výnosy však přicházejí se stejně vysokými riziky, jako je volatilita trhu a zranitelnost inteligentních smluv. Proto je důležité v roce 2024 identifikovat kryptoměny s nejvyšším výnosem, abyste maximalizovali výnosy a zároveň zmírnili tato rizika.
Co je výnosové zemědělství?
Také známý jako těžba likvidity, výnosové hospodaření odkazuje na proces, kdy uživatelé poskytují likviditu pro protokoly DeFi a na oplátku dostávají odměny – obvykle úroky nebo další tokeny kryptoměn. Tento mechanismus je v ekosystému DeFi zásadní, protože umožňuje platformám fungovat poskytováním likvidity pro obchodní aktivity a další finanční služby, jako je půjčování. V tomto systému jsou farmáři na výnosy zásadní, protože zajišťují dostatečný peněžní tok, který pomáhá udržovat systémy DeFi v hladkém chodu.
Aby se účastníci mohli zapojit do výnosového zemědělství na různých platformách, musí vložit svá aktiva do fondu likvidity. Tyto fondy jsou vždy spojeny konkrétně s určitými tokeny nebo páry tokenů v závislosti na tom, co od nich každá platforma vyžaduje před účastí. Na oplátku za přidání likvidity získají účastníci buď část transakčních poplatků generovaných samotnou platformou, nebo tokeny řízení, které jim umožňují hlasovat v rámci jejího ekosystému – často obojí! Odměny se obvykle vypočítávají na základě přidaného podílu likvidity a celkové vsazené částky v průběhu času.
Výnosové zemědělství může být velmi výnosným podnikem, zejména v době vysoké tržní aktivity. Je však zásadní porozumět souvisejícím rizikům, včetně nestálé ztráty, ke které dochází, když se hodnota vložených aktiv změní ve vztahu k jejich samostatnému držení. Kromě toho výnosové zemědělství s sebou nese riziko inteligentních smluv, kde slabiny v kódu platformy mohou vést ke ztrátám.
Základní prvky, které je třeba vzít v úvahu při výnosovém zemědělství
1. APY (Annual Percentage Yield): Ve výnosovém zemědělství je roční procentní výnos důležitou metrikou, protože ukazuje, kolik peněz byste mohli vydělat za rok. Vyšší APY znamená větší rizika a vyšší odměny. Investoři by měli analyzovat APY různých platforem a určit, zda jsou udržitelné.
2. Zabezpečení platformy: V decentralizovaných financích (DeFi) je bezpečnost velmi důležitá, protože zranitelné chytré smlouvy mohou uživatelům způsobit obrovské ztráty. Proto při investování do projektů DeFi je třeba vždy vybírat ty, které byly důkladně auditovány renomovanými firmami nebo mají prokazatelné záznamy o udržování uživatelských finančních prostředků v bezpečí.
3. Poptávka a užitečnost tokenů: Očekávaná hodnota z farmaření tokenů závisí do značné míry na jejich užitečnosti a poptávce, což ovlivňuje udržitelnost výnosů v čase. Obecně řečeno, tokeny podporované silnými komunitami s mnoha potenciálními aplikacemi budou stabilnější než jiné.
4. Likvidita a volatilita: Likvidita vložených aktiv spolu s volatilitou trhu jsou zásadní faktory, které je třeba zvážit. Vysoká likvidita zajišťuje snadné vstupní/výstupní pozice, zatímco nepředvídatelné změny cen ovlivní jak hodnotu vkladu, tak celkový získaný výnos.
5. Pověst a historie platformy: Chcete-li vědět, zda je platforma spolehlivá nebo důvěryhodná, je třeba vzít v úvahu její pověst a historii. Je třeba prozkoumat minulé incidenty týkající se platformy, vyhledat zpětnou vazbu od komunity, vyhodnotit transparentnost týmu a vyhodnotit schopnost reagovat.
Nejvýnosnější zemědělské kryptoměny pro rok 2024
Ethereum (ETH).
Binance Coin (BNB).
Lavina (AVAX).
Solana (SOL).
Mnohoúhelník (MATIC).
Tera (MĚSÍC).
Fantom (FTM).
1. Ethereum (ETH)
Ethereum, které je druhou největší digitální měnou podle tržní kapitalizace, je srdcem ekosystému DeFi. Yield farming, neboli proces vytváření a používání chytrých kontraktů pro generování příjmu prostřednictvím zamykání aktiv v různých protokolech DeFi, je jedním z jeho hlavních použití. Díky tomu je oblíbenou volbou mezi zemědělci s výnosy, protože na této silné síti je postaveno mnoho platforem.
Aktuální cena: 1800 USD
Tržní kapitalizace: 200 miliard dolarů
Potenciální APY: Roční procentuální výnos pro farmaření Etherea se může pohybovat od 5 % do 20 %, v závislosti na tom, jakou platformu používáte, a vaší strategii. Platformy: Uniswap, SushiSwap a Aave jsou některé příklady, kde lze ETH bezpečně pěstovat, protože prošly přísné procesy auditu.
Pros
Vysoká likvidita, solidní zázemí z mnoha platforem a také zavedená pověst v krypto kruzích.
Nevýhody
Poplatky za plyn se mohou výrazně zvýšit, protože síť používá více lidí, což způsobuje přetížení.
2. Binance Coin (BNB)
V prostoru DeFi zaznamenala Binance Coin – nativní token burzy Binance – obrovský růst. Používá se napříč platformami na Binance Smart Chain (BSC) pro výnosové zemědělství a nabízí konkurenceschopné výnosy s nízkými transakčními poplatky.
Cena: 300 dolarů
Tržní kapitalizace: 50 miliard dolarů
Potenciál APY: V závislosti na platformě může BNB poskytnout mezi 10% až 30% během výnosového hospodaření.
Platformy: PancakeSwap, Venus a Beefy Finance patří mezi ty, které umožňují hospodaření BNB. Všechny tyto platformy jsou často dobře auditovány a mají zavedena solidní bezpečnostní opatření.
Pros
nízké poplatky za transakce; vysoce spolehlivý; silná podpora komunity.
Nevýhody
Centralizované ovládání; možná regulační rizika.
3. Avalanche (AVAX)
Avalanche je vysokorychlostní blockchain síť, která je známá svými nízkými transakčními náklady a škálovatelností. Nativní token této sítě, AVAX, se stále více používá ve výnosovém zemědělství, protože ekosystém stále roste a výkon se zvyšuje.
Aktuální cena: 80 $
Tržní kapitalizace: 20 miliard dolarů
Potenciální APY: V závislosti na platformě a použité strategii se výnosy AVAX mohou pohybovat od 8 % do 25 %.
Platformy: Trader Joe, Pangolin a Benqi jsou některé z platforem, kde můžete pěstovat lavinové výnosy a přitom brát v úvahu především bezpečnost a efektivitu.
Pros
Rychlé transakce, minimální poplatky za ně, výborná škálovatelnost.
Nevýhody
Novější ve srovnání s jinými farmami s vysokým rizikem volatility.
4. Solana (NE)
Solana je známá svou vysokou propustností a nízkými transakčními náklady. Nativní token Solana SOL se široce používá ve výnosovém zemědělství napříč platformami DeFi, které nabízejí atraktivní výnosy.
Aktuální cena: 100 USD
Tržní kapitalizace: 30 miliard dolarů.
Potenciální APY: Výnosové hospodaření s SOL na různých platformách vám může poskytnout roční procentní výnos v rozmezí od 7 % do 22 %.
Platformy používané pro zemědělství: Při farmaření na Solana používejte pouze následující platformy – Raydium, Serum nebo Sunny, protože mají velká bezpečnostní opatření a fungují efektivně.
Výhody
Rychlé transakce za nižší poplatky ve spojení se silným systémem podpory pro vývojáře.
Nevýhody
Občasné výpadky sítě a ekosystém, který je stále relativně mladý.
5. Mnohoúhelník (MATIC)
Polygon je škálovací řešení vrstvy 2 pro Ethereum, které umožňuje rychlé a levné transakce. MATIC, nativní token Polygonu, je široce používán ve výnosovém zemědělství díky své bezpečnosti a škálovatelnosti.
Aktuální cena: 1,50 $
Tržní kapitalizace: 10 miliard dolarů
Potenciální APY: V závislosti na platformě má výnosové zemědělství MATIC APY mezi 6 % a 18 %.
Platformy: QuickSwap, Aave a SushiSwap jsou některé z platforem, které podporují polygonové výnosové hospodaření, protože prošly rozsáhlým auditem a používají mnoho bezpečnostních opatření.
Pros
nízké transakční náklady; vysoká škálovatelnost a silná integrace s Ethereem.
Nevýhody
Závislý na Ethereu; potenciální přetížení sítě.
6. Země (MĚSÍC)
Tato blockchain síť je určena hlavně pro stablecoiny a platby. Jeho nativní token, LUNA, poskytuje možnosti výnosového zemědělství napříč různými decentralizovanými finančními platformami s konzistentními a konkurenceschopnými výnosy.
Cena nyní: 50 $
Tržní kapitalizace: 20 miliard USD
Možný APY: Podle použité platformy může mít výnosové hospodaření s LUNA roční procentní výnos v rozmezí od 9 % do 26 %.
Platformy: Zabezpečené prostředí, jako je Anchor Protocol, Mirror a Spectrum, zajišťuje, že je možné pěstovat výnosy Terra.
Pros
Silný ekosystém, který se zaměřuje na stablecoiny a konkurenční výnosy.
Nevýhody
Regulační rizika spojená se závislostí na stablecoinech.
7. Fantom (FTM)
Fantom je velmi škálovatelná a rychlá blockchain platforma s nízkými transakčními náklady. FTM, nativní token sítě, se stává stále populárnějším pro výnosové zemědělství díky své efektivní infrastruktuře a silnému ekosystému DeFi.
Aktuální cena: 2,50 $
Tržní kapitalizace: 6 miliard dolarů
Potenciální APY: Očekávané výnosy z FTM se mohou pohybovat mezi 10 % až 28 %, v závislosti na použité platformě a použité strategii.
Platformy: Některé z nejlépe zabezpečených platforem, které podporují výnosové hospodaření ve Fantomu, zahrnují SpookySwap, SpiritSwap a Yearn Finance, o kterých je známo, že fungují efektivně.
Pros
Transakce se provádějí rychle za nižší ceny v rámci expandujícího decentralizovaného finančního prostředí.
Nevýhody
Je stále nový, a proto může být vysoce volatilní.
Výhody výnosového zemědělství
Vysoké APY
Ve srovnání s tradičními finančními nástroji může výnosové zemědělství poskytovat mnohem vyšší výnosy. Roční procentní výnosy (APY) ve výnosovém hospodaření se pohybují mezi 5 % až více než 100 %, v závislosti na použité strategii a platformě. Taková vysoká míra návratnosti se stává velmi přitažlivou, když tradiční spořicí účty nebo dluhopisy nabízejí minimální výnosy během období nízkých úrokových sazeb. Pokud se zapojíte do výnosového hospodaření, vaše držba kryptoměn může růst mnohem rychlejším tempem, než by tomu bylo při tradičních metodách.
Poskytování likvidity
Zemědělci umožňují, aby platformy DeFi fungovaly hladce tím, že poskytují likviditu. Decentralizované burzy (DEX) a půjčovací platformy spoléhají na likviditní fondy, takže uživatelé si mohou půjčovat nebo obchodovat s aktivy, aniž by museli procházet centralizovaným prostředníkem. Když zemědělci ukládají svá aktiva do těchto fondů, pomáhá to zajistit dostatek likvidity pro ostatní uživatele, kteří chtějí půjčovat nebo půjčovat. Toto zapojení podporuje celkovou pohodu v rámci ekosystému DeFi, což zrychluje transakce a zároveň zvyšuje spolehlivost.
Pasivní příjem
Výnosové hospodaření umožňuje generování pasivního příjmu z krypto aktiv v držení uživatelů. Jakmile jsou aktiva vsazena na platformu nebo uložena do fondu likvidity, farmáři dostávají odměny pasivně, aniž by museli neustále věnovat pozornost svým postupům správy investic. Dlouhodobí investoři, kteří si nepřejí časté obchodní aktivity, jsou ideálními kandidáty pro taková nastavení, kde lze vytvořené tokeny reinvestovat zpět do příležitostí na farmě s větším výnosem nebo je finančně využít jinde.
Tokenové odměny
Správcovská práva udělená dodatečnými tokeny získanými výnosovým hospodařením mají další potenciál pro sázky. Poskytovatelé likvidity na mnoha platformách DeFi jsou odměňováni nativními tokeny, jejichž hodnota má tendenci se časem zvyšovat. Držitelé těchto tokenů často disponují právy řízení, která jim umožňují hlasovat o zásadních rozhodnutích ovlivňujících vývoj a provoz takových platforem. Kromě toho mohou farmáři vsadit tyto extra tokeny na různých jiných platformách, čímž získávají ještě vyšší odměny, které zvyšují jejich celkovou návratnost.
Diverzifikace
Investiční portfolia se diverzifikují s expozicí napříč různými platformami a tokeny. Yield farming umožňuje investorům přístup k více platformám DeFi a různým typům mincí v rámci DeFi. Toto rozložení snižuje riziko, protože některé projekty mohou fungovat lépe než jiné, což vám poskytuje polštář proti úplnému selhání. Tím, že investoři nevloží všechny své prostředky do jediné platformy nebo tokenu, mohou zmírnit dopad potenciálních ztrát a těžit z růstu široké škály projektů DeFi.
Rizika spojená s výnosovým zemědělstvím
Zranitelnosti inteligentní smlouvy: Existují rizika spojená se softwarovými chybami nebo mezerami v kódu platformy.
Volatilita trhu: Ceny tokenů mohou růst a klesat, což může ovlivnit výnosy a kapitálové výdaje.
Nestálá ztráta: Prostředky jsou dočasně ztraceny při nabízení likvidity v důsledku kolísání cen.
Podvody a podvody: Prostor DeFi byl svědkem incidentů, kdy docházelo k nelegitimním platformám nebo tahům koberců.
Regulační rizika: Jakékoli změny v předpisech mohou poškodit potenciál výnosových zemědělských činností.
Vyhýbání se běžným chybám v výnosovém zemědělství
Výnosové zemědělství může být velmi ziskové, ale stále má mnoho pastí, které mohou lapit nic netušící investory. Pro úspěch v prostoru DeFi je důležité znát tyto běžné chyby a jak se jim vyhnout.
1. Investování bez dostatečného výzkumu
Neschopnost provést adekvátní výzkum před investováním patří mezi nejčastější chyby, kterých se zemědělci s výnosy dopouštějí. Mezi různými platformami a projekty výnosového zemědělství existují značné rozdíly ve spolehlivosti, bezpečnosti a potenciálních výnosech. Pokud nerozumíte tomu, jak platforma funguje nebo její bezpečnostní opatření a pověst, můžete skončit ztrátou hodně peněz.
Jak se tomuto úskalí vyhnout:
Důkladný průzkum: Před investováním věnujte čas zkoumání platformy. Zjistěte více o jeho vývojovém týmu, základní technologii použité při jeho budování a také o všech bezpečnostních auditech, které na něm byly provedeny.
Přečtěte si recenze a zpětnou vazbu od komunity: Podívejte se, co o projektu řekli jiní uživatelé, a podívejte se také na komunitní diskuse kolem něj, protože platformy s aktivním pozitivním zapojením jejich komunit bývají důvěryhodnější.
Pochopte mechaniku: Ujistěte se, že víte, jak platforma funguje, včetně toho, odkud pocházejí odměny a jak jsou distribuovány.
2. Přehlížení zabezpečení platformy
Ve výnosovém zemědělství je bezpečnost zásadní. Inteligentní platformy založené na smlouvách jsou náchylné k chybám a exploitům. Pokud je platforma hacknuta nebo má inteligentní smlouva zranitelnosti, může dojít ke ztrátě všech vložených aktiv kvůli zanedbání bezpečnostních aspektů platformy.
Jak se tomuto úskalí vyhnout:
Vyberte auditované platformy: Vyberte platformy, které byly auditovány renomovanými bezpečnostními firmami. Audity mohou pomoci identifikovat a zmírnit potenciální zranitelnosti v kódu inteligentní smlouvy.
Zkontrolujte bezpečnostní funkce: Hledejte platformy, které nabízejí robustní bezpečnostní funkce, jako jsou peněženky s více podpisy, decentralizované řízení a silné šifrovací protokoly.
Zůstaňte v obraze: Pravidelně kontrolujte aktualizace a novinky o zabezpečení platformy. Buďte si vědomi všech minulých incidentů zahrnujících narušení jejich systémů a toho, jak se s nimi zacházelo.
3. Nadhodnocování výnosů APY
Vysoké APY jsou atraktivní, ale často s nimi spojená vyšší rizika. Nerealistická očekávání vedoucí ke ztrátám mohou vyplývat z přecenění udržitelnosti těchto výnosů bez zohlednění souvisejících rizik.
Jak se tomuto úskalí vyhnout
Vyhodnoťte poměr rizika a odměny: Neměli byste se bez rozmyslu honit za vysokými APY, protože musíte zvážit poměr rizika a odměny, abyste zjistili, zda potenciální výnosy ospravedlní související rizika.
Diverzifikujte investice: Více platforem a tokenů by mělo být investováno různými směry. Tento typ diverzifikace pomůže řídit rizika efektivněji, což snižuje dopad na nedostatečnou výkonnost způsobenou jakoukoli jednotlivou platformou.
Monitorujte výnosy: Ujistěte se, že pečlivě sledujete své investice a v případě potřeby upravujte strategie, protože APY mají tendenci kolísat, a proto je proaktivní v průběhu času lépe spravovat.
4. Řízení expozice vysoce rizikových tokenů nebo platforem
Některé možnosti výnosového zemědělství zahrnují nové nebo méně známé tokeny a platformy. Přestože mohou nabídnout vysoké výnosy, přicházejí také s většími riziky, jako je zvýšená volatilita a šance na neúspěch.
Jak se této chybě vyhnout:
Vyvažte své portfolio: Spárujte investice, které jsou vysoce rizikové, se stabilnějšími, zavedenými tokeny a platformami. To pomůže snížit možné ztráty.
Stanovte si limity: Omezte, kolik kapitálu jste ochotni vložit do vysoce rizikových příležitostí, a držte se tohoto čísla, abyste se nestali přeexponovanými.
Zůstaňte informováni: Sledujte, co se děje ohledně výkonu tokenů/platforem, do kterých jste investovali své peníze. Pokud se něco pokazí, měli byste to zjistit dostatečně včas, abyste mohli zasáhnout, než bude příliš pozdě.
5. Nediverzifikace
Yield farming na jedné platformě/tokenu zvyšuje jeho rizikovost. Řízení rizik prostřednictvím diverzifikace chrání investiční portfolia před negativním vývojem ovlivňujícím jakoukoli konkrétní třídu aktiv odlišně v rámci celkového portfolia obsahujícího více tříd aktiv.
Jak se tomuto úskalí vyhnout
Rozložte investice: Rozložte své investice mezi různé platformy a tokeny. To pomůže zmírnit dopad na nedostatečnou výkonnost jakékoli jednotlivé platformy.
Prozkoumejte různé strategie: Použijte různé strategie výnosového hospodaření, jako je sázka, půjčování a poskytování likvidity na mnoha různých platformách.
Pravidelně vyvažujte: Pravidelně kontrolujte a vyvažujte své portfolio, abyste zajistili, že zůstane diverzifikované a v souladu s vaší tolerancí vůči riziku.
Závěr
Prostor DeFi nabízí zajímavé způsoby, jak získat výnosy prostřednictvím výnosového hospodaření, zejména kryptoměny s nejvyšším výnosem pro rok 2024. Ale s velkými odměnami přicházejí ještě větší nebezpečí spojená s těmito projekty. Když si však budou vědomi klíčových faktorů zahrnutých při výběru platformy nebo tokenu, investoři budou schopni maximalizovat své zisky a minimalizovat své vystavení souvisejícím rizikům.
1. Co znamená výnosové hospodaření v DeFi?
Yield farming je o generování příjmů vkládáním nebo půjčováním kryptoměn na decentralizované finanční platformě.
2. Jak začnu výnosové zemědělství?
Vyberte si důvěryhodnou stránku DeFi, uložte svá aktiva a vyberte si pro vás nejvhodnější strategii výnosového hospodaření.
3. Jaká jsou některá rizika spojená s výnosovým hospodařením?
Mezi tato rizika patří možné slabé stránky inteligentních smluv, nepředvídatelnost trhu, nestálé ztráty a změny předpisů.
4. Kterou kryptoměnu bych měl použít pro svou výnosovou farmu?
Při tomto rozhodování lze vzít v úvahu užitečnost tokenu, údaje APY (roční procentní výnos), bezpečnost použité platformy a její pověst.
5. Existují zisky z výnosu finančních prostředků?
Prostřednictvím této metody lze očekávat vysoké výnosy, ale je také důležité pochopit, že přicházejí spolu s vážným rizikem, které vyžaduje pečlivé řízení.
The post Best Yield Farming Cryptos for 2024: Maximizing Returns in DeFi appeared first on Coinfomania.
