• Fed nařídil Customers Bancorp, aby přepracovala řízení rizik a praktiky AML uprostřed kontroly krypto sektoru. Žádná pokuta udělena nebyla.

  • Zákaznická banka musí zlepšit náležitou péči a vykazování, aby řešila zjištěné nedostatky v operacích s digitálními aktivy.

  • Prosazování Fedu zdůrazňuje rostoucí zaměření na dodržování kryptoměn; banky nyní musí zlepšit řízení rizik a odbornost zaměstnanců.

Federální rezervní systém USA zahájil donucovací opatření proti Customers Bancorp a její dceřiné společnosti Customers Bank. Rozhodnutí bylo dosaženo v reakci na nedávné zkoumání, které odhalilo nedostatky v řízení rizik a politikách AML v bance. Tyto problémy se objevily zejména v oblasti digitálních aktiv banky a její tokenizované platformy pro okamžité platby.

https://twitter.com/ReutersBiz/status/1821565818255085623 Nařízená generální oprava a opatření pro dodržování předpisů

Řízení rizik banky pro její byznys s kryptoměnami má vážné problémy, které centrální banka zjistila. V důsledku toho Fed nařídil důkladnou revizi postupů banky pro řízení rizik. Aby bylo možné tato rizika efektivně řídit, zdůraznila také nutnost zvýšení znalostí zaměstnanců a alokace zdrojů.

Opatření Fedu také vyžaduje, aby banka zlepšila hlášení podezřelého chování a zvýšila hloubkovou kontrolu svých zákazníků. Cílem těchto kroků je posílit schopnost banky identifikovat a zastavit operace praní špinavých peněz. Nesplnění těchto požadavků vyvolalo rozhodné jednání Fedu.

Širší důsledky pro regulaci kryptoměn

Toto prosazování podtrhuje rostoucí kontrolu finančních institucí zapojených do obchodu s digitálními aktivy. Kromě toho zdůrazňuje regulační zaměření na zpřísnění kontrol a zmírnění rizik v sektoru kryptoměn. Rozhodnutí Fedu odráží širší trend k přísnější regulaci finančních firem, které se zabývají krypto aktivy.

S vynucovacím úkonem není spojena žádná finanční pokuta. Spíše nařizuje, aby Customers Bancorp napravila zjištěné nedostatky a poskytovala úřadům pravidelné aktualizace týkající se jejího pokroku.

Tento soudní příkaz konkrétně vyžaduje přepracování postupů řízení rizik v oblasti digitálních aktiv. Banka se musí ujistit, že její zaměstnanci jsou náležitě připraveni a vyškoleni k řízení všech nových rizik, která se v tomto odvětví objeví.

Fed dále uvedl, že Customers Bancorp již začala podnikat kroky k odstranění nedostatků zjištěných během vyšetřování. Tento proaktivní přístup ukazuje oddanost lepšímu řízení rizik a dodržování předpisů.

Předpisy omezující expozici bank na trhu s kryptoměnami již dříve vydaly Federální rezervní systém, Úřad měnové kontroly a Federal Deposit Insurance Corp. V loňském roce Federální rezervní systém přepracoval svůj program dohledu nad digitálními aktivy a zaměřil se na vztah mezi konvenčními bankami a kryptoměnami.

Příspěvek Fed zasáhl na zákazníky Bancorp kvůli selháním řízení krypto rizik appeared first on Crypto News Land.