Britská jednotka Coinbase – CB Payments Limited (CBPL) – dostala pokutu 4,5 milionu dolarů od britského finančního regulačního úřadu Financial Conduct Authority (FCA) za opakované porušení požadavku, který firmě zakazoval poskytovat služby vysoce rizikovým zákazníkům.

I když samotná CBPL nezpracovává kryptotransakce pro zákazníky, slouží jako „brána“ pro obchodování prostřednictvím jiných subjektů v rámci Coinbase Group. CBPL však není v současné době registrována k provádění krypto aktivit ve Spojeném království.

Porušení omezení obchodování s kryptoměnami

V říjnu 2020, po významném jednání s FCA ohledně obav ohledně účinnosti rámce pro kontrolu finanční kriminality CBPL, firma vstoupila do dobrovolného požadavku (VREQ). Omezil CBPL v přijímání nových vysoce rizikových zákazníků, dokud nebudou vyřešeny rámcové problémy.

Navzdory těmto omezením finanční regulátor obvinil CBPL z onboardingu a poskytování služeb elektronických peněz 13 416 vysoce rizikovým zákazníkům, podle oficiální tiskové zprávy FCA.

Přibližně 31 % těchto zákazníků vložilo přibližně 25 milionů USD. Tato částka byla poté použita pro výběry a provádění několika krypto transakcí prostřednictvím jiných subjektů skupiny Coinbase v celkové výši přibližně 226 milionů $.

FCA oznámila, že porušení byla důsledkem nedostatečné dovednosti, péče a pečlivosti CBPL při vývoji, testování a dohledu nad kontrolami navrženými k prosazování VREQ. To také zahrnovalo selhání při zohlednění různých scénářů registrace zákazníků.

Agentura dále zdůraznila, že nedostatky v počátečním monitorování umožnily, aby významná porušení zůstala bez povšimnutí téměř dva roky.

Slabost v kontrolách CBPL

Therese Chambersová, společná výkonná ředitelka pro vymáhání práva a dozor nad trhem ve FCA, komentovala nejnovější donucovací opatření proti subjektu Coinbase Group:

„Rizika praní špinavých peněz spojená s kryptoměnami jsou zřejmá a firmy je musí brát vážně. Firmy jako CBPL, které umožňují obchodování s kryptoměnami, musí mít silné kontroly finanční kriminality. Kontroly CBPL měly významné slabiny a FCA to řekl, proto byly požadavky potřebné. CPBL však tyto požadavky opakovaně porušovala.

Chambers také varoval před zvýšeným rizikem, že by zločinci mohli využít platformu k praní výnosů z trestné činnosti.

Mezitím bylo toto vynucovací opatření provedeno podle nařízení o elektronických penězích z roku 2011, což znamená, že FCA poprvé použila tyto pravomoci k vymáhání.

The post Britská jednotka Coinbase dostala pokutu 4,5 milionu dolarů za porušení zákazu pro vysoce rizikové zákazníky appeared first on CryptoPotato.