Investování do kryptoměn se stává stále populárnějším způsobem, jak diverzifikovat portfolio a potenciálně získat značné finanční zisky. Vysoce volatilní charakter trhu s kryptoměnami však může také vystavit investory do kryptoměn značnému finančnímu riziku. Aby se investoři do kryptoměn dostali do tohoto rizikového terénu a ochránili své investice, musí přijmout účinné strategie řízení rizik.
Tento článek vás provede 7 nejlepšími strategiemi (a také dalšími tipy), jak řídit riziko v kryptoportfoliu, pomůže investorům zůstat informováni, kontrolovat rizika, chránit své kryptoinvestice a využít příležitosti na tomto vzrušujícím a dynamickém trhu. .
Strategie řízení rizik kryptoportfolia
(Žádné investice do memecoinů prosím)
Efektivní řízení rizik je pro kryptoportfolia zásadní vzhledem k vysoké volatilitě krypto aktiv. Na rozdíl od fiat měn postrádají kryptoměny regulační dohled, jsou náchylné k hackerům a mohou zaznamenat prudké kolísání cen kvůli náladě na trhu a spekulacím.
Implementací efektivních strategií řízení krypto rizik můžete minimalizovat ztráty, optimalizovat výnosy a udržovat dobře vyvážené portfolio, které je v souladu s vašimi finančními cíli a tolerancí k riziku.
Nyní, když víme, proč je řízení rizik při obchodování s kryptoměnami klíčové, pojďme diskutovat o skutečných strategiích!
1. Diverzifikace
Diverzifikace je strategie řízení rizik, která zahrnuje rozložení vašich investic mezi různé kryptoměny, sektory a technologie blockchainu. Diverzifikace vašeho investičního portfolia napříč různými krypto aktivy vám umožňuje zmírnit riziko investování do jednoho aktiva, které může zaznamenat náhlý pokles hodnoty v důsledku nepředvídaných okolností.
Diverzifikace portfolia může také pomoci zachytit potenciální zisky z různých odvětví a základních tříd aktiv. Rozložením investic do více coinů s různými případy použití, tržními segmenty a technologickým pokrokem mohou investoři do kryptoměn těžit z růstového potenciálu různých sektorů kryptotrhu.
Některé ze způsobů diverzifikace vašeho investičního portfolia zahrnují diverzifikaci založenou na riziku (RBD), sektorově zaměřenou diverzifikaci (SFD), tematickou diverzifikaci (TD), tržní kapitalizaci (MCBD), diverzifikaci na základě časového horizontu (THBD) , atd.
Portfolio RBD může obsahovat takové mince jako:
Bitcoin (nízké riziko, nízká volatilita, vysoká likvidita)
Ethereum (vyšší riziko, zvýšená volatilita, vysoká likvidita)
Binance Coin (střední riziko, střední volatilita a likvidita)
Chainlink (vyšší riziko, zvýšená volatilita, nižší likvidita)
Uniswap (vyšší riziko, zvýšená volatilita, mírná likvidita)
USD Coin (nízké riziko, vysoká likvidita, stabilní)
Solana (vyšší riziko, vysoká volatilita, mírná likvidita).
Takto může vypadat portfolio SFD:
Sektor DeFi (decentralizované finance): Aave (AAVE), Compound (COMP) a Maker (MKR)
Sektor NFT (nefunkční token): Enjin Coin (ENJ), Flow (FLOW) a Chiliz (CHZ)
Herní sektor: Theta Token (THETA), Axie Infinity (AXS) a Decentraland (MANA)
Sektor infrastruktury: Polkadot (DOT), Cardano (ADA) a Chainlink (LINK).
Zde je několik příkladů portfolií TD:
Téma decentralizovaného financování (DeFi): Ethereum (ETH), Uniswap (UNI), Aave (AAVE), Compound (COMP)
Téma ochrany soukromí a anonymity: Monero (XMR), Zcash (ZEC), Dash (DASH), Pirate Chain (ARRR)
Energeticky úsporné téma: Chia (XCH), Cardano (ADA), Ethereum (ETH), Solana (SOL).
Herní a NFT téma: Axie Infinity (AXS), Enjin Coin (ENJ), Decentraland (MANA), The Sandbox (SAND)
Téma internetu věcí (IoT): IOTA (MIOTA), VeChain (VET), Waltonchain (WTC), Helium (HNT)
Téma Web 3.0: Polkadot (DOT), Chainlink (LINK), Filecoin (FIL), Arweave (AR), The Graph (GRT).
Některé příklady kryptoportfolia založené na tržní kapitalizaci jsou popsány níže:
Kryptoměny s velkou kapitalizací: Jedná se o nejméně volatilní a nejvíce zavedené coiny s tržní kapitalizací přes 10 miliard USD, jako jsou bitcoiny (BTC), Ethereum (ETH) a Binance Coin (BNB).
Kryptoměny se střední kapitalizací: Jedná se obvykle o novější kryptoměny, které získávají na popularitě a osvojení, s tržní kapitalizací mezi 1 a 10 miliardami dolarů. Příklady zahrnují Polkadot (DOT), Chainlink (LINK), Solana (SOL) atd.
Kryptoměny s malou kapitalizací: Jsou to nejvolatilnější kryptoměny a obvykle se jedná o novější, netestované projekty s tržní kapitalizací nižší než 1 miliarda USD.
Podívejme se na několik příkladů diverzifikovaného portfolia založeného na časovém horizontu:
Krátkodobé (1–6 měsíců): Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Binance Coin (BNB), Polkadot (DOT) a Solana (SOL). Investice do těchto aktiv přináší vysoké výnosy v krátké době, ale také přináší zvýšené riziko.
Střednědobé (6–12 měsíců): Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Cardano (ADA), Chainlink (LINK) a Uniswap (UNI). Toto portfolio je méně volatilní a poskytuje příležitosti k růstu.
Dlouhodobé (12+ měsíců): Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Polkadot (DOT), Chainlink (LINK) a Cardano (ADA). Tyto coiny mají silné vývojové týmy a solidní případy použití a očekává se, že jejich hodnota v dlouhodobém horizontu poroste.
Typy kryptoměn, které je třeba zvážit pro diverzifikaci, jsou zvýrazněny níže:
Bitcoin je první a největší decentralizovaná digitální měna na světě. Bitcoin je nepochybně jednou z nejoblíbenějších možností, pokud jde o diverzifikaci portfolia kryptoměn.
Altcoiny jsou kryptoměny, které nejsou bitcoiny. Tato třída aktiv byla vytvořena jako alternativa k bitcoinu s cílem diverzifikovat kryptotrh. Altcoiny jsou obecně rizikovější než bitcoiny, protože často mají méně zavedenou uživatelskou základnu a podléhají vyšší volatilitě. Nabízejí však také vysoce rizikovému investorovi potenciál vyšších výnosů. Altcoiny se také rozlišují na coiny vrstvy 1 a vrstvy 2 na základě jejich blockchain řešení.
Užitkové tokeny a projekty DeFi: Užitkové tokeny obvykle vydávají společnosti založené na blockchainu, aby motivovaly uživatele k účasti v síti. Investice do pomocných tokenů může nabídnout potenciál vysokých výnosů, pokud si základní produkt nebo služba získá popularitu a přijetí. Investice do projektů DeFi mohou poskytnout vystavení různým finančním službám nedostupným pro tradiční investice prostřednictvím tradičních finančních institucí. Pamatujte však, že projekty DeFi mohou být velmi složité a riskantní.
NFT jsou jedinečná digitální aktiva uložená na blockchainu, která nelze replikovat ani vyměnit za něco jiného. Často představují umělecká díla, sběratelské předměty a předměty ve hře. NFT nabízejí nový způsob investování do kryptoprostoru s potenciálem výrazného růstu. Investování do NFT však může být vysoce spekulativní a volatilní. Hodnota NFT může kolísat na základě různých faktorů, včetně popularity podkladového digitálního aktiva, vzácnosti NFT a celkového sentimentu na trhu.
Stablecoiny jsou kryptoměny navázané na stabilní fiat měnu, jako je americký dolar nebo zlato. Poskytují zajištění proti volatilitě trhu s kryptoměnami a lze je použít jako platební prostředek nebo uchovatel hodnoty, protože je lze směnit za jednu nebo více fiat měn. Investice do stablecoinů poskytuje investorům stabilní zdroj pasivního příjmu a snižuje volatilitu krypto portfolia. Investice do stablecoinů však nenabízí stejný potenciál vysokých výnosů jako jiné kryptoměny kvůli jejich stabilní hodnotě.
Kromě toho můžete své investiční portfolio diverzifikovat také investováním do tradičních finančních trhů a dalších nekrypto aktiv, jako jsou nemovitosti, akcie, dluhopisy atd.
2. Dollar-Cost Averaging (DCA)
Průměrování dolarových nákladů je jednoduchá strategie, která zahrnuje investování fixního množství peněz v pravidelných intervalech bez ohledu na tržní podmínky. Tato strategie je navržena tak, aby snížila dopad volatility trhu na portfolio a pomohla investorům vyhnout se emocionálním investičním rozhodnutím na základě krátkodobých výkyvů trhu.
Předpokládejme, že chcete během následujících 5 měsíců investovat 500 USD do BNB pomocí strategie DCA. Rozhodnete se investovat 100 $ měsíčně bez ohledu na cenu BNB. Podívejme se, jak to funguje:
měsíc 1
Cena BNB: 200 USD
Investice: 100 USD
BNB zakoupeno: 0,5
měsíc 2
Cena BNB: 250 USD
Investice: 100 USD
BNB zakoupeno: 0,4
3. měsíc
Cena BNB: 300 dolarů
Investice: 100 USD
BNB zakoupeno: 0,3333
měsíc 4
Cena BNB: 350 dolarů
Investice: 100 USD
BNB zakoupeno: 0,2857
5. měsíc
Cena BNB: 400 dolarů
Investice: 100 USD
BNB zakoupeno: 0,25
Celková investice: 500 USD
Celkem zakoupeno BNB: 1 769
Pomocí strategie DCA jste za pět měsíců nashromáždili 1,769 BNB. Průměrná cena BNB v tomto období byla (200 $ + 250 $ + 300 $ + 350 $ + 400 $) / 5 = 300 $. Vaše průměrná nákupní cena pro BNB byla 500 $ / 1,769 = 282,55 $. V tomto příkladu strategie DCA vedla k nižší průměrné nákupní ceně, než byla celková průměrná cena během investičního období.
Jak se cena BNB v průběhu času zvyšovala, strategie DCA vám umožnila těžit z rostoucího trendu snížením průměrné nákupní ceny ve srovnání s průměrnou tržní cenou. DCA může být užitečnou strategií pro investory, kteří chtějí investovat na trhu, aniž by se to snažili načasovat. Pravidelným investováním v průběhu času mohou investoři těžit ze složeného úročení a potenciálně dosáhnout dlouhodobých finančních cílů.
3. Nastavení velikosti
Velikost pozice je technika řízení rizik, která se používá k určení vhodné velikosti investice nebo pozice na základě rizika, které je investor ochoten podstoupit. Tato technika zahrnuje výpočet maximální potenciální ztráty, kterou může investor tolerovat, a odpovídajícím způsobem upravit velikost své investice. I když je velikost pozic často považována za strategii obchodování s kryptoměnami, vztahuje se na jiné formy investování a správy aktiv.
Pokud je například investor ochoten podstoupit 5% riziko u jednoho obchodu nebo pozice, měl by upravit velikost své pozice, aby omezil potenciální ztráty. To umožňuje investorům vyhnout se nadměrnému riziku a potenciálním ztrátám přesahujícím jejich kapacitu.
V kombinaci s jinými strategiemi řízení rizik může dimenzování pozic zvýšit šance investorů na úspěch na trzích a zároveň efektivně řídit jejich rizika.
4. Rebalancování portfolia
Rebalancování portfolia znamená úpravu složení portfolia tak, aby se vrátilo k původní alokaci aktiv. Zajišťuje, že poměr rizika a odměny portfolia zůstane v souladu s cíli investora a tolerancí k riziku.
Vzhledem k tomu, že ceny kryptoměn výrazně kolísají, rebalancování může investorům pomoci udržet si požadovanou úroveň rizika a zároveň potenciálně zvýšit jejich výnosy. Pokud je například cílová alokace investora mít 50 % svého portfolia v bitcoinech a 50 % v ethereu, ale v důsledku pohybů na trhu je jeho portfolio nyní 60 % bitcoinů a 40 % etherea, může se rozhodnout prodat část svých Bitcoin a nakoupit další Ethereum, aby se jejich portfolio vrátilo k cílové alokaci.
Rebalancování může být prováděno periodicky, například měsíčně nebo čtvrtletně, nebo může být spuštěno konkrétními událostmi, jako je významná změna hodnoty konkrétní kryptoměny nebo změna finančních cílů investora nebo tolerance rizika.
5. Stop-loss příkazy
Příkaz stop-loss je cenným nástrojem, který investorům umožňuje automaticky prodat celý svůj majetek nebo jeho část, pokud cena konkrétního aktiva klesne pod předem stanovenou úroveň. Nastavením příkazu stop-loss mohou investoři omezit své ztráty během náhlých poklesů trhu a ochránit své investice před výraznými poklesy.
Pokud například investor koupí Ethereum za 2 000 USD a nastaví příkaz stop-loss na 1 800 USD, jeho držba Etherea bude automaticky prodána, pokud cena klesne na nebo pod 1 800 USD, čímž se zabrání dalším ztrátám na medvědím trhu.
Navíc cenová upozornění, jako jsou cmc, coingecko & binance Alerts, mohou také pomoci investorům spravovat jejich kryptoinvestice. Tato upozornění informují investory vždy, když konkrétní investice do kryptoměny dosáhne určité ceny, zaznamená významný pohyb nebo když velká zpravodajská publikace zveřejní nejnovější zprávy, které mohou ovlivnit trh.
6. Zajištění
Hedging je technika používaná k ochraně majetku investora před nepříznivými výkyvy trhu. Toho je dosaženo převzetím pozice, která vyvažuje riziko původní investice.
Pro ilustraci, je možné zajistit své bitcoinové držby zaujmutím krátké pozice v bitcoinovém futures kontraktu. V případě poklesu ceny by ztráty z investice byly kompenzovány zisky z krátké pozice. Dalším příkladem zajištění je použití stablecoinů, které si udržují stálou hodnotu ve srovnání s jinými kryptoměnami, k uzamčení zisků během nestability trhu.
Další tipy pro efektivní řízení rizik
Nyní, když jsme se zabývali nejoblíbenějšími strategiemi řízení rizik portfolia kryptoměn, je čas ponořit se do několika dalších tipů, které pomohou investorům maximalizovat zisky z pohybů trhu.
Proveďte due diligence
Investoři musí před investováním do jakéhokoli kryptoměnového projektu provést důkladný průzkum. To zahrnuje provádění vlastního výzkumu a analýzu týmu, technologie, případů použití a tržního potenciálu, abyste mohli činit informovaná rozhodnutí.
Například před investováním do nového projektu DeFi je životně důležité podívat se do pozadí členů týmu, posoudit tokenomiku, vyhodnotit zabezpečení a škálovatelnost technologie, odhadnout potenciál platformy narušit stávající finanční ekosystém a také ekosystém DeFi. a odhadnout jeho celkovou velikost trhu.
Zhodnoťte svou toleranci vůči riziku
Nedílnou součástí správy portfolia je vyhodnocení vaší ochoty riskovat před provedením jakýchkoli investičních rozhodnutí. Zvažte klíčové faktory, jako je váš osobní investiční horizont, finanční cíle a životní okolnosti.
Konzervativní investor s tolerancí vůči nízkému riziku by měl upřednostňovat stabilnější digitální aktiva, jako jsou bitcoiny a ethereum, a přijmout pasivnější investiční styl. Naopak agresivní investor s tolerancí k vysokému riziku může využívat rizikovější příležitosti, které mají potenciál přinést vyšší odměny, jako jsou altcoiny s malou kapitalizací nebo nově spuštěné krypto projekty.
Zůstaňte informováni
Pokud plánujete aktivně spravovat své krypto portfolio, udržování aktuálního stavu s nejnovějšími zprávami, vývojem a tržními trendy v kryptoprostoru bude vyžadovat značné investice času.
Měli byste být pravidelně informováni sledováním spolehlivých a nestranných zpravodajských kanálů, kanálů sociálních médií a komunitních fór týkajících se trhu s kryptoměnami a celé vaší investice.
Investujte jen to, co si můžete dovolit ztratit
Krypto trhy mohou být vysoce volatilní a investování do nich s sebou vždy nese riziko ztráty části nebo celé vaší investice. Ujistěte se, že investujete pouze částku, kterou si můžete dovolit ztratit, aniž byste ohrozili svou finanční stabilitu.
Pokud s investováním do kryptoměn začínáte, začněte s malou částkou, kterou jste ochotni riskovat, a postupně zvyšujte své investice, jak získáte zkušenosti a sebevědomí.
Vypracování plánu odchodu předem je efektivní strategií správy portfolia a pomůže minimalizovat ztráty, pokud věci nefungují ve váš prospěch. To znamená, že jste určili bod vstupu, bod výběru zisku a bod výstupu z pozice, pokud se ukáže, že je to špatný obchod.
Buďte opatrní s pákovým efektem
Obchodování s pákovým efektem může zvýšit vaše výnosy tím, že vám umožní půjčit si další prostředky na investování, ale také může zvýšit vaše ztráty. Při používání pákového efektu je nezbytné být obezřetný a plně chápat související rizika.
Začněte s nízkou úrovní pákového efektu a postupně ji zvyšujte, jak budete s procesem pohodlnější a zkušenější. Pokud například obchodujete na maržové platformě, začněte raději s 2x nebo 3x pákovým efektem, než abyste skočili na vyšší úroveň, což by mohlo vést ke značným ztrátám, pokud by se trh pohyboval proti vám. Vždy pamatujte, že čím vyšší páka, tím větší potenciální rizika, takže páku používejte obezřetně a pouze s rizikovým kapitálem, který si můžete dovolit ztratit.
Závěr
Investice do kryptoměny může být zisková, ale vyžaduje pečlivé plánování, výzkum a strategie řízení rizik. Implementací těchto tipů a technik můžete minimalizovat své ztráty, maximalizovat své zisky a vybudovat robustní portfolio, které dokáže překonat volatilitu kryptotrhu.
Nezapomeňte diverzifikovat své podíly, zhodnotit svou toleranci k riziku, provádět due diligence, zůstat informováni, investovat pouze to, co si můžete dovolit ztratit, a být obezřetní vůči riziku pákového efektu. Tyto strategie v kombinaci s trpělivostí a disciplínou vám mohou pomoci orientovat se ve složitosti kryptotrhu a dosáhnout vašich investičních cílů.
Udělejte si proto čas na to, abyste se vzdělávali, soustřeďte se na své dlouhodobé cíle a vždy bedlivě sledujte neustále se vyvíjející kryptografické prostředí. Se správným myšlením a přístupem můžete své kryptoinvestice proměnit v úspěšný a obohacující podnik.
Vyloučení odpovědnosti:
Veškeré informace poskytované v profilu CryptoPM binance square nebo jeho prostřednictvím slouží pouze pro informační a vzdělávací účely. Nepředstavuje doporučení k uzavření konkrétní transakce nebo investiční strategie a nemělo by se na ně při investičním rozhodnutí spoléhat. Jakékoli investiční rozhodnutí, které učiníte, je zcela na vaše vlastní riziko. Společnost cryptopm v žádném případě nenese odpovědnost za jakékoli vzniklé ztráty.
#RiskManagement #RiskManagementMastery #cryptopm #strategies
