Úřad pro cenné papíry a futures Komise pro finanční dohled dnes oznámil výsledky svého disciplinárního řízení proti společnosti Ace Digital Innovation Co., Ltd. (ACE Exchange). Společnosti byla uložena pokuta 1,52 milionu NT$ za porušení předpisů o prevenci praní špinavých peněz a osobních údajů. Zákon o ochraně pokut.

Finanční dozorčí komise: Inspekce zjistila závažná porušení

Úřad pro cenné papíry a futures Komise pro finanční dohled uvedl, že v listopadu 2023 provedla Komise pro finanční dohled zvláštní kontrolu společnosti Ace Digital Innovation Co., Ltd., aby zabránila praní špinavých peněz a bojovala proti financování terorismu. Inspekce odhalila několik porušení ze strany společnosti, což prokázalo, že nedodržela příslušné zákonné požadavky.

Zákaznické recenze nejsou přísné

FSC Securities and Futures Bureau se domnívá, že společnost Ace Company nedokázala zavést rozšířená kontrolní opatření pro vysoce rizikové zákazníky z hlediska zákaznické kontroly a nedokázala plně pochopit účel a povahu navazování obchodních vztahů. Společnost navíc nedokázala plně identifikovat a ověřit identitu svých zákazníků, nedokázala pravdivě identifikovat skutečné příjemce svých firemních zákazníků a nedokázala obezřetně posoudit potřebu zvýšit míru rizika zákazníka.

Špatné sledování transakcí

Pokud jde o monitorování transakcí, společnost Ace Company nedokázala nastavit různé prahy monitorování podle úrovně rizika praní špinavých peněz zákazníka, nedokázala přesně zaznamenat stav zpracování upozornění na podezřelé transakce a nedokázala dokončit záznamy vyšetřování upozornění na podezřelé transakce pro stejného zákazníka. . Společnost navíc nedokázala plně porozumět zdrojům a určení prostředků klientů.

Nedostatečné vedení záznamů

Společnost Ace Company má řadu nedostatků ve vedení záznamů, včetně toho, že plně neuchovává informace o adresách peněženky externích odesílatelů, kteří provádějí virtuální převody aktiv pro zákazníky, a evidují poukázky pro jednání a transakce se zákazníky. Společnost rovněž neposkytla informace o převodu virtuálních aktiv inspekci finanční dozorčí komise.

Nesprávná správa osobních údajů

Kromě toho společnost Ace Company uchovávala osobní údaje zákazníků v systému externí společnosti, aniž by přijala příslušná bezpečnostní opatření, což dále zhoršilo její porušení.

Výsledek trestu ACE komise pro finanční dohled

Finanční dozorčí komise konstatovala, že v souladu s ustanovením čl. 5 odst. 2, čl. 6 odst. 5, čl. 7 odst. 5, čl. 8 odst. 4 zákona o předcházení praní špinavých peněz a čl. 48 odst. 2 obč. podle zákona o ochraně osobních údajů uložila Komise pro finanční dohled pokutu ve výši 1,52 milionu NT$ společnosti Ace Digital Innovation Co., Ltd. jako formu trestu.

Tresty uvalené na burzy podle tchajwanského zákona o praní na obranu: zabíjení kuřete, aby se vyděsily opice

Tento rozdělený případ zdůrazňuje význam finančních institucí při předcházení praní špinavých peněz a ochraně osobních údajů. Komise pro finanční dohled vyzývá všechny finanční instituce, aby posílily vnitřní kontroly a dodržovaly příslušné předpisy k udržení bezpečnosti a stability finančního systému.

Z důvodů sankce vůči ACE je vidět, že finanční dozorčí komise použila mezinárodní standardy k nahlížení na vnitřní kontrolní mechanismus domácích VASP (poskytovatelů služeb virtuálních aktiv) Při pohledu zpět do minulosti může být mnoho společností náchylných k nedostatkům Tchajwanský dohled nad virtuálními aktivy je o krok dále.

Tento článek První případ finanční kontroly a pokuty VASP od Financial Supervisory Commission: Výměna trumfů ACE nedokázala zabránit praní špinavých peněz a byla pokutována 1,52 milionu NT $ Poprvé se objevil v Chain News ABMedia.