Podle CoinDesk tradiční osoby, které perou špinavé peníze, stále častěji využívají krypto sítě k přesunu nezákonných finančních prostředků. Nedávná zpráva analytické společnosti Chainalysis zdůrazňuje rostoucí trend řetězových převodů peněz, které sice nejsou definitivně nezákonné, ale vykazují vlastnosti, které by v tradičních bankovních systémech vyvolávaly obavy.
Vedoucí výzkumu společnosti Chainalysis Kim Grauer vysvětlil, že tyto transakce jsou součástí rozsáhlé infrastruktury pro praní špinavých peněz, která je navržena k čištění hotovosti pocházející mimo kryptosvět. Na rozdíl od kryptografických podvodů, krádeží a ransomwarových útoků, které Chainalysis obvykle monitoruje, tyto transakce pocházejí z peněženek, o kterých není známo, že jsou nezákonné. Řídí se však vzory, které by pravděpodobně byly označeny tradičními odděleními pro dodržování finančních předpisů, jako je rozdělování finančních prostředků na částky těsně pod prahovými hodnotami pro vykazování „poznej svého zákazníka“ (KYC) a jejich pozdější rekombinace.
Červencová zpráva představuje první komplexní pokus společnosti Chainalysis zdokumentovat rozsah tohoto trendu napříč blockchainem. Zjištění odhalila, že objem těchto transakcí je výrazně větší, než je známá základna nezákonných transakcí. Například při analýze všech převodů odeslaných na burzy v roce 2024 byl pozorován významný počet transakcí v hodnotě těsně pod hranicí 10 000 USD – kde platí další pravidla KYC.
Grauer poznamenal, že i když transakce těsně pod hranicí 10 000 USD není definitivně nezákonná, tradiční finanční instituce již dlouho používají takové heuristiky ke sledování trestné činnosti. Zdůraznila, že vyšetřovatelé při určování, zda je transakce podezřelá, berou v úvahu více faktorů, a to je jen jeden z mnoha indikátorů.
Více znepokojující jsou transakce, které proudí k přepážkovým brokerům, kteří otevřeně inzerují svou ochotu převést kriminální krypto na dolary bez kladení otázek. Grauer uvedl, že cílem je pokročit v konverzaci o technikách dodržování předpisů v kryptoprůmyslu tak, aby odpovídaly těm, které byly vyvinuty v tradičním bankovnictví.