Krypto zločinci nemusí být jediní, kdo se snaží skrýt své nezákonné pohyby finančních prostředků napříč blockchainy. Podle analytické společnosti Chainalysis mohou tradiční praní špinavých peněz – zločinci pracující mimo kryptoměny – také přesouvat své peníze v řetězci.

Nejnovější zpráva společnosti Chainalysis o praní špinavých peněz v kryptoměnách, zveřejněná ve čtvrtek, vrhá světlo na zdánlivě vzkvétající svět řetězových převodů peněz, které sice nejsou definitivně nezákonné, ale přesto sdílejí charakteristiky transakcí, které by v bankách zvedly obočí.

Tradiční osoby, které perou špinavé peníze, začínají využívat krypto sítě k vytváření „rozsáhlé infrastruktury pro praní špinavých peněz“ k čištění hotovosti, která pochází mimo kryptoměny, řekla CoinDesk vedoucí výzkumu Chainalysis Kim Grauer.

Tyto převody nepocházejí z kryptografických podvodů, krádeží a ransomwarových útoků, kterými je Chainalysis proslulá označováním na blockchainu, transparentní digitální účetní knize všech krypto transakcí. Jejich software a systémy označování pomáhají krypto burzám a dalším subjektům vyhýbat se přijímání finančních prostředků z trestné činnosti a pomáhají vládním vyšetřovatelům při sledování podezřelých.

Naproti tomu tato neprůhlednější třída transakcí pochází z peněženek, o kterých není známo, že jsou nezákonné. A přesto proudí napříč blockchainy a na burzy podle strategií, které by tradiční finanční oddělení pravděpodobně označila. Například: rozdělení na zaokrouhlené tranše o velikosti těsně pod prahovými hodnotami pro vykazování „poznej svého zákazníka“ a jejich následné slepení později.

Grauer řekl, že většinu vyšetřovatelů v řetězci nepřekvapí, že taková věc je potenciálním problémem už léta. Přesto řekla, že červencová zpráva je prvním pokusem Chainalysis dokumentovat, jak velký je trend napříč celým blockchainem. Společnost zjistila, že je řádově větší než dokonce známá základna nezákonných transakcí.

Při analýze všech převodů odeslaných na burzy v roce 2024 skutečně Chainalysis zjistila přebytek transakcí v hodnotě těsně pod hranicí 10 000 USD – v tomto okamžiku nastupují další pravidla „poznej svého zákazníka“.

Stojí za zmínku, že jen proto, že kryptotransakce na burze je, řekněme, 1 $ pod hranicí 10 000 $, není definitivně nezákonná. Banky a podniky peněžních služeb v tradičním finančním sektoru však již dlouho používají heuristiku, jako je tato, ke sledování trestné činnosti.

"Naši vyšetřovatelé berou v úvahu mnoho věcí, když určují, zda je něco podezřelé, a to by byla jedna věc - ale rozhodně to nestačí," řekl Grauer.

Daleko výmluvnější jsou transakce, které proudí k mimoburzovním brokerům, kteří inzerují svou ochotu proměnit kriminální krypto na dolary, bez jakýchkoli otázek.

„Snaží se pokročit v konverzaci o tom, jak v kryptoměnách přemýšlíme o technikách dodržování předpisů, abychom odráželi to, co bylo vyvinuto v tradičním bankovnictví,“ řekl Grauer.