Zpráva Bloomberg odhalila, že od roku 2019 bylo přes kryptotrh přesunuto téměř 100 miliard dolarů v nezákonných finančních prostředcích, což významně ovlivnilo stablecoiny a centralizované burzy (CEX).

Zločinci stále častěji používají stablecoiny, které nyní představují většinu nezákonných transakcí v kryptoprostoru. Navíc více než polovina těchto nezákonných finančních prostředků končí na centralizovaných burzách jako Binance a Coinbase. Kim Grauer z Chainalysis zaznamenala rostoucí sofistikovanost technik praní špinavých peněz. Zločinci se neustále přizpůsobují pomocí nových tokenů a metod, aby se vyhnuli odhalení.

Stablecoiny, obvykle vázané na americký dolar, a centralizované burzy, které drží aktiva zákazníků, jsou pro zločince lákavé. Tyto platformy se používají ke spojování nezákonných finančních prostředků s legitimními činnostmi. Chainalysis zjistila, že finanční prostředky z darknetových trhů, podvodů, ransomwaru a malwaru jsou soustředěny na pěti centralizovaných burzách, i když tyto burzy nepojmenovaly.

Nárůst nezákonných toků upoutal pozornost regulátorů po celém světě. Například Binance, největší burza podle objemu obchodů, je nyní pod dohledem USA po pokutě 4,3 miliardy dolarů od ministerstva spravedlnosti (DOJ). Přísnější regulace vedla k poklesu podezřelých finančních prostředků přicházejících na burzy z téměř 2 miliard USD na přibližně 780 milionů USD měsíčně.

Navzdory zvýšené kontrole se na burzách, které se řídí pravidly know-your-customer (KYC), objevuje více zprostředkovatelských digitálních peněženek. Tyto peněženky skrývají původ finančních prostředků. K boji s těmito pokročilými schématy používají vyšetřovatelé techniky, jako je behaviorální analytika. Grauer Chainalysis zdůraznil použití nástrojů pro rozpoznávání vzorů, podobných těm v tradičním bankovnictví, protože kryptoměny se více integrují do finančního ekosystému.

V současnosti je celková krypto tržní kapitalizace 2,07 bilionu dolarů, což je pokles z 2,7 bilionu dolarů na začátku tohoto roku. Tato volatilita zdůrazňuje dynamickou povahu kryptotrhu a přetrvávající problémy v regulaci nezákonných činností. Jak se odvětví vyvíjí, regulační strategie se musí přizpůsobit, aby zajistily bezpečný a transparentní finanční systém.