Kypr přichází pro kryptoměny. Jeho Institut certifikovaných veřejných účetních (ICPAC) upustil od „varování o financování terorismu“ v boji proti používání kryptoměn při financování terorismu.
Údajně to regulátora trápí už poměrně dlouho. V dopise uvedla, že chce začít sledovat všechny typy transakcí a opatření KYC ještě zpřísnit. ICPAC dodal, že:
„Financování terorismu je v dnešní době stále větší hrozbou a může se odehrávat za použití legitimních i nelegitimních prostředků. Primárním nástrojem ke zmírnění rizika financování terorismu je monitorování transakcí.
Zdůraznili, že na množství peněz v transakcích opravdu nezáleží. ICPAC uvedla, že existuje pět hlavních způsobů převodu finančních prostředků, které se obvykle používají k financování terorismu.
Prostřednictvím finančních institucí, institucí elektronických peněz (EMI), platebních institucí, crowdfundingových platforem a kryptoměn. Každý z nich nese stejné riziko jako ostatní.
Teroristé například někdy používají k převodu finančních prostředků bankovní účty registrované pod rouškou charity nebo nespřízněných stran. Často také používají účty v bankovních institucích mimo EU, což neuvěřitelně ztěžuje sledování.
Zdroj: ICPAC
ICPAC je prosí, aby položili důležité otázky jako: „Je účet registrován pod jménem charitativní organizace/NPO?“ a "Nacházejí se příspěvky obdržené od dárců ve stejné zemi jako nezisková organizace?"
Dalším problémem je geografický profil převodů. Prostředky zaslané nebo přijaté z určitých oblastí blízkých známým teroristickým skupinám by měly být automaticky hlavní varovné signály.
Regulátor se domnívá, že teroristé využívají krypto aktiva pro anonymní přeshraniční peer-to-peer převody díky pohodlí blockchainu. Dostávají kryptoměny také prostřednictvím crowdfundingu nebo charitativních organizací ve formě darů.
ICPAC uvedl, že profesionálové musí začít používat specializované nástroje pro vyšetřování blockchainu, aby monitorovali podezřelé peněženky, prověřovali je a správně je kontrolovali. Chce, aby aktivovali screening peněženky na všech dostupných screeningových nástrojích a používali je neustále.
Reportáž Jai Hamida