Jak řídit riziko při obchodování s kryptoměnami Vše, co potřebujete vědět
Obchodování s kryptoměnami může někdy nést rizika, zejména pro nové obchodníky. Existují však způsoby, jak řídit rizika a stát se chytřejším investorem.
Kryptoměny jsou často považovány za volatilní a obchodování s nimi může být někdy riskantní. O kryptotrhu je také známo, že zažívá cenové výkyvy, a stejně jako u každé jiné investice existuje šance, že vaše investice klesne na hodnotě, bez ohledu na to, jak jisté věci se mohou zdát. To znamená, že řízení rizik je bezpochyby jedním z nejdůležitějších aspektů investování do kryptoměn.
Zde je několik způsobů, jak řídit krypto riziko.
Investujte jen to, co si můžete dovolit ztratit
Stejně jako u každé jiné investice byste nikdy neměli investovat více, než si můžete dovolit ztratit. Toto pravidlo platí pro všechny trhy a ještě více pro kryptoměny, které mohou zaznamenat dvouciferné ztráty v rozmezí hodin.
Není pochyb o tom, že kryptoměny proměnily několik prvních investorů v milionáře. Ale na druhém konci spektra nechali řadu začínajících investorů ve finančním nebezpečí. Kromě toho, že tato aktiva mohou rychle ztratit svou hodnotu v reakci na neustále se měnící vládní zásady, mohou se platformy pro obchodování s kryptoměnami stát obětí hackerů nebo operací odstavení.
V roce 2021 podaly desítky lidí v Singapuru policejní oznámení proti platformě pro obchodování s kryptoměnami s názvem Torque. Nepoctivý zaměstnanec společnosti údajně prováděl neoprávněné obchodní činnosti, které vedly ke značným ztrátám a zákazníkům bylo zakázáno platformu používat.
Optimismus může ovlivnit racionální rozhodování během špiček na trhu, ale je důležité se vyvarovat toho, aby vás chytily cykly humbuku a nepodložené sliby. Přemýšlejte, než investujete své celoživotní úspory nebo prodáte nemovitost do nákupu kryptoměn.
Přesuňte své kryptoaktivy do chladného úložiště
Pravděpodobně jste slyšeli toto rčení od krypto lidí: „Ne vaše klíče, ne vaše mince“. Ukládání aktiv na centralizované burze může přinášet řadu rizik, jako jsou pády webu, hackování nebo dokonce bankrot. Krypto platforma FTX zastavila výběry a vyhlásila bankrot v listopadu 2022, což stáhlo velkou část kryptoprůmyslu ke dnu, protože se rozpadalo.
Převodem kryptografických aktiv do chladícího úložiště můžete zmírnit některá rizika spojená s důvěrou v centralizovanou burzu pro ochranu vašich prostředků. Abychom objasnili, směnárna kryptoměn drží vaše soukromé klíče, a proto kontroluje váš majetek. Na druhou stranu chladírenské úložiště vám poskytuje plnou péči o váš majetek. Chladicí zařízení navíc nejsou připojena k internetu, což drasticky snižuje možnost hackerů a kyberzločinců získat přístup k vašim prostředkům. Některá z nejpopulárnějších chladírenských zařízení jsou hardwarová a pocházejí od společností jako Ledger a Trezor.
Zajistěte své krypto portfolio
Hedging se již dlouho používá na tradičních finančních trzích jako forma řízení rizik. Zahrnuje nákup nebo prodej aktiva s cílem potenciálně pomoci snížit riziko ztráty stávající pozice nebo nepříznivých cenových pohybů aktiva.
Stojí za zmínku, že ačkoli vám hedging umožňuje chránit vaši investici před nepříznivými výkyvy trhu, také omezuje potenciální zisky z vaší kryptoinvestice. Nicméně je to lepší varianta, než přijít o významnou část své investice.
Existuje několik způsobů, jak zajistit své krypto portfolio, jako je průměrování dolarových nákladů, nákupní opce, futures a dokonce výnosové hospodaření.
Strategie „Dollar Cost Averaging“ (DCA) je jedním z nejjednodušších způsobů, jak zajistit kryptoinvestici. Znamená to postupně nakupovat nebo prodávat kryptoměny v pravidelných intervalech, spíše než investovat kapitál do jednoho velkého nákupu nebo prodávat celé své držby najednou.
Předpokládejme například, že máte 1 000 $ na investování do bitcoinu. Namísto nákupu bitcoinů v hodnotě 1 000 USD najednou můžete svou investici rozdělit na 250 USD každý týden v průběhu měsíce. I když můžete přijít o některé potenciální zisky, pokud cena bitcoinů po prvním nákupu vyletí nahoru, také byste se zachránili před potenciálními ztrátami, pokud by cena klesla.
Diverzifikujte své portfolio
Pokud jde o krypto nebo jakoukoli jinou investici, vyhněte se vkládání všech vajec do jednoho košíku. V květnu 2022 klesla cena algoritmického stablecoinu terraUSD (UST), který měl být navázán na americký dolar, na 35 centů. O několik dní později se její doprovodná kryptoměna LUNA propadla z 80 dolarů na několik centů.
Neinvestujte pouze do jedné kryptoměny, bez ohledu na vaše přesvědčení. Místo toho rozložte své investice do několika digitálních aktiv. Své držby kryptoměn můžete diverzifikovat investováním do projektů na základě jejich případu použití nebo technologie. Například bitcoin byl nabízen jako uchovatel hodnoty a může být dobrým způsobem, jak zachovat bohatství. Ethereum se na druhou stranu stalo největší platformou pro decentralizované aplikace a chytré kontrakty. Mezitím je hodnota stablecoinu navázána na podkladové aktivum, takže je obvykle méně nevyzpytatelné než jiná digitální aktiva. Je dobré si pamatovat, že existují stovky kryptoměnových projektů, které se snaží dosáhnout různých věcí.
Vyvarujte se nadměrného pákového efektu
Toto je spíše pokročilý tip, ale budete šokováni počtem začínajících obchodníků, kteří se snaží obchodovat s marží. Marže se používá ke zvýšení velikosti objednávky a dává vám možnost jít dlouhou nebo krátkou. Některé kryptoburzy mohou nabízet pákový efekt až x100.
I když tato myšlenka zní teoreticky dobře, 1% pohyb proti vám by mohl zničit celé vaše portfolio. Při nucené likvidaci můžete přijít o celou jistinu.
Bezpečnějším přístupem by bylo držet se nižších částek pákového efektu, které poskytují více prostoru nejen pro zvýšení vašich zisků, ale také nárazníkovou zónu pro ukončení špatného obchodu.
Význam řízení rizik v obchodování s kryptoměnami
Řízení rizik je základem úspěšného obchodování s kryptoměnami. Stejně jako každé jiné podnikání vyžaduje obchodování s kryptoměnami pečlivé plánování a provádění strategií, aby byl váš kapitál chráněn před významnými ztrátami. Na kryptotrhu, kde mohou být ceny značně kolísavé, může být nesprávné řízení rizik tím, co vás odděluje od finanční nezávislosti. Správné řízení rizik vám naopak může pomoci zvýšit zisky a omezit ztráty. Proto je řízení rizik při obchodování s kryptoměnami klíčové z následujících důvodů:
Zachování kapitálu: Efektivní řízení rizik zajišťuje, že vaše ztráty jsou minimální, předvídatelné a jsou součástí strategie spíše než událost černé labutě, která vymaže váš účet.
Emocionální kontrola: Pomáhá vám zůstat klidní a racionální a předchází impulzivním rozhodnutím řízeným strachem nebo chamtivostí.
Udržitelnost: Správné řízení rizik vám umožňuje dlouhodobě udržet vaše obchodní aktivity.
Nejlepší strategie řízení rizik při obchodování s kryptoměnami
Při rozumné aplikaci mohou strategie řízení rizik pomoci obchodníkům s kryptoměnami zmírnit potenciální ztráty a zlepšit jejich celkové obchodní výsledky. Zde jsou některé oblíbené strategie pro řízení rizik při obchodování s kryptoměnami:
Vyberte si spolehlivou platformu pro obchodování s kryptoměnami
Jedním z prvních kroků, když se vydáte na svou krypto cestu, je výběr spolehlivé platformy pro nákup, prodej, držení nebo používání vašich krypto aktiv. Výběr renomované a bezpečné burzy kryptoměn je jednou z nejzákladnějších strategií řízení rizik pro obchodování s kryptoměnami.
Hledejte burzy se silným záznamem o zabezpečení a dodržování předpisů, jako je Binance. Například Biannce má několik bezpečnostních vrstev, které vás chrání před potenciálními ztrátami v důsledku narušení bezpečnosti. Kromě toho, protože je Binance klíčovým hráčem v tomto odvětví již více než šest let, má globální uživatelskou základnu zahrnující miliony uživatelů, nabízí hlubokou likviditu a širokou škálu kryptodrahokamů k objevování a obchodování.
Vyberte si možnost bezpečného úložiště pro uložení svých krypto aktiv
Uložte svá kryptoaktiva bezpečně podle svých potřeb. Pro dlouhodobé skladování zvažte hardwarové peněženky jako Ledger nebo Trezor. Tato zařízení poskytují další vrstvu ochrany proti online hrozbám. Pro menší částky používejte hot peněženky s povoleným dvoufaktorovým ověřením (2FA).
Vyberte si nejbezpečnější způsob uložení kryptoměn.
Udělejte si svůj vlastní výzkum (DYOR)
Před investováním vždy kryptoměnu důkladně prozkoumejte. Analyzujte jeho technologii, případ použití, tým a podporu komunity. Než například investujete do bitcoinu, pochopte jeho decentralizovanou povahu a potenciál jako prostředku směny nebo uchovatele hodnoty.
Analýza kryptoměny zahrnuje tři aspekty, a to:
Fundamentální analýza, kde byste měli prozkoumat vnitřní fungování kryptoměny.
Technická analýza, kde byste měli prozkoumat cenové metriky kryptoměny, její vzestupný potenciál a její nadhodnocený nebo podhodnocený vzhled.
Analýza sentimentu, kde byste měli prozkoumat sentiment obklopující kryptoměnu.
Určete velikost pozice
Určete, kolik ze svého kapitálu přidělit každému obchodu. Použijte pravidlo 1–2 %, což znamená, že nikdy neriskujte více než 1–2 % vašeho celkového portfolia na jeden obchod. To chrání váš kapitál v případě nepříznivých cenových pohybů.
Možnost dosáhnout významných výnosů v obchodování s kryptoměnami přesvědčuje obchodníky, aby utratili 30 %, 50 % nebo dokonce 100 % svého obchodního kapitálu. Jde však o riskantní rozhodnutí, které by mohlo ohrozit vaše finance. Podle zlatého pravidla nikdy nedávejte všechna vejce do jednoho košíku.
Připravte si své vstupní a výstupní strategie
Mějte jasné, dobře definované vstupní a výstupní body pro své obchody. Můžete například vstoupit do obchodu, když se kryptoměna dostane nad určitou úroveň odporu, a odejít, když dosáhne předem stanoveného cíle zisku.
Běžné chyby řízení rizik při obchodování s kryptoměnami
Poučit se ze svých chyb v minulosti je vynikající, ale nákladný přístup k úspěchu. Obchodování s kryptoměnami, stejně jako jakýkoli jiný typ obchodování, je založeno na jasných nápadech a strategiích, které musí dodržovat všichni kryptoobchodníci, zejména nováčci.
Pokud s nákupem nebo obchodováním s kryptoměnami začínáte, uvádíme několik běžných chyb, kterých se obchodníci dopouštějí a kterým byste se měli vyhnout:
Obchodování bez strategie a cíle: Obchodování bez jasného plánu může vést ke ztrátám. Při vývoji strategie zvažte své ziskové cíle, toleranci k riziku a časový plán investic.
Krátkodobé plánování: Trh s kryptoměnami je vysoce volatilní. Často je výhodnější zvážit dlouhodobé investice.
Nadměrná diverzifikace: Nadměrná diverzifikace může vést k držení mnoha nevýkonných aktiv. Diverzifikujte pouze tehdy, když rozumíte základním principům různých typů investic.
Používání nerenomované burzy kryptoměn: Noví obchodníci by si měli vybrat spolehlivou, důvěryhodnou a bezpečnou burzu. Složky důvěry a bezpečnosti jsou často přehlíženy.
Nedostatek znalostí základní a technické analýzy: Obchodování bez pochopení základů trhu může vést ke ztrátám. Než začnete obchodovat, doporučujeme vám seznámit se s fundamentální a technickou analýzou trhu.
Investování peněz, které si nemůžete dovolit ztratit: Kryptoměna je vysoce volatilní a riziko masivních ztrát doprovází neuvěřitelné zisky. Buďte si vědomi souvisejících rizik a plánujte nejhorší možný scénář.
Závěrečné myšlenky
Závěrem lze říci, že zvládnutí řízení rizik v obchodování s kryptoměnami není možné; je to nutnost. Divoké výkyvy kryptotrhu mohou být lukrativní, ale mohou také zničit vaše investice, pokud nejsou správně spravovány. V této napínavé, ale zrádné krajině se můžete s jistotou pohybovat diverzifikací, rozumným dimenzováním pozic, nastavením stop lossů a pravidelným revizí svého portfolia.
