Všichni účastníci oběhu digitálních aktiv jsou povinni poskytovat zprávy o převodech finančních prostředků a kryptoaktiv a také kontrolovat dodržování pravidel Poznej svého zákazníka (KYC) všech účastníků transakcí s kryptoměnami.
Podle cestovních pravidel jsou všichni poskytovatelé kryptoměnových služeb povinni shromažďovat a poskytovat informace o účastnících transakcí nad 1 000 EUR (přibližně 1 100 USD). Osobní údaje odesílatele a příjemce jsou předmětem shromažďování. Poskytovatelé služeb jsou povinni zajistit uchování těchto informací po dobu pěti let.
Poskytovatelům virtuálních služeb, kteří toto pravidlo nedodrží, může být podle pravidel cestování uložena pokuta až 5 milionů eur (přibližně 5,4 milionu dolarů) a může být pozastavena jejich činnost. Až do odebrání licence.
Požadavek vyplývá z ustanovení Nařízení o trzích s krypto-aktivami (MiCAR), které vymezuje postup při provádění transakcí pro poskytovatele služeb kryptoaktiv (CASP) v souladu s opatřeními proti praní špinavých peněz a financování terorismu ( AML/CFT) režimu.
O den dříve ředitel pro strategii a politiku v Evropské unii americké společnosti Circle Patrick Hansen a hlavní strategický ředitel Circle Dante Disparte řekli, že v souvislosti se vstupem pravidel pro regulaci trhu v platnost kryptoaktiv Evropské unie (MiCA), organizace, které nemohou splnit nové požadavky, pravděpodobně zaniknou nebo ztratí významný podíl na trhu.