TLDR

  • Evropský orgán pro bankovnictví (EBA) vydal nové pokyny pro „cestovní pravidla“ pro kryptoburzy a poskytovatele služeb

  • Tyto pokyny vstoupí v platnost 30. prosince 2024 a dávají společnostem 6 měsíců na přípravu

  • Pravidla vyžadují hlášení informací o převodech finančních prostředků a kryptoaktiv za účelem boje proti praní špinavých peněz a financování terorismu

  • Poskytovatelé služeb kryptografických aktiv (CASP) budou podléhat režimu EU proti praní špinavých peněz/proti financování terorismu (AML/CFT)

Evropský orgán pro bankovnictví (EBA) oznámil nové pokyny pro „cestovní pravidla“, které se budou vztahovat na kryptoburzy a poskytovatele služeb působících v Evropské unii.

Tyto předpisy, které vstoupí v platnost 30. prosince 2024, dávají společnostem šestiměsíční lhůtu na přípravu na dodržování.

Nové pokyny, vydané 4. července 2024, jsou součástí nařízení (EU) 2023/1113, které rozšiřuje povinnost zahrnout informace o původci a příjemci na poskytovatele služeb kryptografických aktiv (CASP).

Toto nařízení uvádí právní rámec EU do souladu se standardy Finančního akčního výboru (FATF) a jeho cílem je vytvořit konzistentní a účinný přístup k provádění pravidel cestování v celé EU.

#EBA právě zveřejnila nové pokyny k informacím, které by měly doprovázet převody finančních prostředků a určitých kryptografických aktiv.

????https://t.co/uNykQqOHwb pic.twitter.com/EwA6ZtYm8c

— Bankovní orgán EU – EBA ???????? (@EBA_News) 4. července 2024

Podle těchto nových pravidel budou kryptoburzy a poskytovatelé služeb povinni hlásit podrobné informace o převodech finančních prostředků a kryptografických aktiv.

To zahrnuje shromažďování informací o uživatelích pro převody, identifikaci, zda transakce souvisí s nákupem služeb, a zjišťování převodů, které se zdají být propojené.

Směrnice také nařizují, aby CASP deklarovaly své zásady týkající se vícenásobného zprostředkování a přeshraničních převodů.

Primárním cílem těchto předpisů je předcházet, odhalovat a vyšetřovat praní špinavých peněz a financování terorismu tím, že umožní příslušným orgánům plně sledovat převody finančních prostředků a kryptoaktiv.

Tento krok znamená významný krok k tomu, aby kryptoaktiva podléhala stejnému regulačnímu dohledu jako tradiční finanční služby.

Simon Schneider, ředitel AML Compliance ve společnosti CryptoFirm, komentoval nové předpisy:

„Tyto pokyny představují významný posun v tom, jak budou muset kryptopodniky fungovat v EU. I když dodržování může být zpočátku náročné, je to nezbytný krok k legitimizaci kryptoprůmyslu a jeho ochraně před nezákonnými aktivitami.“

EBA uznává, že dosažení souladu s těmito pokyny pravděpodobně dostane kryptoburzy a poskytovatele služeb pod finanční tlak.

Regulační orgán však předpokládá, že celkové přínosy z dlouhodobého hlediska převáží potenciální náklady, což přispěje k účinnějšímu boji proti praní špinavých peněz a financování terorismu.

Je důležité poznamenat, že kryptoburzy a poskytovatelé služeb, kteří v současnosti spadají do oblasti působnosti směrnice EU o boji proti praní špinavých peněz (AMLD) nebo domácího režimu AML/CFT, budou kromě těchto požadavků nadále podléhat platným požadavkům AML/CFT. nové pokyny.

Proces implementace zahrnuje dvouměsíční vyrovnávací období pro poskytovatele platebních služeb (PSP), zprostředkující poskytovatele platebních služeb, poskytovatele CASP a zprostředkující poskytovatele CASP, aby po přijetí nařízení prohlásili, že dodržují nové požadavky. Toto období začíná po zveřejnění překladů do úřední jazyky EU.

Tyto pokyny jsou součástí širšího regulačního rámce, který vyvíjí EBA. Úřad také zveřejnil pokyny k dohledu nad CASP na základě AML/CFT a pokyny pro CASP, aby účinně řídili své vystavení riziku praní špinavých peněz a financování terorismu.

EBA dokončuje práci na pokynech pro vnitřní zásady, postupy a kontroly, aby vyhověla omezujícím opatřením, která se vztahují na CASP a další finanční instituce.

Reakce kryptoprůmyslu na tato nová nařízení byla smíšená. Zatímco někteří to považují za nezbytný krok k běžnému přijetí a lepšímu zabezpečení, jiní se obávají potenciálního dopadu na soukromí uživatelů a provozních problémů, které může představovat.

Maria Lopez, generální ředitelka EuroCrypto Exchange, uvedla,

„Ačkoli plně podporujeme opatření pro boj s finanční kriminalitou, implementace těchto pokynů bude vyžadovat značné zdroje a může ovlivnit rychlost a snadnost transakcí, které naši uživatelé očekávají. Usilovně pracujeme na nalezení rovnováhy mezi dodržováním předpisů a uživatelským zážitkem.“

Jak se blíží termín, kryptopodniky působící v EU budou muset pečlivě přezkoumat své současné postupy a provést nezbytné úpravy, aby zajistily soulad. To může zahrnovat aktualizaci jejich postupů KYC (Know Your Customer), zdokonalení jejich systémů sledování transakcí a případně revizi jejich provozních procesů.

Příspěvek EU krypto burzy čelí novým „cestovním pravidlům“ za šest měsíců appeared first on Blockonomi.