SEC drží Silvergate odpovědnou za FTX kolaps: Přímá žaloba

Komise pro cenné papíry a burzu podala žalobu na Silvergate Bank. Regulátor si vzal na mušku Silvergate, která loni oficiálně skončila a vstoupila do likvidace. Obvinil je z klamání zákazníků a investorů ohledně účinnosti programů dodržování předpisů, včetně snah proti praní špinavých peněz.

Kromě samotné banky žaloba uvádí jako obžalované bývalého generálního ředitele Alana Lanea, bývalou ředitelku rizik Kathleen Freher a bývalého finančního ředitele Antonia Martina. V soudních dokumentech SEC

V podáních SEC a dalších veřejných prohlášeních SCC, Lane a Fraher zkreslili provozní a právní rizika, kterým banka čelí, tím, že nepravdivě uvedli, že banka má účinný program dodržování BSA/AML přizpůsobený rostoucím rizikům, která představují její zákazníci s krypto aktivy.

Banka Silvergate, která podporuje kryptoměny, byla žalována SEC kvůli údajným porušením, která vedla k vyrovnání ve výši 63 milionů dolarů.

SEC poznamenává, že banka „v současnosti zahrnuje jednoho ze svých nejznámějších klientů, FTX (platformu pro obchodování s krypto aktivy, která implodovala v listopadu 2022). Tvrdilo také, že „FTX provedla u těchto zákazníků, včetně jejich příslušných subjektů, rozsáhlou hloubkovou kontrolu a monitorování transakcí“. Program byl však „neadekvátní“.

Zaměstnanci Silvergate byli schopni během vyšetřování, ke kterému došlo necelý týden po havárii, sledovat převody ve výši 9 miliard dolarů od subjektů spojených s FTX. právníci SEC, 

Nejvíce znepokojující pro zaměstnance BSA byl trend, kdy finanční prostředky proudily z depozitních účtů FTX (které drží finanční prostředky zákazníků FTX) na účty řady subjektů spojených s FTX bez dozoru. Tyto prostředky byly následně převedeny na jiné třetí osoby prostřednictvím osoby nebo na účty mimo Banku.