TLDR

  • Silvergate Capital Corp. souhlasila, že zaplatí 63 milionů dolarů za vyrovnání poplatků s americkými a kalifornskými regulátory

  • SEC zažalovala Silvergate a bývalé manažery za klamání investorů ohledně svého programu proti praní špinavých peněz

  • Silvergate údajně nedokázal odhalit 9 miliard dolarů v podezřelých převodech FTX

  • Bývalý generální ředitel Alan Lane a bývalá COO Kathleen Fraher se usadili, zatímco bývalý finanční ředitel Antonio Martino obvinění popřel.

  • Banka byla dobrovolně zlikvidována v březnu 2023 po poklesu kryptoprůmyslu

Silvergate Capital Corp., mateřská společnost dnes již neexistující Silvergate Bank přátelské ke kryptoměnám, souhlasila s tím, že zaplatí 63 milionů dolarů za vyrovnání poplatků vznesených regulátory v USA a Kalifornii.

Vyrovnání se zabývá obviněními z interních selhání managementu a zavádějících informací pro investory o účinnosti jejího programu proti praní špinavých peněz.

Americká komise pro cenné papíry a burzy (SEC) podala žalobu na společnost Silvergate Capital Corporation a její bývalé vedoucí pracovníky, včetně generálního ředitele Alana Lanea, provozní ředitelky Kathleen Fraher a finančního ředitele Antonia Martina. SEC obvinila banku, že klame veřejnost a akcionáře tím, že má účinný zákon o bankovním tajemství/program proti praní špinavých peněz (BSA/AML), ačkoli tomu tak nebylo.

Podle stížnosti SEC se společnosti Silvergate nepodařilo odhalit podezřelé převody v hodnotě téměř 9 miliard dolarů od svého hlavního zákazníka FTX, kryptoburzy, která v listopadu 2022 vyhlásila bankrot.

Regulátoři tvrdí, že po většinu let 2021 a 2022 banka neprováděla náležité automatizované monitorování své sítě Silvergate Exchange Network (SEN), klíčového produktu pro zákazníky kryptoměn pro převod finančních prostředků.

Federální rezervní systém a kalifornské ministerstvo finanční ochrany a inovací (DFPI) vznesly podobná obvinění proti věřiteli se sídlem v La Jolla v Kalifornii. Pokuty Silvergate zahrnují 43 milionů dolarů od Fedu a 20 milionů dolarů od kalifornského regulátora. SEC uložila vlastní pokutu 50 milionů dolarů, která může být kompenzována platbami bankovním regulátorům.

Silvergate, Lane a Fraher souhlasili s dohodami, kde ani nepřiznávají, ani nepopírají obvinění SEC.

Zaplatí však penále a oba bývalí jednatelé souhlasili s pětiletým zákazem být funkcionáři nebo řediteli jiné veřejné obchodní společnosti. Martino, bývalý finanční ředitel, obvinění prostřednictvím svých právníků popřel.

Stížnost SEC odhaluje, že Lane a Fraher si byli údajně vědomi závažných nedostatků v programu BSA/AML banky při několika příležitostech před listopadem 2022. I přes obdržení zprávy od vládních zkoušejících, že její úsilí bylo nedostatečné, Silvergate stále tvrdil, že neexistují žádné rizikové faktory. ve svých čtvrtletních nebo ročních zprávách.

Rychlý vzestup Silvergate z malé komunitní banky na předního finančního partnera sektoru digitálních aktiv byl následován ještě rychlejším sestupem. Banka se dobrovolně zhroutila pod tlakem poklesu krypto-sektoru v březnu 2023, čímž se stala prvním ze tří poskytovatelů úvěrů vázaných na technologie, kteří byli během „kryptozimy“ v tomto období uzavřeni.

Ztráta Silvergate a dvou dalších bank (Silicon Valley Bank a Signature Bank) vyvolala měsíce bankovních turbulencí v USA a způsobila, že společnosti zabývající se digitálními aktivy se snažily najít finanční vztahy, protože kryptoměny dále upadaly v nemilost.

Mluvčí Silvergate uvedl, že vyrovnání je součástí pokračujícího úsilí banky o ukončení. Banka již splatila všechny vklady bankovním zákazníkům do listopadu 2023 a brzy poté ukončila bankovní operace.

The post Silvergate vyrovnává 63 milionů dolarů za porušení pravidel proti praní špinavých peněz appeared first on Blockonomi.