Autor: Nikhilesh De, Jesse Hamilton, CoinDesk Překladač: Deng Tong, Golden Finance

• Mateřská společnost Silvergate Bank dosáhla urovnání s Komisí pro cenné papíry, Federální rezervní systém a Kalifornským ministerstvem finanční ochrany a inovací, v níž tvrdila, že nedokázala udržet adekvátní program proti praní špinavých peněz a poskytla zavádějící informace o účinnosti Program.

• SEC také obvinila bývalé manažery Silvergate. Bývalý generální ředitel Alan Lane a bývalá COO Kathleen Fraher souhlasili s urovnáním, zatímco bývalý finanční ředitel Antonio Martino obvinění popřel.

Silvergate Capital Corp., mateřská společnost banky přátelské ke kryptoměnám, jejíž kolaps v roce 2023 prohloubil bankovní krizi v sektoru, souhlasila s tím, že zaplatí 63 milionů dolarů, aby urovnala americké a kalifornské regulátory ohledně jejího interního managementu Obvinění z chyb a nepříznivých informací pro investory.

Americká komise pro cenné papíry a burzy (SEC) v pondělí zažalovala mateřskou společnost Silvergate Bank přátelské ke kryptoměnám, Silvergate Capital Corporation, bývalého generálního ředitele Alana Lanea, bývalou COO Kathleen Fraher a bývalého finančního ředitele Antonia Martina, přičemž banku obvinila z klamání veřejnosti a akcionářů. s tvrzením, že má účinný zákon o bankovním tajemství/program AML, což nebyl tento případ. Federální rezervní systém a kalifornské ministerstvo finanční ochrany a inovací (DFPI) rovněž vznesly podobná obvinění proti bance se sídlem v La Jolla v Kalifornii.

Silvergate, Lane a Fraher souhlasili s urovnáním, ve kterém ani nepřiznali, ani nepopřeli obvinění SEC, ale zaplatili pokuty a oba souhlasili s tím, že jim bude zakázáno vykonávat funkci důstojníků nebo ředitelů jiných veřejných společností po dobu pěti let. Silvergate také dosáhl vyrovnání s Federálním rezervním systémem a DFPI.

Pokuta Silvergate zahrnuje 43 milionů dolarů od Federálního rezervního systému a 20 milionů dolarů od kalifornských regulátorů, kteří také uvedli nedostatky ve sledování transakcí zasvěcených bankou. SEC jí také udělila pokutu 50 milionů dolarů, ale neočekává se, že by celkovou částku navýšila. Vyrovnání podléhá schválení soudu a SEC ve své tiskové zprávě uvedla, že jakékoli pokuty, které jí dluží, mohou být kompenzovány jakýmikoli částkami, které Silvergate zaplatí bankovním regulátorům.

Bývalý finanční ředitel Martino obvinění odmítl prostřednictvím prohlášení svého právního zástupce a uvedl, že se týkala čtvrtletí v roce 2022 a souvisela s rozhodnutími „řízenými soudem“.

„Před listopadem 2022 byli Lane a Fraher a jejich prostřednictvím SCC několikrát upozorněni na závažné nedostatky v programu BSA/AML banky,“ uvádí se ve stížnosti „Kromě toho prostřednictvím Federální rezervní banky San Francisco (FRBSF), Federální rezervní banka v San Franciscu (FRBSF) V důsledku četných inspekcí provedených Silvergate měli Lane a Fraher vědět, že program banky pro dodržování BSA/AML byl vážně nedostatečný.“

V rámci stížnosti SEC obvinila společnost Silvergate z toho, že nezjistila téměř 9 miliard dolarů v podezřelých převodech od hlavního klienta FTX, který v listopadu 2022 vyhlásil bankrot.

„Většinu let 2021 a 2022 banka neprováděla náležité automatické monitorování svého primárního produktu, Silvergate Exchange Network (SEN),“ uvádí se ve stížnosti „SEN je převod krypto aktiv mezi zákazníky banky financování bylo speciálně upraveno tak, aby přilákalo zákazníky kryptoaktiv, ale banka nedokázala adekvátně nebo automaticky monitorovat bankovní transakce v hodnotě přibližně 1 bilionu dolarů, ke kterým došlo na SEN.“

Tým Silvergate slyšel od vládních recenzentů, že jeho úsilí bylo nedostatečné, ale stále tvrdil, že v jeho čtvrtletních nebo výročních zprávách (formuláře 10-Q a 10-K) nejsou žádné rizikové faktory, tvrdí žaloba.

Čtvrtletní podání z roku 2021 „přiznalo“, že banka čelila „vysokému stupni rizika“ ze strany některých svých krypto klientů, ale banka neprozradila, že si její manažeři byli vědomi konkrétních nedostatků souvisejících s dodržováním zákona o bankovním tajemství.

Mluvčí Silvergate řekl CoinDesk, že vyrovnání je součástí pokračujícího úsilí banky.

"Začátkem března 2023 přijala společnost Silvergate odpovědné rozhodnutí vstoupit do dobrovolné likvidace bez vládní pomoci. Od listopadu 2023 byly všechny vklady splaceny zákazníkům bank a společnost Silvergate krátce poté oznámila, že "vyrovnání usnadní společnost Silvergate." vzdát se své bankovní charty jako součást pokračující řádné likvidace banky a úspěšného uzavření vyšetřování ze strany Federálního rezervního systému, DFPI a SEC,“ uvedl mluvčí v e-mailovém prohlášení.

dobrovolná likvidace

Silvergate, kdysi hlavní banka velkých obchodů s kryptoměnami, se dobrovolně zlikvidovala pod tlakem obrovských průmyslových protivětrů a byla prvním ze tří poskytovatelů půjček, kteří neuspěli během toho, čemu se tehdy říkalo kryptozima. Dvě další - Silicon Valley Bank a Signature Bank - byly zabaveny a zlikvidovány americkými úřady, zatímco Silvergate se zhroutila sama bez vládní intervence nebo potřeby federální pomoci splácet vkladatele.

Kolaps Silvergate a dvou dalších odstartoval měsíce chaosu v americkém bankovním sektoru, kdy se firmy s digitálními aktivy snažily najít těžko dostupné finanční partnery, protože kryptoměny dále upadaly v nemilost.

Prudký vzestup Silvergate z malé komunitní banky na významného finančního partnera v odvětví digitálních aktiv byl ještě rychlejší pád. Bankrot byl spojen s podáním cenných papírů z března 2023, které odhalilo, že společnost vsadila svou budoucnost na kryptoměnový průmysl, čímž urychlila prodej cenných papírů, aby získala hotovost na splacení zálohy Federal Home Loan Bank of San Francisco. Ale varovné signály se objevovaly ještě předtím, protože instituce v posledních měsících roku 2022 ztratila více než 8 miliard dolarů na vkladech zákazníků v kryptoměnách.

Generální inspektor Federálního rezervního systému ve zprávě z října 2023 došel k závěru, že řízení Silvergate bylo „neefektivní“ a že dozorci federálních regulátorů se nedokázali přizpůsobit pokroku podnikání.