Technologie blockchain a umělá inteligence (AI) mohou být použity k boji proti nezákonné činnosti, říká Olanipekun Olukoyede, předseda nigerijské komise pro hospodářské a finanční zločiny (EFCC).

V sázce je pro Afriku vysoká. Kontinent ročně ztrácí podstatných 88,6 miliardy dolarů kvůli nelegálním tokům finančních prostředků.

Podle listu The Guardian Olukoyede vyjádřil obavu, že by tyto prostředky mohly být lépe využity pro základní infrastrukturu, zdravotní péči a vzdělávání.

Prohlášení mluvčího Komise, Dele Oyewale, naznačilo, že Olukoyede učinil toto odhalení v Tunisu v Tunisku během hlavního projevu na Panafrické konferenci o nezákonných finančních tocích a daňových únikech.

Na konferenci se sešli klíčové zúčastněné strany, aby prozkoumali inovativní strategie pro obnovu majetku a finanční reintegraci v Africe.

Olukoyede také zdůraznil potíže, s nimiž se setkáváme při vymáhání majetku, včetně technických, právních a politických problémů, které komplikují sledování, zmrazení a repatriaci nezákonných finančních prostředků.

Vyzval k posílení právního a institucionálního rámce napříč africkými národy, aby bylo možné účinněji bojovat s IFF.

Začátkem května Olukoyede odhalil, že teroristé stále více využívají obchodníky s kryptoměnami k financování svých aktivit v zemi. Podle Olukoyede jsou někteří mladí obchodníci s kryptoměnami nevědomky využíváni finančníky teroristů k přesunu finančních prostředků, což komplikuje úsilí o sledování a zastavení těchto finančních toků.

Ve společném úsilí v boji proti těmto nezákonným aktivitám zablokovalo EFCC v Nigérii 1 146 bankovních účtů zapojených do neoprávněného obchodování s cizími měnami, praní špinavých peněz a financování terorismu. 

Bylo zjištěno, že značný počet těchto účtů je připojen k platformám pro obchodování s kryptoměnami typu peer-to-peer, což podtrhuje rostoucí průnik mezi digitálními měnami a nelegálními finančními operacemi.

Olukoyede dále zdůraznil úspěch EFCC při získávání kryptoměn v hodnotě 20 milionů dolarů od podvodníků. 

V rámci významného kroku, který vedl kryptoměnové platformy k odpovědnosti, podalo EFCC trestní oznámení na Binance, přední kryptoměnovou burzu, a jednoho z jejích manažerů, které je obvinilo z praní špinavých peněz a daňových úniků. 

Předseda EFCC zdůraznil význam budování kapacit, pevných právních systémů a lepší koordinace a spolupráce na národní, regionální a mezinárodní úrovni. 

Prosazoval používání pokročilých technologií, jako je analýza dat, blockchain a AI, ke zlepšení sledování a obnovy majetku.

Poznamenal, že tyto nově vznikající technologie by mohly být klíčové v boji proti finančním zločinům, které umožňují kryptoměny, což naznačuje budoucnost, kde pokročilá technologická řešení posílí tradiční donucovací opatření.

Také by se vám mohlo líbit: Kanadský regulátor pokutuje Binance 4,4 milionu dolarů za porušení praní špinavých peněz

Crypto a praní špinavých peněz

Kryptoměny se ukázaly jako významný zprostředkovatel globálních aktivit v oblasti praní špinavých peněz, zejména ve východní a jihovýchodní Asii.

Podle zprávy Úřadu OSN pro drogy a kriminalitu (UNODC) přispěly kryptoměny spolu s nárůstem nelegálních online kasin a junketů k šíření podzemního bankovnictví a praní špinavých peněz ve východní a jihovýchodní Asii.

Skupiny organizovaného zločinu využívají zranitelnosti v rámci kryptoměnového ekosystému a platforem online hazardních her a využívají kryptoměnové burzy a peněženky k integraci miliard dolarů v nezákonných výnosech do finančního systému. To často zahrnuje míchání finančních prostředků a provádění transakcí anonymně.

V Nigérii byl gigant Binance zapleten do obvinění z praní špinavých peněz a daňových úniků ve výši 35,4 milionu dolarů. Generální ředitel Richard Teng tvrdil, že byl vydírán neidentifikovanými osobami v Nigérii požadujícími úplatek za kryptoměnu ve výši 150 milionů dolarů, což nigerijská vláda odmítla jako nepodložené a jako pokus odvrátit pozornost od probíhajícího vyšetřování operací Binance.

Britský úřad pro finanční chování (FCA) uznal značná rizika praní špinavých peněz, která představuje sektor kryptoměn, a upozornil na kryptofirmy spolu s retailovým bankovnictvím, velkoobchodním bankovnictvím a správou majetku jako vysoce rizikové oblasti pro využití v letech 2022 až 2023. Britská policie nasadila celostátní kryptotaktické poradce, aby zabavili digitální aktiva spojená s kriminálními aktivitami.

4. června byl Weidong „Bill“ Guan, finanční ředitel Epoch Times, obviněn ze schématu praní špinavých peněz ve výši 67 milionů dolarů zahrnujícího kryptoměny.

Podle obžaloby, která trvala od roku 2020 do května 2024, Guan a jeho tým „Vydělávejte peníze online“ údajně používali podvodně získané dávky v nezaměstnanosti a ukradené identity k získání předplacených debetních karet. Tyto karty byly poté prodávány za zvýhodněnou sazbu za kryptoměnu na konkrétních platformách.

Nezákonné finanční prostředky byly údajně propírány prostřednictvím různých kanálů, včetně bankovních účtů patřících The Epoch Times, Guanových osobních účtů a jeho držby kryptoměn.

Když finanční instituce označily podezřelé transakce, Guan údajně zkreslil původ finančních prostředků a tvrdil, že pocházejí z legitimních online darů.

Přečtěte si více: Komplic ‚Crypto Queen‘ odsouzen na šest let za schéma praní špinavých peněz v bitcoinech