Poznejte svůj podvod: varovné signály, když se někdo vydává za někoho jiného

Hlavní body

• Podvodníci se často vydávají za zaměstnance důvěryhodných organizací, obvykle za policisty nebo právníky. 

• Policie ani jiní strážci zákona vás nikdy nekontaktují přímo, aby vám vyhrožovali zatčením, požadovali po vás peníze nebo vám slibovali, že u nich budou vaše kryptoměnové prostředky v bezpečí.

• Pokud jste se stali obětí podvodníka, je důležité tento incident okamžitě nahlásit příslušným místním orgánům. 

Podvodníci, kteří se vydávají za někoho jiného, umí splétat složité sítě plné lží. Nenechte se do nich chytit! Chraňte se před podvody tím, že se naučíte rozpoznat a nahlásit podvodníka, který se vydává za zaměstnance důvěryhodných organizací. Informace v tomto článku ze série Poznejte svůj podvod vám pomohou takovým podvodům předcházet.

Pachatelé těchto podvodů se často vydávají za zaměstnance důvěryhodných organizací, jako jsou banky, advokátní kanceláře nebo státní úřady, aby lidi připravili o osobní údaje a peníze. 

Tito zločinci se spoléhají na různé lživé příběhy a taktiky sociálního inženýrství a na základě aktuálních událostí mohou vytvářet přesvědčivé situace. Mohou vás kontaktovat prostřednictvím telefonního hovoru, textové zprávy nebo e-mailu. Někteří dokonce jdou tak daleko, že si zřídí falešnou zákaznickou podporu, aby vypadali legitimněji.

Níže popisujeme, jak probíhají typické podvody, a uvedli dva skutečné příklady, abyste lépe pochopili dynamiku komunikace mezi podvodníky a jejich oběťmi. 

Postup ve čtyřech krocích

1. Příprava scénáře

Uživatelé, kteří četli naše předchozí články o podvodech s nabídkou zaměstnání a falešných investicích, si možná všimnou, že čtyři fáze, které jsou základem typického podvodu, se od těch předchozích mírně liší.

Při podvodech, kdy se podvodníci vydávají za někoho jiného, je klíčové vytvořit neprůstřelný a přizpůsobitelný scénář, který dynamicky reaguje na různé odpovědi a je ušitý na míru konkrétním skupinám lidí – pachatel se přece jen vydává za autoritu a musí působit profesionálně. 

Vytvoření přesvědčivého scénáře sice může vyžadovat obrovské úsilí, ale zločinci jsou často ochotni zajít opravdu daleko, když to výrazně zvýší pravděpodobnost úspěchu.

2. Hledání oběti 

Podvodníci obvykle získávají různé osobní údaje, včetně telefonních čísel, identifikačních údajů, nákupní a cestovní historie, prostě všeho, co mohou použít k identifikaci potenciálního cíle, na černém trhu. Zločinci se často zaměřují na osoby, které se už někdy obětí podvodu staly. Mohou se tak vydávat za „poctivé“ policisty, právníky nebo detektivy, kteří chtějí pomoct. 

3. Získání důvěry

Když si podvodník vytipuje cíl, vybere si vhodný scénář, který si nacvičí a použije. Pokud oběť nereaguje podle očekávání, podvodník improvizuje. Může se na oběť snažit vyvíjet nátlak tím, že jí vynadá nebo ji zastraší. 

V této fázi mají podvodníci jediný cíl: získat důvěru oběti. Jsou vytrvalí, i když jim oběť zpočátku nejde na ruku.

4. Uzavření

Když je podvodník úspěšný, oběť uvěří falešnému příběhu, například že je v „zoufalé situaci“ nebo že musí „své zločiny odčinit“ zaplacením pokuty. 

V některých případech podvod trvá i poté, co oběť „pokutu“ zaplatí. Do hry pak může vstoupit další podvodník a v podvodu pokračovat, dokud oběť nezruinuje. 

Pro ilustraci níže popisujeme dva skutečné případy. 

Příklady z praxe

Příklad 1: jde po vás policie

Oběť, které budeme říkat třeba David, má průšvih, protože „policie“ tvrdí, že šířil nepravdivé informace o nemoci COVID-19. „Orgány činné v trestním řízení“ Davida požádají, aby podal písemné vysvětlení svého jednání, a on souhlasí. Jeho případ je následně předán „detektivu Polívkovi“ – podvodníkovi, který se vydává za policistu.

Polívka zničehonic Davidovi oznámí, že je podezřelý ve vyšetřování prominentního kryptoměnového schématu praní špinavých peněz, a poznamená, že mezi věcmi zadrženého zločince byla údajně nalezena platební karta s Davidovým jménem.

David je pak prostřednictvím videohovorů vyslýchán pět dlouhých hodin. „Orgány činné v trestním řízení“ požadují, aby David zachoval o případu naprostou mlčenlivost, aby nikomu netelefonoval, nic nevyhledával na internetu ani o tom s nikým nemluvil.

David se těmto požadavkům podvolí a každý den po dobu sedmi dní podává podvodníkům zprávy o tom, kde je a co dělá. Nakonec David, který byl pod pohrůžkou donucen sdělit údaje o svých peněženkách a bankovních účtech, zjistí, že byl okraden o neuvěřitelných 1,2 milionu USD.

Podobné podvody jsou v dnešní době poměrně časté. Musíte být ostražití a pravost jakékoli komunikace od údajných úřadů si ověřovat.

Příklad 2: ochotná neznámá osoba

Oběť, které budeme říkat třeba Lucie, se zotavuje z následků kryptoměnového podvodu. Na sociální síti narazí na údajného „právníka“, který jí slíbí, že jí za poplatek 2 000 USDT pomůže získat ukradené peníze zpět. 

Lucie se nechá opakovaným ujišťováním přesvědčit a od svých přátel si půjčí peníze, aby mohla „právníkovi“ zaplatit. Podvodník se ani nesnaží přetvařovat a s penězi okamžitě zmizí.

Jak se chránit před podvodníky, kteří se vydávají za někoho jiného

Dávejte si pozor na samozvané „státní zaměstnance“

Nezapomínejte, že státní zaměstnanci, zejména pracovníci orgánů činných v trestním řízení, vás nikdy nekontaktují přímo, aby vám vyhrožovali zatčením, požadovali po vás peníze nebo vám slibovali, že v jejich kryptoměnových peněženkách budou vaše kryptoměnové prostředky v bezpečí. Pokud máte podezření, že osoba, která se vydává za úředníka veřejné správy, je podvodník, zkuste se obrátit oficiální cestou na policii, abyste si pravost tvrzení této osoby ověřili.

Chraňte své soukromé údaje

Podvodníci mohou vaše cestovní záznamy, historii nákupů a osobní kontaktní údaje využít ke krádeži identity a dalším nezákonným činnostem. Chráněním osobních údajů toto riziko minimalizujete.

Když už jste se stali obětí podvodu

Podvodníci se vás mohou pokusit podvést znovu, proto je důležité, abyste na žádost cizích osob už žádné výběry nebo převody neuskutečňovali. Je velmi pravděpodobné, že následné žádosti pochází od dalšího podvodníka, který se snaží vaší situace zneužít. 

Pokud jste se stali obětí podvodníka, je důležité tento incident okamžitě nahlásit příslušným místním orgánům.

Pokud je váš účet Binance v ohrožení, kontaktujte náš tým podpory. Postup najdete v průvodci Jak nahlásit podvody podpoře Binance. 

Více informací o tom, jak rozpoznat podvody a předejít jim, se dozvíte v dalších článcích naší série proti podvodům, které vám mohou pomoct ochránit finanční prostředky.

Související články

• (Blog) Poznejte svůj podvod: úplný průvodce nejčastějšími kryptoměnovými podvody

• (Blog) Poznejte svůj podvod: falešné kryptoměnové investice, na které byste si měli dávat pozor

• (Blog) Poznejte svůj podvod: podvodné nabídky práce, na které byste si měli dávat pozor | Binance Blog

Vyloučení odpovědnosti a upozornění na rizika: Tento obsah je vám předkládán ve stavu, v jakém je, pouze pro obecné informační a vzdělávací účely, bez jakéhokoli prohlášení nebo záruky. Neměl by být chápán jako finanční poradenství ani nemá za cíl doporučit nákup jakéhokoli konkrétního produktu nebo služby. Ceny digitálních aktiv mohou být volatilní. Hodnota vaší investice může klesnout nebo stoupnout a investovaná částka se vám nemusí vrátit. Za svá investiční rozhodnutí nesete výhradní odpovědnost vy sami a platforma Binance nenese odpovědnost za žádné ztráty, které vám mohou vzniknout. Nejedná se o finanční poradenství. Další informace se dozvíte v našich podmínkách použití a upozornění na rizika.