Poznejte svůj podvod: úplný průvodce nejčastějšími kryptoměnovými podvody
Poznejte svůj podvod je každotýdenní blogový seriál, ve kterém rozebíráme nejčastější kryptoměnové podvody.
Hlavní body
Tým společnosti Binance zaměřující se na rizika dal dohromady 12 nejrozšířenějších kryptoměnových podvodů, jako jsou například milostné podvody, podvody, kdy se podvodníci vydávají za někoho jiného, nebo falešné soutěže.
Každý týden se budeme věnovat jinému podvodu – včetně jeho metodiky – a uživatelům poskytneme obecné pokyny, jak podvod odhalit a předejít mu.
Může jít o zprávu na Telegramu od „údajného zaměstnance Binance“, naléhavý telefonát od vzdáleného příbuzného, který potřebuje peníze, nebo okouzlujícího podvodníka, který vyznává lásku za velmi vysokou cenu. Podvody mají různé podoby, ale všechny mají jeden společný cíl: připravit vás o peníze.
K manipulaci a získání důvěry uživatelů, zejména těch, kteří mají zrovna slabou chvilku, často stačí vyvinout prostřednictvím zprávy nátlak na peníze nebo nabídnout falešnou soutěž o Bitcoin.
Tento článek slouží jako úvod k rozsáhlejšímu blogovému seriálu proti podvodům, který představí nejčastější podvody v kryptoměnovém odvětví a osvědčené postupy, jak jim nepodlehnout. Tyto informace sdílíme, abychom našim uživatelům poskytli aktuální bezpečnostní rady, protože uživatelé nakonec z pohledu ochrany finančních prostředků hrají jednu z nejdůležitějších rolí.
Představení 12 typů podvodů
Níže náš tým zaměřující se na RIZIKA identifikoval nejčastější kryptoměnové podvody, rozdělil je do 12 kategorií a ke každému z nich přidal shrnutí, jak funguje.
Každý týden se budeme věnovat jinému podvodu – včetně jeho metodiky – a uživatelům poskytneme obecné pokyny, jak podvod odhalit a předejít mu. Pojďme se podívat na našich 12 kategorií.
1. Investiční podvod
Investiční podvody spočívají v tom, že podvodník slibuje vysoké výnosy, když své peníze investujete prostřednictvím „vyhlášeného“ webu, aplikace nebo kryptoměnového brokera. Zločinec může dokonce tvrdit, že je odborník, který vaše prostředky zdesetinásobí.
2. Podvod s nabídkou zaměstnání
Nabídka práce může vypadat reálně, příjem je výrazně vyšší než průměr v oboru, ale má to háček. Podvodníci s pracovními nabídkami rozesílají skvěle vypadající nabídky práce, u kterých musí uchazeči nejdřív zaplatit zálohu, pokud chtějí práci získat.
3. Vystupování z pozice autority
Někteří podvodníci se snaží získat vaši důvěru tím, že se vydávají za někoho důležitého, například za policistu, státního úředníka nebo pracovníka finančního úřadu.
4. Vydávání se za podporu Binance
Vydávání se za zaměstnance podpory společnosti Binance je bohužel velmi oblíbený vektor útoku kryptoměnových podvodníků. Podvodníci se často snaží zneužít důvěry, kterou si naše společnost v tomto odvětví vybudovala, a manipulovat s uživateli, aby je připravili o peníze.
Upozorňujeme, že zaměstnanci společnosti Binance vás nikdy nekontaktují přímo a nebudou vás žádat o citlivé informace. Pokud obdržíte zprávu od někoho, kdo tvrdí, že pracuje pro Binance, okamžitě tento kontakt zablokujte a nahlaste ho podpoře Binance.
5. Romantické podvody
Romantický podvod spočívá v tom, že se s vámi podvodník pokusí navázat vztah online v naději, že vás okrade o peníze. Tyto podvody se mohou někdy vyvíjet i několik let. Podvodník vás nejdřív žádá o malé půjčky a k celoživotním úsporám se dostane až po nějaké době.
6. Falešné soutěže
Podvodníci vás pozvou do skupiny na Telegramu nebo Discordu, abyste se zúčastnili falešné soutěže o kryptoměny nebo airdropu. Podvodník vás obvykle požádá o vklad nebo se z vás výměnou za „výhru“ pokusí vyzvědět citlivé informace.
7. Ponziho schéma
Ponziho schéma je typ podvodu, který první investory vyplácí z prostředků a provizí vybraných od nových investorů. Žádná skutečná investice neexistuje. Podvodník v podstatě vezme peníze od jednoho investora, aby zaplatil jinému. Lidé zapojení do Ponziho schématu jsou často vybízeni k tomu, aby přizvali i přátele a rodinu.
8. Falešné e-shopy
Falešné e-shopy vypadají jako legitimní e-shopy a uživatelům umožňují zaregistrovat se jako obchodník nebo zákazník. E-shop vás pak může lákat k nákupu zboží za výrazně nižší ceny, než je průměrná tržní cena. Místo objednaného zboží vám ale falešný e-shop pošle bezcenné zboží, nebo vám nepošle vůbec nic.
9. Podvod s převodem peněz
Podvod s převodem peněz začíná tím, že podvodník tvrdí, že vám na bankovní účet poslal peníze. Podvodník vám pošle potvrzení o transakci, pak ale transakci odvolá a banku požádá o chargeback nebo prohlásí, že potvrzení o transakci bylo zfalšováno.
10. Podvedení někým, koho znáte
Ne všichni podvodníci jsou cizí lidé. Podvodníkem může být příbuzný, blízký přítel nebo známý, kterého vám představil kamarád. K podvodu může dojít a často dochází ve známém prostředí.
11. Rug pull
O rug pullu se v kryptoměnovém odvětví mluví tehdy, když tým daného kryptoměnového projektu získá od investorů peníze a pak projekt náhle opustí a odstraní veškerou jeho likviditu. K rug pullu obvykle dochází ve chvíli, kdy je zájem investorů o projekt nejvyšší.
12. Ostatní
Tato kategorie je vyhrazena pro situace, kdy dojde k podvodu, ale jeho okolnosti neodpovídají žádné z uvedených kategorií.
Tři příklady z praxe
Připravili jsme si pro vás několik příkladů, jak se na vás může podvodník zaměřit.
Příklad 1: falešná investice
Uživatel, budeme mu říkat třeba Jirka, odešle první zprávu podvodníkovi. Jirka kontakt na podvodníka našel na jiné sociální síti. Podvodník inzeruje investiční program, který zaručuje vysoké výnosy.
Jirka s investicí souhlasí, ale později zjistí, že mu podvodník peníze ukradl.
Příklad 2: podvod se zaměstnáním
Uživatele, budeme mu říkat třeba Michal, někdo kontaktuje ohledně neurčité práce se zajímavým platem. Podvodník slibuje, že společnost Michalovi zaplatí, když splní určité úkoly. Žádná společnost ale neexistuje a podvodník Michala požádá, aby mu v rámci daných úkolů poslal zálohu.
Příklad 3: vydávání se za podporu Binance
Uživatelka, budeme jí říkat třeba Lenka, se připojí do skupiny na Telegramu s falešnými „zaměstnanci Binance“, kteří nabízí jedinečné služby s vysokým výnosem. Od chvíle, co Lenka odeslala na adresy peněženek uvedených ve skupině několik vkladů, nedostala od skupiny žádnou odpověď.
Závěr
Doufáme, že uživatelé kryptoměnového ekosystému tyto znalosti použijí k lepšímu rozhodování. Pokud se domníváte, že jste se stali terčem podvodníka, i kdyby to byla jen velmi mírná pochybnost, přestaňte reagovat, zastavte všechny probíhající převody a okamžitě to ohlaste podpoře Binance. Na základě poskytnutých důkazů a materiálů se vám pokusíme co nejlépe pomoct.
Související články
Vyloučení odpovědnosti a upozornění na rizika: tento obsah je vám předkládán ve stavu, v jakém je, pouze pro obecné informační a vzdělávací účely, bez jakéhokoli prohlášení nebo záruky. Neměl by být chápán jako finanční poradenství ani nemá za cíl doporučit nákup jakéhokoli konkrétního produktu nebo služby. Ceny digitálních aktiv mohou být volatilní. Hodnota vaší investice může klesnout nebo stoupnout a investovaná částka se vám nemusí vrátit. Za svá investiční rozhodnutí nesete výhradní odpovědnost vy sami a společnost Binance nenese odpovědnost za žádné ztráty, které vám mohou vzniknout. Nejedná se o finanční poradenství. Další informace se dozvíte v našich podmínkách použití a upozornění na rizika.