A crescente popularidade das criptomoedas tem levado a um aumento nos golpes que visam usuários desprevenidos. Para ajudar a proteger os investidores, a Binance emprega várias medidas antifraude em suas páginas de saque. Essas medidas são projetadas para garantir uma experiência cripto segura e confiável para os usuários da Binance.
1. Questionários antifraude
Antes de poder iniciar qualquer saque, você deve completar o Questionário de Verificação. Este questionário garante que você esteja totalmente ciente dos riscos envolvidos. As perguntas abrangem fatos importantes sobre sua transação, como a natureza, a finalidade e os motivos que o levaram a iniciar a transação. Se suas respostas forem insuficientes, você será solicitado a fornecer mais detalhes. Você só poderá prosseguir com seu saque após passar no questionário.
Se o seu destinatário tiver sido sinalizado como de alto risco de fraude por vários usuários da Binance, nosso sistema lhe dará tempo para avaliar se você corre o risco de estar sendo fraudado.
2. Mensagens de advertência
A tentativa de saque para endereços sinalizados como de alto risco para fraudes ou que exibam comportamento anormal acionará mensagens de alerta. Esses alertas têm como objetivo educá-lo sobre os riscos associados a determinados endereços de saque.
Plataformas falsas muitas vezes enganam os usuários fazendo-os acreditar que possuem um “endereço”. Na realidade, o endereço é controlado diretamente pela plataforma fraudulenta. Lembre-se: os endereços de carteira pessoal somente são de sua propriedade se você tiver acesso às chaves privadas.
Só prossiga com o saque depois de ler a mensagem de aviso e determinar que suas ações não representam nenhum risco.
3. Períodos de reflexão
A Binance restringe saques por vários motivos, incluindo perfis de usuário anormais, padrões de transação, comportamento operacional, dispositivos ou fatores ambientais.
Por exemplo, a Binance pode desativar temporariamente os saques da sua conta se você enviar fundos repetidamente para um endereço na lista negra. O período de reflexão oferece tempo para reconsiderar suas ações e refletir se você está se envolvendo com um golpista.
Se precisar de ajuda para identificar os riscos potenciais ou se tiver confirmado que o saque apresenta riscos, entre em contato com o Suporte da Binance. Nossa equipe de suporte irá ajudá-lo em sua solicitação.
Observação: a Binance nunca congelará ou bloqueará permanentemente seus fundos devido ao risco potencial de fraudes. Em vez disso, a nossa política é dar-lhe tempo suficiente para tomar decisões bem informadas. Você pode sacar seus fundos a qualquer momento, depois de verificar se a transação apresenta risco zero.
As medidas preventivas da Binance são restrições temporárias destinadas a proteger seus fundos. Ao se manter informado sobre golpes comuns envolvendo criptomoedas e examinar cuidadosamente os riscos potenciais em cada transação, você pode proteger seus ativos digitais e desfrutar de uma experiência com criptomoedas mais segura.
Tipos comuns de golpes e como funcionam
1. Esquema Ponzi
Os golpistas costumam organizar esquemas Ponzi promovendo serviços ou produtos fraudulentos com vários níveis de usuários VIP. Esses golpes normalmente envolvem pelo menos três camadas de usuários, embora possam ter apenas duas.
Para atrair mais participantes, os golpistas prometem altos retornos sobre os investimentos. Os fundos de novos investidores são usados para reembolsar os primeiros investidores.
2. Site de compras falso
Os fraudadores criam lojas on-line falsas que permitem que você se inscreva como comerciante ou consumidor. Os produtos listados nesses sites costumam ter preços significativamente mais baixos do que os de mercado. No entanto, uma vez feito o pagamento em criptomoeda, a mercadoria nunca é entregue.
Esta prática fraudulenta também pode se estender a vendedores individuais que anunciam itens com preços abaixo do mercado.
3. Golpe do impostor / Impostor da Binance
Alguns golpistas se passam pela equipe de suporte da Binance para induzi-lo a enviar dinheiro ou compartilhar os detalhes da conta. Suas táticas podem incluir incentivar o usuário a agir sob o pretexto de concluir o KYC, resolver restrições da conta ou acessar ofertas exclusivas.
Os golpistas também se passarão por representantes de organizações terceirizadas, como agências governamentais, instituições financeiras ou outros serviços de cripto proeminentes.
4. Golpe de transferência de dinheiro
Os golpistas podem usar recibos falsificados para alegar falsamente que enviaram fundos para sua conta bancária antes de iniciar um estorno.
5. Oferta falsa de criptomoeda
Os golpistas seduzem você com promessas de criptomoeda grátis, pedindo um “pequeno” depósito para garantir o prêmio. Esse tipo de golpe normalmente começa com um convite para um grupo do Telegram ou Discord.
6. Investimento falso em criptomoedas
Os golpistas atraem você com oportunidades de investimento que prometem retornos garantidos. Eles podem endossar uma plataforma específica ou até mesmo se apresentar como especialistas em criptomoedas, investidores ou corretores para ganhar sua confiança.
Tenha cuidado com “retornos garantidos” que parecem excepcionalmente altos ou irreais. Este é um sinal revelador de fraude. Execute uma verificação de antecedentes do indivíduo ou plataforma antes de iniciar qualquer transação.
7. Golpe de emprego
Os golpistas criam anúncios de emprego falsos, solicitando informações pessoais ou um “depósito” para receber uma posição inexistente e desbloquear seu “salário integral”.
8. Fraude romântica
Os golpistas estabelecem relacionamentos românticos com você antes de solicitar assistência financeira.
Perguntas Frequentes (FAQ)
1. Por que estou vendo esta mensagem? Por que você me impediu de sacar meus fundos?
As limitações de saque e a mensagem de erro que você recebeu fazem parte das medidas antifraude da Binance. Estas medidas visam proteger os usuários, alertando-os para potenciais fraudes e riscos associados. As restrições são temporárias e só podem durar no máximo 24 horas.
Impomos estas restrições para encorajar os usuários a verificarem o destinatário e os detalhes da transação antes de confirmarem seus saques.
2. Como você saberia se o endereço de saque está associado a um possível golpe?
A Binance usa vários métodos para sinalizar e monitorar endereços de alto risco vinculados a possíveis golpes. Esses métodos incluem análise de dados, exame de perfis de usuários, estudo de padrões de transações e colaboração com agências de segurança.
3. Como identifico golpistas?
Reconhecer golpistas pode ser difícil. Os sinais de alerta comuns incluem ofertas que são boas demais para ser verdade, contato não solicitado da “equipe de suporte”, solicitações de informações confidenciais ou demandas de pagamentos adiantados por bens ou serviços. Você deve sempre verificar a fonte, realizar pesquisas completas e ter cuidado ao interagir com estranhos ou sites desconhecidos.
4. O que devo fazer se receber esta mensagem de erro? Meus fundos estão em risco?
Seus fundos estão seguros. Se você receber um aviso ou mensagem de erro sobre um possível golpe, reserve um momento para reavaliar sua transação. Verifique novamente a identidade do destinatário e analise o propósito da transação. Se você tiver dúvidas ou precisar de mais assistência, entre em contato com o Suporte da Binance.
5. E se eu conhecer a pessoa e também souber que a transação é legítima?
Continue tendo cautela mesmo conhecendo a pessoa e acreditando que a transação é legítima. Os golpistas geralmente estabelecem relacionamentos — inclusive românticos ou de negócios — com seus alvos antes de fraudá-los. Para construir confiança, alguns golpistas até reembolsam as vítimas nas primeiras vezes antes de desaparecerem na transação final.
Tenha cuidado ao enviar dinheiro para pessoas que você conheceu recentemente, especialmente se elas alegarem que podem ajudá-lo a ganhar dinheiro. Se você tiver certeza de que a transação é genuína e que o endereço pertence a uma pessoa confiável, entre em contato com o Suporte da Binance. Se você acredita que foi vítima de um golpe, registre uma denúncia seguindo as etapas deste guia: Como denunciar golpes na Binance.
6. O dinheiro é meu. Não tenho o direito de sacar para qualquer endereço?
Você sempre tem o direito de decidir para onde sacar seus fundos. As restrições temporárias de saque servem apenas como medidas preventivas para protegê-lo de possíveis fraudes. Você pode prosseguir com o saque depois de analisar minuciosamente a situação e confirmar a legitimidade da transação. Se precisar de ajuda, entre em contato com o Suporte da Binance.
A Binance nunca congela ou bloqueia permanentemente os fundos dos usuários em caso de suspeita de fraude. Em vez disso, damos aos usuários mais tempo para fazer pesquisas adicionais e confirmar se estão tomando a decisão certa.