Minha conta da Binance está bloqueada, o que fazer?

Principais Tópicos do Post:

Ter a conta bloqueada é uma experiência profundamente frustrante. Por isso, na Binance, trabalhamos duro para mitigar esse tipo de transtorno e temos uma equipe dedicada para resolver os problemas dos nossos usuários. 

Como uma corretora centralizada, temos o dever de proteger seus fundos, colaborar com as agências reguladoras e autoridades e proteger o ecossistema (ou seja, os outros usuários). 

Este artigo explica algumas das razões pelas quais sua conta pode estar bloqueada e o que você deve fazer para reativá-la.

Um resumo dos motivos que podem ter bloqueado a sua conta Binance

• Um hacker pode ter acessado sua conta. Neste caso, precisamos bloqueá-la para proteger seus fundos.

• Você pode ter interagido recentemente com um golpista e queremos protegê-lo disso.

• Você tem um vínculo com um indivíduo ou uma entidade sancionada ou vive em um local sancionado.

• Você pode ter viajado para um país ou território sancionado.

• Você pode ter violado nossos Termos de Uso.

• Pode estar faltando algum documento necessário para sua verificação de identidade (KYC ou AML).

• Seus fundos podem estar associados a um hacking, golpe ou rug pull (puxada de tapete) no espaço de DeFi.

• Você pode ser um hacker ou um usuário malfeitor.

• Sua conta está bloqueada a pedido de autoridade policiais.

Fundo

A Binance, como os bancos e qualquer outra instituição financeira tradicional com a qual você interage diariamente, deve cumprir as leis locais, estaduais e federais no intuito de manter a conformidade e promover um ambiente de trading seguro para todos os usuários.

Tais medidas são importantes para o crescimento da blockchain e do ecossistema de criptomoedas. No entanto, existem regras em vigor em jurisdições de todo o mundo, que devem ser seguidas tanto por corretoras de criptomoedas quanto pelas autoridades policiais, antes de se iniciar o processo de congelar a conta de um usuário.

Isso garante que a autoridade policial tenha as ferramentas necessárias para conduzir investigações, ao mesmo tempo que evita possíveis excessos ou abusos de poder. Fazemos nosso melhor para destacar claramente esta obrigação em nossos Termos de Uso, bem como em todo o ecossistema.

A existência de processos claros para aceitar e responder a consulta de reguladores e autoridades policiais permite a existência de um ecossistema robusto de produtos na plataforma da Binance, sem medo de interrupções generalizadas, resultantes de ações regulatórias abrangentes.  

A existência dessas políticas protege os interesses de mais de 100 milhões de usuários, afasta os malfeitores de explorar os usuários em nossa plataforma e fomenta um ambiente de trading mais estável.

A autoridade policial, frequentemente, se utiliza de uma ferramenta em particular, o bloqueio temporário de contas que, por uma série de motivos, são sinalizadas como potencialmente infratoras dos Termos de Uso. 

É importante entender que a autoridade policial, muitas vezes, terá de congelar uma série de contas para identificar quais contas estão, ou não, envolvidas em sua investigação. Infelizmente, isso significa que alguns usuários inocentes podem ser temporariamente impactados por essas investigações. 

Entendemos que, para qualquer usuário, ter sua conta bloqueada é uma situação extremamente frustrante, especialmente quando não há uma razão clara para o bloqueio. No entanto, a Binance trabalha junto com reguladores e autoridades policiais para garantir que suas investigações minimizem o tempo de bloqueio para os usuários inocentes.

A seguir, vamos detalhar alguns dos motivos pelos quais as contas são bloqueadas, fornecendo um pouco de contexto sobre o que isso significa para a Binance e os usuários, e quais processos estão em vigor para resolver possíveis bloqueios de contas.

7 motivos que podem ter bloqueado sua conta Binance

Normalmente, uma conta será temporariamente congelada na Binance, quando uma das situações a seguir acontecer. A lista abaixo mostra os casos mais frequentes, mas existem outros motivos que podem impactar no bloqueio de uma conta.

1. Garantir a segurança dos fundos

Se nosso sistema detectar que uma conta pode ter sido comprometida, ela será bloqueada temporariamente para garantir a segurança dos fundos.

Em janeiro de 2019, nossos sistemas já eram capazes até de identificar quando os usuários tinham o cartão SIM trocado e suas senhas roubadas, restringindo proativamente a conta afetada e impedindo que os hackers sacassem os ativos. 

Em um incidente em específico, esse bloqueio pró-ativo impediu que malfeitores roubassem toda a carteira de altcoins de um usuário.

Há muitas maneiras de sua conta ser invadida: arquivos baixados ou recebidos podem conter vírus, outra corretora que você utiliza pode deixar vazar seu e-mail e senha, você pode ser vítima de uma troca de cartão SIM etc. 

Os cibercriminosos se tornaram mais sofisticados, mas nossa capacidade de proteger os fundos dos usuários também.

Os hackers até tentam entrar em contato com nosso serviço de atendimento ao cliente, tentando nos enganar para liberar os fundos, mas é por isso que temos procedimentos de KYC tão robustos e solicitamos documentos de identificação e afins.

Sabemos que todo o processo pode ser exaustivo para você, mas é necessário para manter tudo seguro.

Quando confrontado com esses problemas, a melhor coisa a fazer é entrar em contato com a nossa equipe de atendimento ao cliente, que vai fornecer todas as informações necessárias para o usuário ficar tranquilo até a conta ser normalizada.

2. Proteger os usuários de golpistas

Por ser uma corretora centralizada, a Binance oferece uma variedade de métodos para que os traders que possuem fiat interajam com o ecossistema da plataforma. 

Se o nosso sistema detectar que você foi vítima de um golpe, bloquearemos sua conta, a fim de que você detenha o controle dela e tenha as informações necessárias para identificar e evitar uma fraude.

Duas das maneiras mais comuns para fazer isso é via P2P e por depósitos diretos em fiat. Para a grande maioria dos usuários, esse é um processo seguro e perfeito que oferece a qualquer trader autorizado a experiência completa da Binance.

Em alguns casos, porém, os malfeitores tentam tirar proveito desses sistemas para fraudar os usuários. Graças a nossos sofisticados sistemas de monitoramento, e com a ajuda do feedback dos usuários, somos capazes de detectar a grande maioria dessas tentativas e bloquear imediatamente as respectivas contas até uma investigação mais detalhada ser realizada. 

Nossa equipe de atendimento ao cliente trabalha com os usuários afetados para garantir que eles estejam cientes dessa situação, oferecendo a ajuda necessária. Os culpados serão expulsos da Binance e denunciados às autoridades competentes.

3. Sanções

Se você vive em um país ou território amplamente sancionado, teremos que bloquear sua conta e desligar seu cadastro. Na maioria das vezes, você simplesmente não poderá se inscrever ou passar pelo KYC. Mas sempre surgem novas regras, especialmente dado o ambiente geopolítico em constante mudança.

Por favor, entenda que não criamos as sanções, mas devemos segui-las. Na maioria dos casos, sua conta será colocada no modo saque para você sacar seus ativos. Os usuários que são afetados por essas restrições são avisados com antecedência, a fim de conseguirem tomar as ações necessárias. 

Para que possamos atender às regulações internacionais, mesmo que você não seja um indivíduo ou entidade sancionada, você pode ser considerado como alguém que tem vínculo potencial com um indivíduo ou entidade sancionada e, portanto, não ser autorizado a fazer trades em nossa plataforma. 

Mantemos grupos de trabalho com a maioria dessas instituições globais e estamos trabalhando para promover a adoção de criptomoedas como parte da regra do direito internacional.

4. Países restritos

Se você estiver viajando para um país restrito, sua conta também pode ser bloqueada. 

Por exemplo, se você viajou para os EUA e acessou sua conta, nosso sistema bloqueará sua conta e lhe pedirá que verifique que você não é um cidadão americano e que não mora nos EUA. 

Isso serve para garantir que nenhum cidadão ou residente dos EUA use a Binance.com (ele pode utilizar a Binance.US).

5. Violação dos Termos de Uso

Se detectarmos que você violou nossos Termos de Uso, poderemos bloquear sua conta por um período de tempo ou até que a questão seja resolvida. Há muitas possibilidades aqui, mas as mais comuns incluem enviar um documento falso, comportamento abusivo e apresentar sinais de ser um hacker.

Na maioria dos casos, nossa equipe de atendimento ao cliente informará ao usuário a ação que causou a violação de nossos Termos de Uso para que ele possa tomar providências. Em casos graves, talvez tenhamos que envolver a autoridade local e não sejamos capazes de dizer o motivo exato de imediato. 

Nossas equipes possuem um procedimento robusto para fornecer ao usuário o máximo de informações possíveis para agilizar o processo.

No entanto, talvez, não possamos fazer isso em alguns dos casos seguintes.

6. Hackers e players maliciosos

Se tivermos fortes motivos para acreditar que você é um hacker ou malfeitor, podemos envolver as autoridades e não ser capazes de revelar os motivos.

Lamentavelmente, nem sempre acertamos. Mas normalmente isso só ocorre quando possuímos fortes evidências, especialmente para bloqueio de contas por um longo período.

A Binance não fica com os bens apreendidos durante esses procedimentos, mas os entrega às autoridades competentes em resposta a uma ordem judicial ou a um mandado de penhora.

7. Solicitação da autoridade responsável

Como parte de nosso compromisso de criar a corretora de criptomoedas mais segura e com melhor conformidade do mundo, a Binance trabalha em estreita colaboração com as agências reguladoras e autoridades policiais globais. 

Uma parte-chave dessa relação envolve nossas equipes de conformidade e segurança investigarem contas e carteiras sinalizadas pelas autoridades policiais como sendo/estando envolvidas em possíveis atividades criminais.

Levamos estas solicitações muito a sério e já trabalhamos juntos anteriormente para frustrar os esforços das organizações internacionais de cibercriminosos.

Um desses casos foi nosso trabalho contra o Lazarus, responsável pelo hack do Ronin, onde fomos fundamentais na recuperação de US$5,8 milhões que haviam sido tirados dos usuários.

Frequentemente, a autoridade policial se utiliza de uma ferramenta em particular, o bloqueio temporário de contas que, por uma série de motivos, são sinalizadas como potencialmente infratoras dos Termos de Uso. 

É importante entender que a autoridade policial, muitas vezes, terá que congelar uma série de contas para identificar quais contas estão, ou não, envolvidas em sua investigação. Infelizmente, isso significa que muitas vezes os usuários inocentes podem ser temporariamente impactados por essas investigações. 

Além disso, algumas solicitações das autoridades legais (LE) nos permitem revelar ao usuário a natureza da investigação e até mesmo orientá-lo a entrar em contato com as próprias autoridades competentes. 

Em nossa interação com os usuários afetados, esta é a forma preferida, mas, muitas vezes, as autoridades solicitam que a natureza da ordem não seja compartilhada com o usuário afetado. Neste caso, infelizmente, não podemos fornecer ao usuário outras informações além a de que ele violou nossos Termos de Uso.

O que fazer se minha conta estiver bloqueada?

Entendemos que pode ser frustrante entrar em sua conta da Binance e descobrir que ela foi bloqueada. 

O melhor a se fazer é entrar em contato com a nossa equipe de atendimento ao cliente para obter mais informações sobre o bloqueio. Você também pode acessar a nossa Central de Atendimento para saber mais sobre esse processo.

Muitas vezes, um bloqueio de conta pode ser resolvido ao fornecer à nossa equipe informações adicionais ou documentos de verificação. Além disso, na maioria dos casos a autoridade policial das jurisdições é obrigada a contatar os usuários diretamente, caso confisquem formalmente os fundos de suas contas, dando aos usuários a oportunidade de resgatar esses fundos através dos canais legais. 

Ocasionalmente, uma conta pode ser congelada, estando isso completamente fora do controle da Binance. Neste caso, pedimos sua paciência e compreensão, enquanto trabalhamos com as partes externas que solicitaram o bloqueio para liberar sua conta o mais rápido possível.

Conclusão

A Binance coloca a segurança de seus clientes em primeiro lugar. Além disso, o investimento nas melhores pessoas e na melhor tecnologia é contínua para manter nosso ecossistema sempre pronto para as constantes mudanças do mercado.

Por aqui, continuaremos com o nosso compromisso de implementar medidas que protejam nossos usuários de malfeitores e desenvolvam nossa capacidade de investigação e avaliação de ameaças.