Conheça os golpes: alertas para identificar um golpe
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Golpes de impostores envolvem criminosos que se apresentam como funcionários de organizações confiáveis, muitas vezes como autoridades policiais ou advogados.
A polícia ou outras autoridades policiais nunca entrarão em contato com você diretamente para ameaçar prender, solicitar dinheiro ou prometer manter seus fundos cripto seguros.
Se você foi vítima de um golpe de impostor (imposter scam), é de extrema importância que você relate imediatamente o incidente às autoridades locais relevantes.
Os autores de golpes de impostores se apresentam como funcionários de organizações confiáveis, como bancos, escritórios de advocacia ou departamentos governamentais, para induzir as pessoas a compartilhar suas informações pessoais e abrir mão do seu dinheiro.
Esses criminosos contam com uma variedade de narrativas falsas e táticas de engenharia social e podem criar roteiros convincentes pegando carona em eventos atuais. Eles podem entrar em contato com você por telefone, mensagem de texto ou e-mail para realizar o golpe. Alguns chegam a configurar uma linha telefônica de suporte ao cliente fraudulenta para parecerem mais legítimos.
Abaixo, descrevemos como os golpes típicos de impostores funcionam e fornecemos dois exemplos da vida real para ajudar os usuários a entender a dinâmica da interação entre os golpistas e suas vítimas.
Um processo de quatro etapas
1. Desenvolver um roteiro
Os usuários que leram nossos artigos anteriores sobre golpes de oportunidades de emprego e investimentos falsos podem perceber que o processo de quatro etapas que sustenta um golpe típico de impostor é ligeiramente diferente dos dois anteriores.
Em golpes de impostores, é fundamental desenvolver um roteiro infalível e adaptável que responda dinamicamente a diferentes cenários e que seja adaptado a grupos específicos de pessoas – afinal, o criminoso está se passando por uma figura de autoridade e deve dar um ar de profissionalismo.
Embora a construção de um roteiro poderoso possa exigir um esforço imenso, os criminosos geralmente estão dispostos a fazer o trabalho que pode aumentar significativamente suas chances de sucesso.
2. Encontrar a vítima
Os golpistas geralmente usam o mercado negro para adquirir uma variedade de dados pessoais, incluindo números de telefone, credenciais de identidade, compras e histórico de viagens – qualquer coisa que eles possam filtrar para identificar possíveis alvos. Incrivelmente, os criminosos preferem atingir pessoas que já foram vítimas de um golpe. Dessa forma, eles podem se disfarçar de policiais, advogados ou detetives "honestos" ansiosos para ajudar.
3. Ganhar confiança e induzir
Depois que o golpista identificar um alvo, ele selecionará um roteiro adequado para ensaiar e se posicionar. Se a vítima não responder conforme o esperado, o golpista irá improvisar. Eles podem tentar pressionar a vítima repreendendo-a ou intimidando-a.
Nesta fase, os golpistas têm um objetivo: ganhar a confiança da vítima. Eles são persistentes, mesmo que a vítima não concorde inicialmente.
4. Fechamento
Se o criminoso for bem-sucedido, a vítima acreditará em uma narrativa falsa e acreditará que está em uma "situação terrível" ou deve "reparar seus crimes anteriores" pagando uma multa.
Em alguns casos, o golpe persiste mesmo depois que a vítima paga a "multa". Outro impostor pode entrar em cena e manter a farsa até que a vítima vá à falência.
Para ilustrar como isso funciona na prática, descrevemos dois casos reais abaixo.
Exemplos na prática
Exemplo 1: a polícia está atrás de você
A vítima, que chamaremos de Davi, se vê em apuros quando a "polícia" afirma que ele estava espalhando informações falsas sobre a COVID-19. As "autoridades" pedem que Davi apresente uma nota escrita explicando suas ações, e ele concorda. Seu caso é então transferido para o "Detetive Arthur", um golpista que se passa por um policial.
Arthur afirma repentinamente que Davi é um suspeito em um caso que investiga um esquema secreto de lavagem de dinheiro com criptomoedas de alto valor, dizendo que um cartão do Banco da China com o nome de Davi foi encontrado entre os pertences de um criminoso preso.
Davi é então interrogado por cinco cansativas horas através de videochamada. A "autoridade policial" exige que Davi mantenha total confidencialidade sobre o caso, sem telefonemas, buscas na Internet ou comunicação com qualquer pessoa sobre o assunto.
Davi cede às suas exigências, fornecendo aos golpistas relatórios diários da sua localização e atividades por sete dias. No final, Davi – que foi ameaçado para compartilhar as informações de suas carteiras e contas bancárias – se vê defraudado em impressionantes 1,2 milhões de dólares.
Golpes de impostores como este são bastante comuns hoje em dia. É essencial estar atento e verificar a autenticidade de qualquer comunicação de supostas autoridades.
Exemplo 2: um estranho prestativo
A vítima, que chamaremos de Lucy, está se recuperando de um golpe de investimento em criptomoedas. Ela se depara com um suposto "advogado" nas redes sociais que promete ajudá-la a recuperar o dinheiro roubado por uma taxa de 2.000 USDT.
Convencida por repetidas garantias, Lucy cede e pede dinheiro emprestado a seus amigos para pagar o "advogado". O golpista não se preocupa em manter a fachada e desaparece com o dinheiro imediatamente.
Como se proteger de golpes de impostores
Cuidado com os autodenominados "funcionários do governo"
Lembre-se de que os funcionários do governo, especialmente as autoridades policiais, nunca ligarão diretamente para você para ameaçar prender, solicitar dinheiro ou prometer manter seus fundos seguros em suas carteiras cripto. Se você suspeitar que a pessoa que se diz representante do governo é um impostor, tente entrar em contato com a polícia pelos canais oficiais para verificar a autenticidade das afirmações dessa pessoa.
Proteja suas informações privadas
Os golpistas podem usar seus registros de viagem, histórico de compras e informações de contato pessoal para roubo de identidade e outras atividades ilícitas. Para minimizar sua exposição ao risco, certifique-se de proteger seus dados pessoais.
Se você sofreu um golpe
Os golpistas podem tentar enganá-lo novamente, por isso é importante evitar novos saques ou transferências solicitados por estranhos. Há uma grande probabilidade de que as solicitações posteriores venham de outro golpista tentando se aproveitar da sua situação.
Se você foi vítima de um golpe de impostor, é de extrema importância que você relate imediatamente o incidente às autoridades locais relevantes.
Se sua conta Binance estiver comprometida, entre em contato com nossa equipe de suporte seguindo as etapas descritas em nosso guia de perguntas frequentes: Como denunciar golpes no Suporte da Binance.
Para obter mais informações sobre como identificar e evitar fraudes, leia outros artigos da nossa série anti-fraude, em que oferecemos informações que podem ajudá-lo a proteger seus fundos.
Leitura complementar
(Blog - em inglês) Conheça os golpes: um guia definitivo para os golpes mais comuns de criptomoedas
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