Последна актуализация: 21 август 2024 г.
Важна забележка:Описаните тук правила се отнасят само за търговци и мейкъри, които са извън Китай.
За да се гарантира справедлива, сигурна и надеждна търговска среда за потребителите на платформата Binance P2P, всички P2P търговци трябва да се придържат към следните принципи:
Основни принципи
- Бъдете честни, учтиви и справедливи.
- Поемете отговорност за вашите обяви. Уверете се, че цената и количеството са точни преди публикуване.
- Винаги правете плащания, освобождавайте токени и отговаряйте своевременно на потребителите. Приемайте плащания само по методите, които обявявате, и тези, които са налични в Binance.
- Не анулирайте произволно поръчки и не обжалвайте злонамерено. Свържете се директно с потребителите, преди да подадете жалба.
- Моля, въздържайте се от включването на „Binance“, имена на местни банки, заглавия на методи на плащане или всякакви чувствителни термини в псевдонима си.
- Binance няма официални представители в платформи за социални медии или приложения за съобщения, с изключение на Telegram. Моля, бъдете внимателни, ако някой се свърже с вас и твърди, че представлява Binance.
- Групата на Binance в Telegram извършва само еднопосочна комуникация от името на P2P екипа на Binance за контакт с търговци.
- Моля, не търсете поддръжка от групата в Telegram.
- За поддръжка на търговци, моля, използвайте Binance чат вместо да се свържете с P2P екипа на Binance чрез имейл на p2p@binance.com, тъй като този имейл адрес не поддържа запитвания.
Важна забележка: Схемата за мейкър такси е в сила от 01.07.2021 г. 00:00 ч. UTC, а схемата за тейкър такси е в сила от 18.09.2023 г. 00:00 ч. UTC.
- Съгласно новите схеми за такси Binance P2P начислява такси за трансакции за мейкърите (тези, които публикуват обяви за търговия) и тейкърите (тези, които купуват или продават криптовалути, като правят поръчка от съществуващи обяви на платформата P2P). Таксите варират от 0% до 0,35%, в зависимост от фиатните пазари и двойките за търговия.
- Binance въведе и VIP програма за P2P търговци. Всички верифицирани P2P търговци на Binance могат да получат ексклузивна VIP отстъпка от 20 до 50% от таксите за търгуване, която се определя от техния месечен обем на търговия и степента на завършване.
- За ексклузивна поддръжка на търговци на Binance, моля, свържете се с нас чрез чата в Binance.
Принципи на търговия
Ⅰ. Плащане и получаване на средства
1. Binance изисква личното или корпоративното име на титуляря на сметката във вашия метод на плащане да съответства на името, което сте използвали при проверка на самоличността на Binance. Ако името ви не съвпада с личната ви карта или паспорт, моля, свържете се с чата в Binance за съдействие.
2. Когато получавате средства, ако информацията за банковата сметка на контрагента не е в съответствие с потвърденото му име в платформата, не освобождавайте криптовалутата. Вместо това можете да възстановите плащането, като контрагентът трябва да покрие всички такси, начислени от метода на плащане за възстановяването. Освен това силно препоръчваме да съобщите за тази поръчка чрез чата на Binance (P2P търговци – Докладване за измами).
3. Когато извършват плащане, търговците могат да отменят поръчката, ако контрагентът използва неудостоверен акаунт за получаване на плащането. Силно препоръчваме да ни съобщите за тази поръчка чрез чата в Binance (P2P търговци – Докладване за измами).
4. Препоръчваме ви да поискате допълнително потвърждение на самоличността от потребителите. Потребителите обаче имат право да откажат. Ако те откажат да предоставят допълнителна информация, съветваме ви да прекратите търговията, като възстановите сумата на потребителя, директно отмените поръчката или помолите екипа на отдела по поддръжка на клиенти да помогне за отмяната на поръчката.
5. Ние не насърчаваме използването на методи на плащане, които не показват името на платеца пред контрагента, тъй като това не позволява да се провери дали името му съответства на името в Binance. Ако възникнат спорове от използването на такива методи на плащане, платецът винаги трябва да носи отговорност за загубата.
Ⅱ. Сигурност на активите
1. Търговците не трябва да участват в каквато и да е форма на трансакции, включващи незаконни средства.
2. Когато потребител се оплаче, че банковата му карта е замразена след получаване на плащане от търговец, търговецът трябва да сътрудничи на Binance, за да предостави активно доказателства. Ако банковата сметка на търговеца е замразена по вина на контрагента, търговецът трябва незабавно да се свърже с местната полиция и да помоли полицията да изпрати имейл директно до екипа за правоприлагане на Binance.
Моля, свържете се с нас, като изпратите заявка до нашата система за заявки от правоприлагащи органи чрез официалния имейл адрес. Моля, прикачете следните документи към имейла:
- Снимка, име, имейл и телефон за връзка на разследващия полицай;
- Официален документ за помощ с официален печат;
- Писмо, което уточнява каква информация трябва да предостави Binance, за да сътрудничи на разследването. Например предоставяне на информация за акаунта на контрагента, адрес, истинско име, телефонен номер и т.н. Binance ще се съобрази изцяло с правоприлагащите органи при получаване на документите, споменати по-горе.
3. Ако търговец е внесъл незаконни цифрови активи или незаконни средства в Binance, което води до правни рискове и загуба на активи за Binance и неговите потребители, Binance си запазва правото да дисквалифицира търговеца, да забрани всички негови дейности и да конфискува гаранционния депозит.
Ⅲ. Правила за работа
1. Моля, прочетете внимателно ръководството на портала за търговци, преди да търгувате.
2. Не се насърчава да търгувате с потребители извън платформата Binance P2P. Ако търгувате с потребители на частни начала, Binance няма да носи никаква отговорност за загуби. Не трябва да включвате лична информация за контакт (социални мрежи, месинджъри) в обявите, условията за търговия или автоматичните отговори.
3. След като завършите плащането, трябва да се свържете директно с контрагента, ако той не освободи токените след 15 минути. Ако няма отговор, кликнете върху [Обжалване] и изчакайте търпеливо P2P агентът на Binance да се свърже с вас.
4. Не трябва да извършвате превод на малка сума към банковата сметка на потребителя за тестови цели без тяхното съгласие.
5. Можете да публикувате само три онлайн обяви от един и същи тип поръчка (покупка/продажба) и една и съща двойка крипто-фиат.
Тип поръчка (купуване или продаване) | USDT | BTC | ETH | BNB | USDC | Други крипто двойки |
Макс. брой поръчки за фиатна валута | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 |
5.1. Общо правило за публикуване на обяви:
За всички фиатни пазари (с изключение на EUR, USD и фиатни пазари в Латинска Америка):
– Можете да публикувате само една онлайн обява в една и съща посока (купува/продава) за една и съща крипто-фиатна двойка.
– Ако цената, общата сума на поръчката или лимитът на поръчка на втората обява са същите като на първата, вашите обяви ще бъдат затворени.
За всички фиатни пазари (с изключение на EUR, USD и фиатни пазари в Латинска Америка):
– Можете да публикувате само една онлайн обява в една и съща посока (купува/продава) за една и съща крипто-фиатна двойка.
– Ако цената, общата сума на поръчката или лимитът на поръчка на втората обява са същите като на първата, вашите обяви ще бъдат затворени.
5.1.1 Специфично правило за фиатни пазари извън EUR, USD и извън Латинска Америка:
За всички фиатни пазари (с изключение на EUR, USD, VND, THB, PHP, IDR, LAK, KHR, MNT, MMK, BND и TWD):
- Ако искате да публикувате три онлайн обяви в една и съща посока (покупка/продажба) за една и съща крипто-фиатна двойка, разликата в цената между обявите трябва да бъде ≥ 0,5%.
За всички фиатни пазари (с изключение на EUR, USD, VND, THB, PHP, IDR, LAK, KHR, MNT, MMK, BND и TWD):
- Ако искате да публикувате три онлайн обяви в една и съща посока (покупка/продажба) за една и съща крипто-фиатна двойка, разликата в цената между обявите трябва да бъде ≥ 0,5%.
5.1.2 Специфично правило за USD:
Ако искате да публикувате повече от една онлайн обява в една и съща посока (покупка/продажба) за една и съща крипто-фиатна двойка, разликата в цената между обявите трябва да бъде ≥ 0,1%.
Ако искате да публикувате повече от една онлайн обява в една и съща посока (покупка/продажба) за една и съща крипто-фиатна двойка, разликата в цената между обявите трябва да бъде ≥ 0,1%.
5.1.3 Специфични правила за фиатните пазари в Латинска Америка:
За всички фиатни пазари в Латинска Америка (ARS, BOB, BRL, CAD, CLP, COP, CRC, DOP, GTQ, HNL, MXN, NIO, PAB, PEN, PYG, UYU, VES, BZD, JMD, TTD, BSD и HTG):
– Можете да публикувате до три онлайн обяви в една и съща посока (3 покупки/3 продажби) за една и съща крипто-фиатна двойка.
– За обяви, публикувани с фиксирана цена, разликата в цените между обявите в една и съща посока трябва да бъде ≥ 0,1%.
– За обяви, публикувани с плаваща цена, няма да бъде разрешено задаването на една и съща плаваща цена за обяви в една и съща посока.
Например:
Обяви за покупка
За всички фиатни пазари в Латинска Америка (ARS, BOB, BRL, CAD, CLP, COP, CRC, DOP, GTQ, HNL, MXN, NIO, PAB, PEN, PYG, UYU, VES, BZD, JMD, TTD, BSD и HTG):
– Можете да публикувате до три онлайн обяви в една и съща посока (3 покупки/3 продажби) за една и съща крипто-фиатна двойка.
– За обяви, публикувани с фиксирана цена, разликата в цените между обявите в една и съща посока трябва да бъде ≥ 0,1%.
– За обяви, публикувани с плаваща цена, няма да бъде разрешено задаването на една и съща плаваща цена за обяви в една и съща посока.
Например:
Обяви за покупка
Търговец публикува 2 обяви за покупка на USDC/USD:
- Цена в обява A: 1/0,98, начин на плащане: банка А
- Цена в обява B: 1/0,98, начин на плащане: банка B
Тъй като цените на обява A и B са еднакви, обявите ще бъдат затворени, а търговецът ще получи предупреждение.
Търговец публикува 2 обяви за покупка на USDC/USD:
- Цена в обява A: 1/0,98, начин на плащане: банка А
- Цена в обява B: 1/0,99, начин на плащане: банка B
Тъй като цените на обявите са различни, търговецът не е нарушил указанията.
Обяви за продажба
Търговец публикува 2 обяви за продажба на USDC/USD:
- Цена в обява A: 1/1,00, начин на плащане: банка А
- Цена в обява B: 1/1,00, начин на плащане: банка B
Тъй като цените на обява A и B са еднакви, обявите ще бъдат затворени, а търговецът ще получи предупреждение.
Търговец публикува 2 обяви за продажба на USDC/USD:
- Цена в обява A: 1/1,00, начин на плащане: банка А
- Цена в обява B: 1/1,01, начин на плащане: банка B
Тъй като цените на обявите са различни, търговецът не е нарушил указанията.
6. Публикуването на връзки към ресурси на трети страни, особено тези, водещи към други борси, P2P или платформи за извънборсова търговия (OTC), е забранено в разделите „забележки“ или „автоматичен отговор“.
7. Можем да скрием или затворим вашата обява без предварително известие, ако нарушите Указанията за търговци. За повече информация, моля, вижте Защо моята P2P обява в Binance е скрита.
IV. Актуализирани критерии за търговски депозит за конкретни фиатни зони
Моля, имайте предвид, че има задължително изискване за депозит за фиатна зона, за да можете да рекламирате. Ако общият ви депозит падне под необходимата сума за тези фиатни зони, достъпът ви до рекламиране може да бъде ограничен. За да поддържате пълен достъп до рекламиране, уверете се, че вашият депозит отговаря на следните изисквания:
Фиатна зона | Търговски депозит (USDT) |
BDT | 2000 USDT |
PKR | 5000 USDT |
PHP, IDR, LAK, MMK, KHR, THB, VND, MAD | 1000 USDT, |
UAH, KZT, UZS, PLN, GEL, AMD, KGS, TJS, BYN, AZN, MDL, TMT | 500 USDT |
Пример: При текущ баланс на търговски депозит от 1000 USDT, за да можете да рекламирате в BDT фиатната зона, ще трябва да заредите допълнителни 1000 USDT. Свържете се с екипа за обслужване на клиенти на Binance, ако имате нужда от допълнителна помощ.
V. Задължително активиране на филтър за проверка за P2P търговци в конкретни фиатни валути
От P2P търговци (включително P2Pro, блок), изискващи проверка от своите контрагенти за AED, ALL, BAM, BGN, CHF, CZK, DKK, GBP, HUF, ISK, NOK, RON, RSD, SEK, EUR, MKD, се изисква да активират филтъра [Изискват се допълнителни документи] в своите обяви. За да активирате, отидете в настройките на вашата обява и изберете филтъра [Изискват се допълнителни документи] или вижте тези често задавани въпроси.
Забележка: Ако не използвате този филтър в обявите си (със споменатите фиатни средства), но изисквате проверка, обявата ви ще бъде затворена. Повтарящите се нарушения могат да доведат до спиране на търговията или дисквалификация.
VI. Дисквалификация
Може да бъдете дисквалифициран, ако съществува едно от следните условия:
1. Вие не си сътрудничите с нашия екип за поддръжка на клиенти при обработката на обжалването на поръчката.
2. Вие начислявате всякаква форма на допълнителни такси или комисиони от потребителите.
3. Свързвате се с потребителя, за да извършвате трансакции извън платформата Binance.
4. Не пазите в поверителност името на потребителя, информацията за контакт, адреса и друга свързана информация.
5. Вие разпространявате невярна информация, която засяга Binance.
6. Получавате предимство чрез нелоялна конкуренция.
7. Използвате повече от един акаунт на търговец, за да се възползвате от търговията или да блокирате активи на други търговци.
8. Получавате голям брой отрицателни отзиви от други потребители.
9. Използвате груби и обидни думи в платформата. Това включва, но не само, инструментите, позволяващи обмен на съобщения с други потребители, чат на живо с поддръжка на клиенти и раздела за коментари за поръчката.
10. Участвате в всякакъв вид дейности по манипулиране на цените или пазара.
Видове нарушения | Поведение | 1-во нарушение | 2+ нарушения |
Плащане и получаване на средства | Търговецът използва акаунт, който не е в съответствие с потвърденото име на акаунта му в Binance, но търговецът не възстановява сумата на потребителя и потребителят обжалва | Предупреждение | Дисквалификация |
Банковата сметка, предоставена от търговеца, не е нормална и търговецът не е успял да предостави ефективен метод на плащане навреме, което е накарало потребителя да не може да завърши плащането и да обжалва | Предупреждение | Дисквалификация | |
Търговецът кликва върху [Преведено, уведомете продавача], преди да завърши плащането, а потребителят обжалва | Предупреждение | Дисквалификация | |
Търговецът извършва плащания, използвайки акаунти, които са несъвместими с тяхното потвърдено лично или корпоративно име в Binance и потребителят обжалва | Търгуването е забранено за 1 седмица | Дисквалификация | |
Видове нарушения | Поведение | Резултати | |
Неуспешно изпълнение на изискваните показатели за оценка | Средното време за освобождаване и времето за плащане са били под средното през последните 30 дни | Възможна дисквалификация | |
Степента на изпълнение на поръчките е под средната за последните 30 дни | Възможна дисквалификация | ||
Процент на обжалване ≥ 3% (процент на обжалвания = брой обжалвания/общ брой съчетани поръчки) | 14-дневно спиране на P2P активността или възможна дисквалификация | ||
Процент на валидни жалби ≥ 1% (Процент на валидни жалби = броя на случаите на обжалване с отговорност на ответника / общ брой съчетани поръчки) | 14-дневно спиране на P2P активността или възможна дисквалификация | ||
Търговецът не е изпълнил никакви поръчки в две последователни седмици | Дисквалификация | ||
| Търговецът не отговаря на жалби ≥ 2 пъти седмично | Възможна дисквалификация | ||
| Търговецът е поискал от потребителя да извърши проверка на самоличността, без да активира маркера „Допълнителна потвърждение“ в обявата | Всички обяви с нарушения ще бъдат затворени и цялата P2P активност ще бъде спряна до 14 дни или с възможно дисквалификация | ||
| Търговецът е получил голям брой отрицателни отзиви от други потребители | Възможна дисквалификация | ||
Видове нарушения | Поведение | Резултати | |
Задейства се контрол на риска | Binance потвърди, че банковата карта на потребителя е била замразена поради плащането, извършено от търговеца, и търговецът не е успял да предостави банково извлечение в дадения срок | Обявите ще бъдат премахнати и всички търговски дейности ще бъдат забранени до приключване на разследването | |
Системата за контрол на риска открива аномалия и търговецът отказва или не сътрудничи активно на Binance за разследване | Дисквалификация | ||
Системата за контрол на риска открива, че търговецът използва други акаунти, за да извършва манипулативна търговия и да блокира умишлено обявите на други търговци | Дисквалификация | ||
Търговец, участващ в дейности по манипулиране на цените или пазара | Дисквалификация | ||
VII. Задържане на депозит на търговеца
Моля, имайте предвид, че при някои големи случаи на нарушение, Binance P2P може да задържи депозита на търговеца. Ето защо е важно да спазвате и да се придържате към Насоките за търговци на Binance P2P. За повече подробности, моля посетете Допълнителни клаузи към Правилата за управление на рекламодателите относно активите на гаранционния депозит.